Η BNY Mellon Πιστεύει ότι τα Ψηφιακά Περιουσιακά Στοιχεία Είναι Εδώ για να Μείνουν – Αποκαλυπτέα τα Αποτελέσματα της Έρευνας του 2022

Ακολουθώντας την αυξανόμενη ζήτηση για υπηρεσίες διαχείρισης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, η BNY Mellon, η μεγαλύτερη τράπεζα κUSTodian στον κόσμο, προσφέρει τώρα υπηρεσίες φύλαξης κρυπτονομισμάτων στους πελάτες της. “Βρισκόμαστε σε ένα ταξίδι προς einen μέλλον όπου η τεχνολογία blockchain και οι σχετικές ικανότητες θα μεταμορφώσουν το τοπίο των χρηματοοικονομικών υπηρεσιών”, λέει ο Mike Demissie, Διευθυντής Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων και Προηγμένων Λύσεων της BNY Mellon.

Ενθαρρύνων Παράγοντας για την Υιοθέτηση Κρυπτονομισμάτων

Από την εισαγωγή τους πριν από μια δεκαετία, τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία — υπό τη μορφή κρυπτονομισμάτων — έχουν γίνει mainstream. Αυτή η κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, η οποία θεωρούνταν από πολλούς ως εργαλείο για την διεκπεραίωση παράνομων δραστηριοτήτων, υιοθετείται τώρα από εταιρείες, επενδυτές λιανικής και θεσμικούς επενδυτές, καθώς και κυβερνήσεις. Υπήρξε αύξηση του αριθμού των παραδοσιακών επενδυτών που εξερευνούν και υιοθετούν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Οι παραδοσιακοί διαχειριστές επενδύσεων προσθέτουν τη διαχείριση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο φάσμα των υπηρεσιών τους για να ικανοποιήσουν τις αυξανόμενες απαιτήσεις των πελατών. Ο ενθουσιασμός γύρω από τις ευκαιρίες που προσφέρει η τεχνολογία blockchain (η υποκείμενη τεχνολογία που δίνει ενέργεια στα περισσότερα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία) έχει εξαπλωθεί από τους τεχνοφίλους και τους μαξимальιστές αποκεντρωποίησης σε επενδυτές λιανικής και θεσμικούς επενδυτές.

Η BNY Mellon είναι ένας από τους παρόχους φύλαξης που παίζουν einen πρωτοποριακό ρόλο στην παροχή μιας υβριδικής πλατφόρμας διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων, όπου προσφέρονται και παραδοσιακά και ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία στους πελάτες. Σε μια πρόσφατη έρευνα που διεξήχθη από την Celent με χορηγό την BNY Mellon, τα δεδομένα δείχνουν ότι το 91% των θεσμικών επενδυτών ενδιαφέρεται να επενδύσει σε προϊόντα tokenization, ενώ το 41% έχει ήδη προσθέσει κρυπτονόμισμα στο χαρτοφυλάκιό του. Τα δεδομένα της έρευνας καλύπτουν απαντήσεις από περισσότερους από 270 θεσμικούς επενδυτές σε όλο τον κόσμο, συμπεριλαμβανομένων διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων, ιδιοκτητών περιουσιακών στοιχείων και hedge funds.

Η BNY Mellon έχει εκτελέσει πλήρως τους προηγουμένως ανακοινωθέντες σχεδιασμούς της για την υιοθέτηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων μετά την εκκίνηση της Μονάδας Ψηφιακών Περιουσιακών Στοιχείων της τον Φεβρουάριο του 2021. Η BNY Mellon, ως एक αξιόπιστος και μακροχρόνιος διαχειριστής παραδοσιακών περιουσιακών στοιχείων, θα είναι πιθανότατα η πλατφόρμα ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της επιλογής για τους περισσότερους παραδοσιακούς πελάτες, ιδιαίτερα εκείνους που μπορεί να έχουν δυσκολία να κατανοήσουν την κεντρική τεχνολογία πίσω από τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία ή απλώς δεν ενδιαφέρονται για τις λεπτομέρειες και δεν είναι διατεθειμένοι να επενδύσουν στην τεχνολογική επένδυση. Για την ώρα, μόνο το Bitcoin και το Ethereum θα προσφερθούν στους πελάτες. Υπάρχει, ωστόσο, η πιθανότητα επέκτασης στην προσφορά περισσότερων ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων στο μέλλον, συμπεριλαμβανομένων σταθερού ισοτιμίας, ψηφιακών τίτλων, ψηφιακών νομισμάτων που εκδίδονται από κεντρικές τράπεζες και einer σειράς άλλων.

Η έκθεση της Celent δείχνει ότι το 70% των απαντώντων συμφωνούν ότι θα αυξήσουν τη δραστηριότητά τους στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία εάν αξιόπιστες και αναγνωρισμένες θεσμικές επενδύσεις παρέχουν υπηρεσίες φύλαξης και εκτέλεσης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων, μεταξύ άλλων. Η εμπιστοσύνη είναι απαραίτητη με κάθε χρηματοοικονομική καινοτομία· επομένως, είναι λογικό να υποθέσουμε ότι οι πελάτες των τραπεζών κUSTodian θα υιοθετήσουν ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία, όπως κρυπτονόμισμα, μόνο εάν εμπιστεύονται την πλατφόρμα που προσφέρει τέτοια περιουσιακά στοιχεία. Με τις τρέχουσες επαναλαμβανόμενες περιπτώσεις κυβερνοεπιθέσεων σε δίκτυα blockchain και πρωτόκολλα DeFi, με κάποιες επιθέσεις που οδηγούν σε πλήρη στασιμότητα των οικοσυστημάτων και των δραστηριοτήτων τους, η ανάγκη για einen αξιόπιστο, ρυθμιζόμενο παράγοντα για την οδηγία της θεσμικής υιοθέτησης των κρυπτονομισμάτων είναι προφανής.

Η BNY Mellon ανέφερε ότι εξαγόρασε εταιρείες fintech, συμπεριλαμβανομένων των Fireblocks και Chainanalysis, για την ανάπτυξη της πλατφόρμας ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων της “για να διασφαλίσει ότι πληροί τις τρέχουσες και μελλοντικές απαιτήσεις ασφαλείας και συμμόρφωσης των πελατών στο χώρο των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων”.

Η υψηλή Ετήσια Ποσοστιαία Απόδοση (APY) στο DeFi είναι επίσης ένας από τους παράγοντες που προσελκύουν τους παραδοσιακούς επενδυτές στα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία. Η έκθεση της Celent αποκάλυψε ότι οι απαντώντες ανέφεραν την υποστήριξη για staking και tokenization ως βασικές υπηρεσίες που θα λάμβαναν υπόψη τους při επιλέγοντας έναν πάροχο ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Θεσμικό Ενδιαφέρον για Tokenization και Ψηφιακά Νομίσματα

Η tokenization είναι η διαδικασία μετατροπής φυσικών ή ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων σε tokens και αναπαράστασή τους σε ένα διανεμημένο ημερολόγιο, όπως ένα blockchain. Τα tokens κρυπτονομισμάτων έχουν κερδίσει δημοτικότητα στη χρήση τους για την αναπαράσταση περιουσιακών στοιχείων στο blockchain. Αυτή η μοναδική αναπαράσταση στο blockchain εξαφανίζει την διπλοτυπία. Τα αποτελέσματα της έρευνας της Celent δείχνουν ότι το 97% των απαντώντων συμφωνούν ότι η tokenization θα επανακαθορίσει τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και θα είναι καλό για τη βιομηχανία εάν εξαφανίσει τα εμπόδια στις διευθετήσεις, ενώ το 91% των απαντώντων εξέφρασε ενδιαφέρον για επένδυση σε προϊόντα tokenization. Η έκθεση αναφέρει επίσης ότι τα ιδιωτικά κεφάλαια και τα hedge funds είναι τα περιουσιακά στοιχεία που οι επενδυτές θα ήθελαν να δουν tokenized.

Η tokenization ενός περιουσιακού στοιχείου μοιράζεται ομοιότητες με τη διαδικασία της securitization· ωστόσο, η tokenization πραγματοποιείται στο blockchain και έχει ιδιότητες όπως η διαφάνεια και η αμεταβλητότητα. Η tokenization θα επιτρέψει επίσης την υποστήριξη της μερικής πώλησης ή ιδιοκτησίας περιουσιακών στοιχείων.

Στην περιοχή της χρήσης κρυπτονομισμάτων ως μέσου διευθέτησης, τα δεδομένα της έρευνας της Celent δείχνουν ότι το 77% των θεσμικών επενδυτών ήδη χρησιμοποιούν ή εξερευνούν blockchain-βασισμένα νομίσματα για διευθετήσεις διασυνοριακών πληρωμών. Τα κρυπτονόμισμα έχουν κερδίσει τεράστια δημοτικότητα ως ένα εύκολο μέσο για την ανταλλαγή αξίας και την επίτευξη διευθετήσεων πληρωμών. Εταιρείες βασισμένες στο blockchain, όπως η Stellar και η Ripple, έχουν δημιουργήσει ισχυρά σετ προϊόντων και εργαλείων για την διευκόλυνση των διασυνοριακών και διατραπεζικών διευθετήσεων, με ευκολία. Τα σταθερά νομίσματα χρησιμοποιούνται επίσης ευρέως στις διευθετήσεις peer-to-peer. Το 88% των θεσμικών επενδυτών είναι άνετα με μια ψηφιακή αναπαράσταση του μετρητού χρησιμοποιώντας τεχνολογία βασισμένη στο blockchain. Ωστόσο, περισσότεροι από τους δύο τρίτους των απαντώντων λένε ότι θα χρησιμοποιήσουν ψηφιακά νομίσματα μόνο για πληρωμές και διευθετήσεις εάν εκδοθούν από einen αξιόπιστο και εξαιρετικά αξιοσέβαστο ίδρυμα.

Υποστηρικτική Σχολιασμός

Ένα από τα μεγαλύτερα ερωτήματα που έχουν τεθεί από τους πρώτους υιοθετητές των κρυπτονομισμάτων ήταν: Πότε θα προσελκύσουν τα κρυπτονόμισμα θεσμικές επενδύσεις;

Η έκθεση της Celent έχει αποκαλύψει ότι το μαζικό θεσμικό ενδιαφέρον για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και την υιοθέτησή τους μπορεί να συμβεί συντομότερα από ότι αναμενόταν. Αν και οι θεσμικοί επενδυτές βλέπουν τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία και τα κρυπτονόμισμα ως νεαρά και ανώριμα, πιστεύουν ότι η υποκείμενη τεχνολογία έχει την ικανότητα να ανατρέπει τον χρηματοοικονομικό τομέα. Αυτή η πίστη και η εμπιστοσύνη στην τεχνολογία blockchain έχει προσελκύσει και θα συνεχίσει να προσελκύει μεγάλες θεσμικές επενδύσεις. Η έρευνα της Celent διεξήχθη λίγο μετά την κατάρρευση του TerraUSD/LUNA, ωστόσο το 88% των απαντώντων λένε ότι ακόμη σχεδιάζουν να προχωρήσουν με τα τρέχοντα σχέδιά τους για την υιοθέτηση ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων.

Τα κρυπτονόμισμα έχουν ταξιδέψει πολύ. Το Bitcoin, που ήταν κάποτε διάσημο για τη χρήση του στην αγορά Silk Road, βρίσκει τη θέση του μεταξύ των σεβαστού περιουσιακών στοιχείων· αυτό αποδεικνύει ότι τα ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία είναι εδώ για να μείνουν.