Κατηγορίες για απάτη του BKCoin, Δράμα Binance, Χρεωστική κάρτα MasterCard της Bybit, Σχέδια εκκίνησης του Kraken Bank και άλλα

Οι κεντρικά κρυπτονομίσματα ανταλλακτήρια έχουν παραμείνει στόχος των επιβολών από διάφορους ρυθμιστικούς φορείς στις ΗΠΑ. Η νέα εβδομάδα, όπως ήταν αναμενόμενο, ξεκίνησε με αυτή τη αφήγηση που βαραίνει τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων που λειτουργούν πλατφόρμες συναλλαγών. Ακολουθεί μια επισκόπηση των τελευταίων εξελίξεων γύρω από τα ανταλλακτήρια:

Bybit θα κυκλοφορήσει φυσική χρεωστική κάρτα σε συνεργασία με τη MasterCard

Το κρυπτονομίσματα ανταλλακτήριο Bybit με έδρα το Ντουμπάι ανακοίνωσε το Σάββατο ανακοίνωσε ότι διέκοψε τις καταθέσεις σε USD μέσω τραπεζικού εμβάσματος για τους εθνικούς και διεθνείς πελάτες του, επικαλούμενο διακοπές υπηρεσιών από έναν συνεργάτη. Η ανάρτηση ανακοίνωσης του ανταλλακτηρίου ανέφερε ότι η επιλογή χρηματοδότησης δεν θα είναι διαθέσιμη μέχρι νεότερη ειδοποίηση. Παρόλο που η Bybit δεν ανέφερε το προβληματικό συνεργάτη επεξεργασίας, η ανακοίνωσή της ήρθε μόλις μια ημέρα μετά από το γεγονός ότι η φιλική προς τα κρυπτονομίσματα τράπεζα Silvergate δήλωσε ότι θα κλείσει το δίκτυο Silvergate Exchange Network (SEN), χαρακτηρίζοντάς το ως απόφαση βασισμένη σε κίνδυνο.

Οι καταθέσεις μέσω ενσύρματης μεταφοράς σε δολάρια διακόπηκαν αμέσως μετά την ανακοίνωση, και το ανταλλακτήριο ενημέρωσε τους χρήστες ότι έχουν μέχρι τις 10 Μαρτίου στις 12:00 π.μ. UTC για να ολοκληρώσουν τυχόν αναλήψεις που επιθυμούν. Για να αποφευχθούν τυχόν διαταραχές που προκύπτουν από τις τρέχουσες συνθήκες, η Bybit συνέστησε στους πελάτες να αποσύρουν τα USD τους το συντομότερο δυνατό. Η Bybit επιβεβαίωσε ότι άλλες μέθοδοι για την έναρξη καταθέσεων και αναλήψεων παραμένουν πλήρως λειτουργικές, συμπεριλαμβανομένης της επιλογής αγοράς κρυπτονομισμάτων μέσω πιστωτικής κάρτας και του Advcash – μιας υπηρεσίας ανάληψης από πορτοφόλι κρυπτονομισμάτων που θα λανσαριστεί σύντομα για να επιταχύνει την εμπειρία του χρήστη.

Το ανταλλακτήριο πρόσθεσε ότι τα δολαριακά περιουσιακά στοιχεία των πελατών είναι ασφαλή, παρά τη προσωρινή διακοπή των καταθέσεων μέσω ενσύρματης μεταφοράς, τονίζοντας ότι η πλατφόρμα του εφαρμόζει ισχυρά μέτρα ασφαλείας για την προστασία όλων των χρηματικών κεφαλαίων των χρηστών. Σημειωτέον, η Binance βρισκόταν σε παρόμοια κατάσταση τον προηγούμενο μήνα όταν ανακοίνωσε ότι θα απενεργοποιήσει τις τραπεζικές μεταφορές σε δολάρια ΗΠΑ. Παρόλο που δεν έδωσε λόγο για την απόφαση, το ανταλλακτήριο δήλωσε ότι θα επαναφέρει την υπηρεσία σύντομα.

Μετά την απόφαση να διακοπούν οι μεταφορές USD, η Bybit ενημέρωσε τη Δευτέρα τους χρήστες ότι σχεδιάζει να προσφέρει μια νέα χρεωστική κάρτα που θα επιτρέπει στους χρήστες να εξοφλούν πληρωμές για αγαθά και υπηρεσίες χρησιμοποιώντας τα κρυπτονομίσματα που κατέχουν. Εκτός από Bitcoin και Ethereum, η κάρτα που τροφοδοτείται από τη MasterCard θα υποστηρίζει και άλλα tokens, συμπεριλαμβαμένου του Ripple (XRP). Τα κρυπτονομίσματα του χρήστη θα μετατρέπονται σε fiat – Λίρες ή Ευρώ – κατά τις πληρωμές. Η προσφορά της κάρτας θα γίνει δυνατή μέσω συνεργασίας με τη Mastercard (MA ), του οποίου το δίκτυο θα διευκολύνει τις συναλλαγές. Οι χρήστες θα μπορούν επίσης να κάνουν ανάληψη σε fiat από τα υπόλοιπα των κρυπτονομισμάτων τους. Η υπηρεσία θα διατίθεται ως δωρεάν εικονική κάρτα για online αγορές κατά την έναρξη. Οι φυσικές κάρτες Bybit, που εκδίδονται από τον Λονδρέζικο πάροχο λύσεων πληρωμών Moorwand, αναμένεται να φτάσουν τον επόμενο μήνα.

Η Kraken εξακολουθεί να επικεντρώνεται στην εκκίνηση του Kraken Bank

Τον Σεπτέμβριο του 2020, η Kraken αποκάλυψε ότι έλαβε έγκριση από την πολιτεία του Wyoming για τη δημιουργία ενός Ειδικού Ιδρύματος Καταθετικών (SPDI). Η Kraken Bank θα είχε την έδρα της στο Cheyenne, λειτουργώντας σύμφωνα με ομοσπονδιακούς και πολιτειακούς νόμους ως τράπεζα φύλαξης ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Θα ήταν η πρώτη ρυθμιζόμενη τράπεζα των ΗΠΑ που θα προσφέρει «υπηρεσίες λήψης καταθέσεων, φύλαξης και εμπιστευτικών υπηρεσιών για ψηφιακά περιουσιακά στοιχεία», σύμφωνα με την ανακοίνωση. Η τράπεζα αρχικά θα περιοριζόταν στις δραστηριότητές της εντός των ΗΠΑ (σε 49 πολιτείες) με σχέδια επέκτασης για λογαριασμούς εκτός των συνόρων.
Σε πιο πρόσφατη ενημέρωση, η ομάδα υποστήριξης της Kraken επιβεβαίωσε ότι το ανταλλακτήριο εξακολουθεί να επιδιώκει να «λειτουργήσει ως πλήρως ανεξάρτητη τράπεζα που θα μειώσει την εξάρτησή του από τρίτους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς» σε απάντηση tweet. Η ασαφής ανάρτηση, ωστόσο, δεν αποκάλυψε πότε θα ανοίξει η τράπεζα. Ο κύριος νομικός της Kraken, Marco Santori, φαινόταν επίσης να επιβεβαιώνει ότι το ανταλλακτήριο δεν έχει αλλάξει την εστίασή του σε αυτό σε μια συνεδρίαση podcast.

Νέες ανησυχίες εμφανίζονται γύρω από τη Binance και τη Binance.US

Οι δραστηριότητες της παγκόσμιας επιχείρησης της Binance και της αμερικανικής θυγατρικής της Binance.US έχουν βρεθεί υπό σοβαρή επιθεώρηση καθώς ρυθμιστές και νομοθέτες λαμβάνουν μέτρα για την προστασία των συμμετεχόντων στην αγορά. Την περασμένη εβδομάδα, τρία μέλη του Αμερικανικού Γερουσιαστικού Συνεδρίου έγραψαν στη Binance ζητώντας έγγραφα που να επιβεβαιώνουν τη συμμόρφωση και να εξηγούν τη σχέση με τη μονάδα της στις ΗΠΑ, Binance.US. Η επιστολή ενίσχυσε τις ανησυχίες γύρω από το ανταλλακτήριο, το οποίο αποτελεί αντικείμενο πολλαπλών ερευνών εδώ και κάποιο διάστημα. Μία πιο πρόσφατη αναφορά από το Wall Street Journal, που παραθέτει εταιρικά έγγραφα και συνεντεύξεις με πρώην υπαλλήλους, ανέφερε ότι η Binance προσέγγισε τον πρόεδρο της SEC, Gary Gensler, το 2018 και το 2019 πριν διοριστεί αρχηγός του οργανισμού.

Σχέδια για αποφυγή επιθεώρησης και διατήρηση καλής σχέσης με τους εποπτικούς της αγοράς

Το ανταλλακτήριο ζήτησε συγκεκριμένα τις υπηρεσίες του πρώην Επιτροπής Εμπορευμάτων και Συμβολαίων (CFTC) ως σύμβουλο ενώ εργαζόταν στο Massachusetts Institute of Technology, σύμφωνα με την αναφορά της 5ης Μαρτίου. Μια υπάλληλος της Binance, Ella Zhang, συνάντησε τον Gensler τον Οκτώβριο του 2018 για να συζητήσει την ευκαιρία, αλλά εκείνος απέρριψε την πρόταση. Ο ιδρυτής της Binance, CZ, επίσης, συνάντησε τον Gensler σε άλλη συνάντηση τον Μάρτιο του 2019. Η αναφορά υπαινίχθηκε ότι η Binance ήθελε τον Gensler στο πλευρό της βάσει φημών ότι θα καταλάβει μια κεντρική ρυθμιστική θέση εάν οι Δημοκρατικοί νικήσουν στις εκλογές.
Επίσης, προτάθηκε ότι τα στελέχη της Binance ίδρυσαν τη μονάδα εξυπηρέτησης των ΗΠΑ, Binance.US, για να προσελκύσουν ερωτήματα ρυθμιστών ενώ κρατούσαν τη Binance εκτός του φώτου. Τα στελέχη του ανταλλακτηρίου σχεδίασαν το σχέδιο για να μετριάσουν τις πιθανές νομικές συνέπειες των μη εγκεκριμένων δραστηριοτήτων τους στις ΗΠΑ. Κάποιοι υπάλληλοι πρότειναν η Binance να διατηρήσει μια «απολύτως συμβατική» σχέση με την θυγατρική ώστε να θεωρείται ξεχωριστή λειτουργία. Ωστόσο, τα ανταλλακτήρια είχαν περισσότερους δεσμούς μεταξύ τους από ό,τι έδειχναν, σε κάποιο σημείο ακόμη και «αναμειγνύοντας προσωπικό και οικονομικά και μοιράζοντας μια συνδεδεμένη οντότητα», σύμφωνα με την αναφορά. Οι ισχυρισμοί εμφανίστηκαν μόλις τρεις εβδομάδες μετά από το σχόλιο του επικεφαλής στρατηγικής της Binance, Patrick Hillmann, ότι το ανταλλακτήριο προεξήλθε σε πρόστιμα από τους ρυθμιστές των ΗΠΑ για μη συμμόρφωση στα αρχικά του στάδια.

Η ακρόαση του δικαστηρίου για την έγκριση της εξαγοράς της Binance.US μπαίνει στην τρίτη ημέρα

Την περασμένη Παρασκευή, κατά τη διάρκεια της ακρόασης πτώχευσης της Voyager Digital, ένας δικηγόρος της SEC, William Uptegrove, υποστήριξε στο δικαστήριο ότι η Binance.US λειτουργεί ένα χρηματιστηριακό ανταλλακτήριο χωρίς εγγραφή. Το προσωπικό της SEC εξέφρασε ανησυχίες ότι η προσφορά και η πώληση του token VGX της Voyager αποτελούσαν συναλλαγές αξιών. Αξίζει να σημειωθεί ότι το επιχείρημά του δεν αντιπροσωπεύει τη θέση της επιτροπής. Σύμβουλοι από την πτωχευμένη εταιρεία κρυπτο-μεσιτείας, που ζητούσαν έγκριση για τη συμφωνία εξαγοράς από τη Binance.US, έχουν από τότε απορρίψει τις ισχυρισμούς. Ο δανειστής αρνήθηκε το ίδιο σε μια δικαστική κατάθεση που υποβλήθηκε την Κυριακή με σκοπό την επιτάχυνση των διαδικασιών της πτώχευσης. Η Voyager δήλωσε ότι θέλει να αποφύγει την προκλητική «απώλεια» στην προσφορά εξαγοράς της, η οποία είναι αυτή τη στιγμή $10 εκατομμύρια μηνιαίως μέχρι να κλειδωθεί η συμφωνία.

Οι αυστραλιανοί ρυθμιστές εξέταζαν την πλατφόρμα παραγώγων της Binance

Η Binance μόλις ξεκίνησε να βγάζει ανακούφιση από τα νομικά της προβλήματα. Στις 23 Φεβρουαρίου, η Binance αποκάλυψε ότι έκλεισε τις θέσεις παραγώγων περίπου 500 αυστραλιανών χρηστών που είχε εσφαλμένα ταξινομήσει ως χονδρικούς λιανοπωλητές. Σε μια ειδοποίηση που αποστάλθηκε στους επηρεαζόμενους χρήστες, η πλατφόρμα Binance Australia Derivatives απαιτούσε να προσκομίσουν αποδείξεις ότι πληρούν τις προϋποθέσεις για να ταξινομηθούν ως «χονδρικός επενδυτής» προκειμένου να συνεχίσουν τη χρήση της πλατφόρμας και ανέφερε ότι εργαζόταν σε σχέδιο αποκατάστασης και αποζημίωσης για την αντιμετώπιση τυχόν επιστροφών που οφείλονται στους χρήστες ως απάντηση σε αυτήν την ενημέρωση.
Μια επακόλουθη αναφορά της 24 Φεβρουαρίου από το Bloomberg αναφορά ανέφερε ότι η Αυστραλιανή Επιτροπή Αξιών και Επενδύσεων (ASIC) είχε ξεκινήσει μια «στοχευμένη ανασκόπηση» της τοπικής επιχείρησης παραγώγων της Binance σχετικά με την ταξινόμηση των λιανικών και χονδρικών πελατών. Πριν δημοσιευτούν τα νέα, ο Διευθύνων Σύμβουλος Changpeng Zhao σημείωσε ότι το ανταλλακτήριο θα εξετάσει και θα σκεφτεί το ενδεχόμενο επανεκκίνησης των προσφορών futures στη χώρα. Η Binance προηγουμένως δήλωσε ότι συμμορφώνεται με τις αυστραλιανές ρυθμίσεις κλείνοντας τις θέσεις των χρηστών. Ωστόσο, η ASIC έχει εκφράσει ανησυχίες σχετικά με τη συμμόρφωση της με τις υποχρεώσεις αδειοδότησης χρηματοοικονομικών υπηρεσιών, καθώς δεν είχε ακόμη αναφέρει το θέμα στον ρυθμιστή, αλλά μόνο δημοσίευσε ανάρτηση στα κοινωνικά μέσα.

Ο δημιουργός αγοράς συνδεδεμένος με τον CZ έλαβε $400M από ανεξάρτητο αμερικανικό θυγατρικό του ανταλλακτηρίου το 1ο τρίμηνο του 2021

Μια αναφορά της Reuters στις 16 Φεβρουαρίου αναφορά υπαινίχθηκε μια πιθανή μόλυνση μεταξύ της παγκόσμιας πλατφόρμας και της αμερικανικής της θυγατρικής, Binance.US. Το ειδησεογραφικό πρακτορείο ανέφερε ότι μια έρευνα στα τραπεζικά αρχεία της Binance και στα μηνύματα της εταιρείας έδειξε ότι είχε πρόσβαση σε λογαριασμό τράπεζας που φιλοξενούσε η Silvergate Capital και που υποτίθεται ότι ανήκε στην αμερικανική θυγατρική. Η αναφορά αποκάλυψε ότι η λειτουργική εταιρεία της Binance.US, BAM Trading, άρχισε να στέλνει χρήματα στον δημιουργό αγοράς Merit Peak, ο οποίος είναι καταχωρημένος ως διαχειριζόμενος από τον Διευθύνοντα Σύμβουλο της Binance, Changpeng Zhao. Πάνω από $400 εκατομμύρια εστάλησαν σε αυτήν την οντότητα.

Παρόλο που δεν είναι σαφές αν αυτά ήταν κεφάλαια πελατών, οι δημόσια διαθέσιμες όροι χρήσης του ανταλλακτηρίου υποδεικνύουν ότι η Binance.US κρατούσε κεφάλαια πελατών στην Silvergate Capital και στον καταθέτη Prime Trust. Επιπλέον, η Reuters αναφέρει ότι ορισμένα στελέχη της Binance.US ήταν ανήσυχα για αυτές τις μεταφορές επειδή πραγματοποιήθηκαν χωρίς τη γνώση τους. Η Διευθύνουσα Σύμβουλος της Binance.US εκείνη τη στιγμή, Catherine Coley, ζήτησε διευκρινίσεις από τη χρηματοοικονομική εκτελεστική της Binance, Susan Li, σχετικά με τις εκροές, χαρακτηρίζοντάς τες ως απροσδόκητες. Επίσης, ρώτησε για την προέλευση των εν λόγω κεφαλαίων, αλλά δεν έλαβε λεπτομέρειες για τις χρηματικές μεταφορές.

Καθορίστηκε επίσης ότι εκτός από τη χρηματοοικονομική εκτελεστική, αρκετά άλλα υψηλόβαθμα στελέχη της Binance.US είχαν πρόσβαση στον λογαριασμό Silvergate της Binance.US. Πολλοί πρώην ρυθμιστές και στελέχη της Binance και της Silvergate έχουν προειδοποιήσει για πιθανά συγκρούσεις συμφερόντων μεταξύ της Binance.US και των πελατών της λόγω των αδημοσίευτων δραστηριοτήτων και της ιδιοκτησίας του Merit Peak στην πλατφόρμα. Επιπλέον, η SEC αναφέρθηκε στην εταιρεία δημιουργίας αγοράς ως οντότητα της Binance στην υπεράσκηση του Δεκεμβρίου 2020 προς τη Binance.US, ζητώντας πληροφορίες για την εταιρεία.

Η Binance.US αρνήθηκε οποιαδήποτε παραβίαση

Όταν ερωτήθηκε για τις συναλλαγές που περιγράφονται στα τραπεζικά αρχεία, η εκπρόσωπος της Binance.US, Kimberly Soward, αρνήθηκε να σχολιάσει το θέμα. Αντίθετα, σε δήλωση, ανέφερε ότι οι πληροφορίες που χρησιμοποιήθηκαν στην αναφορά της Reuters ήταν παρωχημένες. Για να τονίσει ότι οι πρόσφατες εξελίξεις είναι ανακριβείς, το ανταλλακτήριο διευκρίνισε ότι μόνο οι υπάλληλοί του έχουν πρόσβαση στους τραπεζικούς λογαριασμούς του και ότι το Merit Peak είναι μια πρώην εταιρεία δημιουργίας αγοράς που σταμάτησε όλες τις δραστηριότητές της στην πλατφόρμα το 2021. Επιπλέον, η Binance.US δήλωσε ότι διατηρεί πάντα ένα απόθεμα 1:1 και τόνισε τη δέσμευσή της για διαφάνεια και τη διατήρηση των υψηλότερων προτύπων ασφαλείας και ρυθμιστικής συμμόρφωσης.

Η SEC επιδιώκει δράση εναντίον του BKCoin και των αρχών του για υποτιθέμενη απάτη

Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς των ΗΠΑ (SEC) τον περασμένο μήνα υπέβαλε καταγγελία εναντίον του hedge fund BKCoin με έδρα το Μαϊάμι, για τη διεξαγωγή ενός σχεδίου που χρησιμοποίησε κεφάλαια που συγκεντρώθηκαν από επενδυτές. Η επιτροπή κατηγόρησε, σύμφωνα με πρόσφατη δήλωση της 6 Μαρτίου δήλωση, για απάτη κρυπτονομισμάτων που περιλαμβάνει περίπου $100 εκατομμύρια που συγκεντρώθηκαν από τον συνιδρυτή της συμβουλευτικής επενδυτικής εταιρείας, Kevin Kang, από πάνω από 50 επενδυτές. Η έκτακτη ενέργεια αποκάλυψε ότι ο Kang «παράχρησε [τα κεφάλαια], δημιούργησε ψευδείς έγγραφα και ακόμη εμπλέχθηκε σε συμπεριφορά παρόμοια με Πονζί. Ο Kang χρησιμοποίησε έως και $12 εκατομμύρια για προσωπικές του ανάγκες.
Σε συναφή είδηση, η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης, Letitia James, πρόσφατα υπέβαλε αγωγή εναντίον του κρυπτονομισματικού ανταλλακτηρίου CoinEx για λειτουργία στην περιοχή χωρίς ρυθμιστική έγκριση. Μια ανακοίνωση τύπου της 22 Φεβρουαρίου ανακοίνωση τύπου ανέφερε ότι η CoinEx επέτρεψε την πρόσβαση στις υπηρεσίες μέσω του ιστότοπου και των εφαρμογών κινητών της στη Νέα Υόρκη, παραβιάζοντας τον νόμο Martin Act της πολιτείας.

Ψευδής παρουσίαση ως κρυπτονομισματικό ανταλλακτήριο

Το γραφείο της Γενικής Εισαγγελέας τόνισε ότι, καθώς το κρυπτονομισματικό ανταλλακτήριο με έδρα το Χονγκ Κονγκ δεν είναι καταχωρημένο ούτε στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC) ούτε στην Επιτροπή Συναλλαγών Εμπορευμάτων και Συμβολαίων (CFTC), όπως απαιτεί το νόμο, δεν αποτελεί κρυπτονομισματικό ανταλλακτήριο. Επιπλέον, δεν συμμορφώθηκε με μια πρόσκληση που έστειλε πρόσφατα το γραφείο της Letitia James, η οποία απαιτούσε να περιγράψει τις δραστηριότητές του στην πολιτεία. Λόγω αυτών των παραβάσεων, η Γενική Εισαγγελέας επιθυμεί δικαστική εντολή που να εμποδίζει την CoinEx από το να αυτοπροσδιορίζεται ως κρυπτονομισματικό ανταλλακτήριο. Η Letitia επίσης ζητά από την CoinEx να εφαρμόσει γεω-φραγή ώστε οι κάτοικοι της Νέας Υόρκης να μην έχουν πρόσβαση στον ιστότοπο και τις εφαρμογές κινητών της. Απαντώντας στη δήλωση, η CoinEx δήλωσε ότι εργάζεται ενεργά για την αντιμετώπιση των ισχυρισμών που έθεσε η Γενική Εισαγγελέας της Νέας Υόρκης, επισημαίνοντας ότι παραμένει δεσμευμένη στη ρυθμιστική συμμόρφωση με στόχο την προσφορά μιας ασφαλούς και αξιόπιστης εμπειρίας χρήστη.