5 Καλύτερα DeFi Tokens που πρέπει να παρακολουθήσετε τον Ιανουάριο 2022

Ο τομέας των αποκεντρωμένων χρηματοοικονομικών (DeFi) υπάρχει εδώ και χρόνια, αλλά μόνο στα μέσα του 2020 η κρυπτοβιομηχανία έγινε αρκετά ώριμη ώστε να αρχίσει πραγματικά να ενδιαφέρεται για αυτόν. Πριν από αυτό, Τα έργα DeFi όπως οι αποκεντρωμένες ανταλλαγές αντιμετώπιζαν σοβαρό πρόβλημα έλλειψης ρευστότητας, ενώ το staking δεν ήταν τόσο δημοφιλές και διαδεδομένο όσο είναι σήμερα.

Οι περισσότεροι άνθρωποι στον χώρο των κρυπτονομισμάτων εστίαζαν στην επένδυση και το trading, προσπαθώντας να κερδίσουν μεγάλα ποσά χρημάτων με την πάροδο του χρόνου ή μικρά ποσά όσο το δυνατόν γρηγορότερα, με μόνο λίγους να εξετάζουν τρόπους παθητικού εισοδήματος μέσω staking των κρυπτονομισμάτων τους. Ωστόσο, με την ανάπτυξη των πρωτοκόλλων DeFi, σε συνδυασμό με τη δημιουργία των AMM, και το σοκ που προκάλεσε η πανδημία COVID-19, οι άνθρωποι άρχισαν να αναζητούν τρόπους κέρδους χωρίς τον κίνδυνο απώλειας που υπάρχει στις συναλλαγές και τα στοιχήματα στην κίνηση των τιμών.

Αυτές οι δραστηριότητες δεν εγκαταλείφθηκαν ποτέ, φυσικά, αλλά η αγορά έφτασε στο κατάλληλο επίπεδο ωριμότητας για να κάνει το επόμενο βήμα και να αφιερώσει την προσοχή της στην ψηφιακή τραπεζική, κάτι που έδωσε δύναμη στο DeFi και στα πρωτόκολλα και τις υπηρεσίες του. Τώρα, ένα χρόνο και μισό μετά την έκρηξη του DeFi, ο τομέας συνεχίζει να είναι δυνατός. Είδε μια πτώση στο TVL περίπου την ίδια στιγμή που οι τιμές των κρυπτονομισμάτων άρχισαν να καταρρέουν τον Νοέμβριο, αλλά η αγορά φαίνεται να ανακάμπτει, και το DeFi επίσης.

Έτσι, με το DeFi να ανακάμπτει ξανά, εδώ είναι μερικά από τα κέρματα που πιστεύουμε ότι αξίζουν την προσοχή σας τον Ιανουάριο 2022.

1. Uniswap (UNI)

Το πρώτο στη λίστα είναι Uniswap, κάτι που δεν πρέπει να προκαλεί έκπληξη, δεδομένου ότι πρόκειται για τη μεγαλύτερη αποκεντρωμένη ανταλλαγή (DEX) στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων. Βασισμένο στο δίκτυο Ethereum, το Uniswap λανσαρίστηκε τον Νοέμβριο του 2018, αλλά ήρθε στο προσκήνιο στα μέσα Σεπτεμβρίου 2020 και από τότε συνεχίζει να αναπτύσσεται ως ανταλλαγή.

Το token του, UNI, επίσης παρουσίασε εντυπωσιακή απόδοση κατά τους πρώτους μήνες του 2021, φτάνοντας σχεδόν τα $44 στα μέσα Μαΐου πριν καταρρεύσει στα $16 όταν η αγορά κρυπτονομισμάτων υπέστη τη μεγαλύτερη πτώση τιμών από το 2018. Από τότε, το UNI κυμαινόταν μεταξύ $16 και $32, με τις διακυμάνσεις να γίνονται όλο και μικρότερες με το χρόνο. Από τον Δεκέμβριο 2021, η στήριξη του token στα $16 έσπασε και έπεσε κάτω, λειτουργώντας πλέον ως αντίσταση.

Το Uniswap έγινε ένα δημοφιλές αποκεντρωμένο πρωτόκολλο συναλλαγών, γνωστό για τον ρόλο του στην αυτοματοποιημένη διαπραγμάτευση DeFi tokens, και αποτελεί ένα από τα καλύτερα παραδείγματα ενός αυτοματοποιημένου δημιουργού αγοράς (AMM). Ο στόχος της ανταλλαγής είναι να διατηρεί το trading των tokens πλήρως αυτοματοποιημένο και εντελώς ανοιχτό σε όποιον κατέχει tokens και επιθυμεί να τα ανταλλάξει.

Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το token, επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Uniswap.

2. PancakeSwap (CAKE)

Στη δεύτερη θέση, έχουμε το PancakeSwap. Όπως υποδηλώνει το όνομα, πρόκειται επίσης για ένα πρωτόκολλο trading ή swapping, και στην πραγματικότητα το PancakeSwap λειτουργεί ως η μεγαλύτερη αποκεντρωμένη ανταλλαγή στο Binance Smart Chain. Με το BSC να αποτελεί τον μεγαλύτερο ανταγωνιστή του Ethereum αυτή τη στιγμή, το CAKE βρίσκεται επίσης σε άμεσο ανταγωνισμό με το UNI.

Το Binance Smart Chain εμφανίστηκε μετά την άνοδο του DeFi, και η Binance — η μεγαλύτερη ανταλλαγή κρυπτονομισμάτων παγκοσμίως — αποφάσισε να γίνει κυρίαρχη δύναμη σε αυτόν τον νέο τομέα. Η νέα της blockchain προσέφερε όλες τις λειτουργίες και δυνατότητες του Ethereum, μόνο που χωρίς τα υψηλά τέλη gas και το εξαιρετικά αργό δίκτυο.

Όσον αφορά το PancakeSwap, εμφανίστηκε όταν το BSC άρχισε να προσελκύει προγραμματιστές, χρήστες και έργα. Καθώς τα έργα άρχισαν να λανσάρουν στο δίκτυο, υπήρξε ανάγκη για μια DEX παρόμοια με το Uniswap, και το PancakeSwap ανέλαβε αυτόν τον ρόλο, κάτι που κάνει μέχρι σήμερα. Το PancakeSwap επιτρέπει επίσης στους χρήστες να κερδίζουν ανταμοιβές σε αντάλλαγμα για την παροχή ρευστότητας, οπότε αν ενδιαφέρεστε για παθητικό εισόδημα, η αγορά κάποιου CAKE και η κλειδώσή του θα σας αποφέρει ανταμοιβές.

Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το token, επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in PancakeSwap.

3. Aave (AAVE)

Απομακρύνοντας μας από τα εγγενή tokens των DEX, έχουμε το Aave — ένα πρωτόκολλο DeFi που επιτρέπει στους ανθρώπους να δανείζουν και να δανείζονται χρήματα σε μορφή ψηφιακού νομίσματος. Το δανεισμό και το δανεισμό είναι μία από τις κορυφαίες δραστηριότητες στον τομέα του DeFi, και για καλό λόγο. Σε αντίθεση με τα παραδοσιακά χρηματοοικονομικά, οι χρήστες μπορούν πραγματικά να λάβουν δάνειο με ελάχιστες απαιτήσεις. Οποιοσδήποτε έχει κάποια εφεδρικά tokens που δεν σκοπεύει να χρησιμοποιήσει στο άμεσο μέλλον μπορεί να τα κλειδώσει στην πιστωτική δεξαμενή και να τα κάνει διαθέσιμα στους δανειολήπτες.

Οι δανειολήπτες μπορούν στη συνέχεια να αποσύρουν τα χρήματα αμέσως μόλις προσφέρουν εγγύηση, επίσης σε μορφή κρυπτονομισμάτων. Ανάλογα με το πρωτόκολλο και το μέγεθος του δανείου, ορισμένα δάνεια μπορούν να ληφθούν ακόμη και αν είναι υποεγγυημένα, ή, σε σπάνιες περιπτώσεις, χωρίς καμία εγγύηση. Ωστόσο, παραμένουν υποχρεωμένοι να επιστρέψουν το δάνειο με τόκο, και αυτός ο τόκος αποτελεί το εισόδημα του δανειστή, που του απονέμεται ως ανταμοιβή για τη βοήθεια στην κοινότητα προσφέροντας τα κρυπτονομίσματά του.

Το Aave είναι ένα από τα κορυφαία έργα σε αυτό το τμήμα του DeFi, και υπάρχει από τα τέλη του 2017. Προσφέρει επίσης στους κατόχους του εκπτώσεις στην πλατφόρμα του, και όσοι κατέχουν tokens AAVE έχουν το δικαίωμα ψήφου σε σημαντικές αποφάσεις που θα καθορίσουν τα επόμενα βήματα του έργου.

Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το token, επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Aave.

4. Maker (MKR)

Πλησιάζοντας το τέλος της λίστας, έχουμε το Maker, το οποίο είναι το token διακυβέρνησης του MakerDao και του Maker Protocol. Πρόκειται για ένα έργο που έχει ως αποστολή τη λειτουργία του DAI — ενός αποκεντρωμένου σταθερού νομίσματος που διαχειρίζεται η κοινότητα και μπορεί να δημιουργηθεί με την κλειδώση άλλων κρυπτονομισμάτων. Ταυτόχρονα, τα tokens MKR παρέχουν στους κατόχους τους τη δύναμη ψήφου που τους επιτρέπει να ψηφίζουν για διάφορες προτάσεις στην κοινότητα του MakerDao.

Κρατώντας το token, οι χρήστες μπορούν να υποβάλουν τις δικές τους προτάσεις ή να ψηφίσουν για τις υπάρχουσες, και να γίνουν μέρος της ομάδας λήψης αποφάσεων. Είναι ένα καθαρό δημοκρατικό token που δεν πληρώνει μερίσματα στους κατόχους του, αλλά η αξία και η εκτίμησή του αυξάνονται με την επιτυχία και τη δημοτικότητα του σταθερού νομίσματος DAI, το οποίο ως το μεγαλύτερο αποκεντρωμένο stablecoin είναι ήδη πολύ δημοφιλές και μεγάλης κλίμακας, με δυνατότητα ακόμη μεγαλύτερης άνοδος.

Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το token, επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Maker.

5. yearn.finance (YFI)

Τέλος, έχουμε το yearn.finance, το οποίο είναι μια υπηρεσία συγκεντρωτή για επενδυτές DeFi. Το έργο χρησιμοποιεί αυτοματοποίηση για να επιτρέψει στους επενδυτές να συμμετέχουν σε yield farming και να μεγιστοποιούν τα κέρδη τους. Ωστόσο, ο μακροπρόθεσμος στόχος του είναι να απλοποιήσει το χώρο του DeFi για όλους εκείνους τους επενδυτές που δεν είναι εξοικειωμένοι ή άνετοι με υπερβολικά τεχνικά πρωτόκολλα DeFi, και που μπορεί να ενδιαφέρονται για το DeFi αλλά να αποθαρρύνονται από την ανάγκη τεχνικής γνώσης.

Όπως και η βιομηχανία κρυπτονομισμάτων, θεωρείται ότι το DeFi χρειάζεται να απλοποιηθεί σε σημείο που όποιος να μπορεί να το χρησιμοποιήσει χωρίς προηγούμενη εμπειρία ή τεχνική γνώση, και αυτό είναι το επίκεντρο του yearn.finance. Ως εκ τούτου, το έργο έχει τις καλύτερες προοπτικές να ηγηθεί της υιοθέτησης του DeFi, γι’ αυτό το token του έχει τεράστιο δυναμικό να εκτοξευθεί και ενδεχομένως να γίνει το πιο πολύτιμο κρυπτονόμισμα σε όλη τη βιομηχανία, μέσα σε μήνες και χρόνια που θα έρθουν.

Για να μάθετε περισσότερα για αυτό το token, επισκεφθείτε τον οδηγό μας Investing in Yearn Finance.

Conclusion

Από τη στιγμή που το DeFi εμφανίστηκε στα μέσα του 2020, ο τομέας έχει εκτοξευθεί με δραστηριότητα, με δισεκατομμύρια δολάρια να ρέουν σε αυτόν. Αν και αντιμετώπισε δυσκολίες τον τελευταίο ή δύο μήνες, μαζί με το υπόλοιπο κρυπτοχώρο, θα ανέβει ξανά σε προηγούμενα επίπεδα και, στη συνέχεια, σε εντελώς νέες κορυφές. Ως αποτέλεσμα, αυτή είναι η καλύτερη στιγμή για να μπείτε σε αυτό, και παραπάνω, έχουμε παραθέσει κάποια tokens που πιστεύουμε ότι μπορεί να είναι οι καλύτερες επιλογές για εσάς να παρακολουθήσετε αυτή τη στιγμή.