Mga Centralized Exchange Nabigyan ng Malubhang Pagsubok Pagkatapos ng FUD na Nagdulot ng Magulong Linggo – Gemini, Binance, KuCoin

Ang nakaraang linggo ay hindi naging madali para sa mga centralized exchange.  Karapat-dapat man o hindi, ang mga platform na ito ay nakaranas ng hindi pa nagagawang masusing pagsisiyasat kasunod ng FTX at ang kamakailang pagguho nito.  Maging ito man ay doxing ng mga kliyente, babala mula sa central bank, o mga kahina-hinalang ulat, ang mga sumusunod na detalye ay naglalarawan kung gaano ka-mapanganib ang kalagayan ngayon para sa mga nagpapatakbo sa sektor.

Gemini

Sa linggong ito, naranasan ng Gemini ang hindi lamang mahabang downtime na umabot ng higit sa 7 oras kung saan hindi makapag-access ang mga kliyente sa kanilang mga account, nakita rin ng news outlet na CoinTelegraph na nakuha nito ang mga dokumento na naglalarawan ng paglabag sa platform.  Inaddress ng exchange addressed ang sitwasyon, sinasabing,

“Kamakailan, ang ilang customer ng Gemini ay naging target ng mga phishing campaign na naniniwala kaming bunga ng insidente sa isang third-party vendor. Ang insidenteng ito ay nagresulta sa pagkolekta ng mga email address at bahagyang numero ng telepono ng mga customer ng Gemini. Walang impormasyong account o sistema ng Gemini ang naapektuhan bilang resulta ng insidenteng ito mula sa third party, at ang lahat ng pondo at mga account ng customer ay nananatiling ligtas.”

Ayon, ang nasabing paglabag ay nagresulta sa paglabas ng iba’t ibang impormasyon na pag-aari ng mahigit 5.7 milyong kliyente – isang bagay na kilala bilang ‘doxing’.

Sa mas positibong balita, ibinahagi rin ng Gemini na patuloy ang kanilang global expansion, binubuksan ang kanilang mga serbisyo sa mga kliyente na nakabase sa Greece at Bulgaria.

Binance

Marahil walang ibang exchange ang nakaramdam ng init ngayong linggo tulad ng Binance.  Hindi lamang tinanong ang proof-of-reserves ng exchange, ang auditor na gumawa ng ulat ay iniulat na tumigil na sa pakikipag-ugnayan sa sektor.  Ito, kasama ang hindi napapanahong komento ni CZ tungkol sa mga benepisyo ng self-custody, ay nagdulot ng napakalaking pag-alis ng pondo ng mga kliyente mula sa platform.

Bagaman maaaring hindi kasing bukas at transparent ang Binance kumpara sa inaasahan ng mga tao, nagawang harapin nito nang maayos ang sitwasyon mula sa operational na pananaw.  Higit pa rito, tila ang karamihan sa aktibidad na ito ay isang bahagyang knee-jerk reaction ng mga mamumuhunan na labis na maingat matapos ang mga pangyayaring kinasasangkutan ng FTX.  Sinusuportahan ito ng data analytics firm na CryptoQuant, na sinuri rin ang Binance at ang mga obligasyon nito, at natuklasan na ang nakaraang proof-of-reserve report na tinanong ay talagang tama.

Kapag lumipas na ang makatwirang takot sa isa pang insolvency na kinasasangkutan ng isang napakalaking exchange, ang pseudo stress-test na ito ay maaaring makatulong sa Binance na palakasin ang reputasyon nito.  Sa kasalukuyan, gayunpaman, walang dapat pagkatiwalaan.

KuCoin

Habang ang Gemini ay nakararanas ng mga operational issue, at ang Binance ay may mga isyu sa tiwala, naglalabas ang mga awtoridad ng Netherlands ng mga babala tungkol sa KuCoin.  Ipinahayag ng De Nederlandsche Bank,

“Ang MEK Global Limited (MGL), na nagnenegosyo bilang ‘KuCoin’, ay nagbibigay ng crypto services sa Netherlands nang walang kinakailangang legal na rehistrasyon sa DNB. Ibig sabihin, hindi sumusunod ang MGL sa Anti-Money Laundering at Anti-Terrorist Financing Act (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme – Wwft) at ilegal na nag-aalok ng mga serbisyo para sa palitan sa pagitan ng virtual at fiduciary na mga pera at ilegal na nag-aalok ng custodian wallets.”

Ipinaabot ng komunikasyon na habang maaaring ilegal ang operasyon ng KuCoin, ang mga customer ng platform ay hindi lumalabag.  Sa halip, sila ay nasa mas mataas na panganib na masangkot sa ‘money laundering o terrorist financing’.

Sa pagtingin pabalik sa 2021, mayroong precedent para sa sitwasyong ito kung saan ang Binance ay natagpuan ang sarili nito sa parehong kalagayan.  Naresolba ang isyu nang nagbayad ang exchange ng malaking multa na humigit-kumulang $3.5M.