KuCoin תחת אש בגין הפרות של חוק סודיות בנקאית

KuCoin, אחד מבורסות הנכסים הדיגיטליים הגדולות בעולם, היא האחרונה שמצאה את עצמה תחת אש מצד הרשויות האמריקאיות, לכאורה עקב הפרות של חוק סודיות בנקאית, ועוד. לא במפתיע, מטבע הבית של הבורסה, ‘KCS’, כשל מאז שהחדשות פורסמו, וירד ב-14% באותו היום, בעת כתיבה.

האישומים

ההודעות שפורסמו היום כללו לא רק את הבורסה, אלא גם שניים ממייסדיה, Chun Gan ו-Ke Tang. ה-DOJ מאשים כל אחד מהם באישומים שונים הנובעים מהדברים הבאים ועוד.

• כישלון מכוון של אמצעי ציות ל-AML
• הזנחה מכוונת של דו”חות פעילות חשודה
• חוסר ברישיון הנדרש להפעלה כעסק להעברת כספים

כפי שניתן לראות, ההאשמה מצביעה על כך שהמייסדים עדיין במנוסה.
בנוסף, ה-CFTC הודיעה על אישומים משלה, וטענה כי KuCoin פעלה מ-2019-2023 בארצות הברית כבורסה ‘בלתי חוקית לנגזרות דיגיטליות’, בנוסף לכישלון מכוון ליישום תוכנית KYC מספקת.

פרשנות

בעת ההודעה על האישומים, נציגים מכל אחד מהגופים הממשלתיים לקחו את הזמן להעיר.
במנהל ה-CFTC, Ian McGinley, אמר,
“For too long, some offshore crypto exchanges have followed a now-familiar playbook by offering derivative products and falsely claiming people in the United States cannot use their platforms, when in reality, anyone in the U.S. with commonly used technology can trade without providing basic customer identifying information…As made clear by the CFTC’s action today and its previous enforcement actions, the CFTC’s playbook should also now be familiar – the CFTC will charge such entityies with failing to register with the CFTC and failing to comply with the agency’s rules that protect U.S. customers and prevent and detect terrorist financing and money laundering,”
בינתיים, התובע האמריקאי Damian Williams אמר,
“As today’s Indictment alleges, KuCoin and its founders deliberately sought to conceal the fact that substantial numbers of U.S. users were trading on KuCoin’s platform. Indeed, KuCoin allegedly took advantage of its sizeable U.S. customer base to become one of the world’s largest cryptocurrency derivatives and spot exchanges, with billions of dollars of daily trades and trillions of dollars of annual trade volume. But financial institutions like KuCoin that take advantage of the unique opportunities available in the United States must also comply with U.S. law to help identify and drive out crime and corrupt financing schemes. KuCoin allegedly deliberately chose not to do so.”

מצטרפת לחברותיה

כפי שצוין, KuCoin היא רק הבורסה המרכזית האחרונה שמצאה את עצמה תחת אש מצד הרשויות האמריקאיות. במהלך השנים האחרונות, ענקיות התעשייה הבאות כל אחד מהן מצאו את עצמן במצבים דומים.

• Kraken
• Coinbase
• Binance

בעוד שהאישומים שהוגשו נגד כל בורסה משתנים, ברור שאם ישויות כאלו מצפות להמשיך לעשות עסקים בארצות הברית, משהו צריך להשתנות. האם זה יהיה תיקון תקנות, או צמצום שירותים המוצעים, רק הזמן יגיד.