השקעה ב-Aave (AAVE) – הכל שצריך לדעת

Aave (AAVE ) הוא מערכת הלוואות מבוזרת שסייעה לעורר עניין במגזר DeFi לגבהים חדשים. פרוטוקול דור הבא זה היה אחד הראשונים שאיפשר למשתמשים להלוות, ללוות ולהרוויח ריבית על נכסים קריפטוגרפיים. הטוב מכל, אין צורך במתווך כאשר אתה משתמש ב-Aave, מכיוון שכל המערכת מנוהלת באופן אוטונומי על ידי חוזים חכמים החיים על גוש ה-Ethereum.

מאז הצגתה, מפתחי Aave נקטו בצעדים רבים כדי להפוך את רשת שלהם לנגישה לכולם. גישה פתוחה וקלות השימוש בפלטפורמה הזו הופכות אותה לאידיאלית עבור משקיעים מוסדיים וקמעונאיים כאחד. כתוצאה מכך, Aave גדלה להיות אחת מיישומי DeFi הפופולריים ביותר בעולם.

אילו בעיות Aave פותרת?

Aave מנסה לפתור חלק מהבעיות הדחופות ביותר העומדות בפני שירותי הלוואות מסורתיים. כמו כל DeFi, מטרת הפרויקט היא להמיר שירותים פיננסיים מרכזיים למקביליהם המבוזרים. בסצנה של הלוואה רגילה, הבנקים היו מלווים את כספך ומרוויחים ריבית. אף על פי שהם מלווים את כספך, אתה מעולם לא גורם להיגש לרווחי הריבית הללו.

Aave Homepage

במערכת Aave, הכל משתנה. כל אחד יכול להלוות את הקריפטו שלו באופן אמין וללא רשות למשתמשים אחרים. הריבית שמרוויחים מהלוואת הנכסים שלך משולמת ישירות לארנק הרשת שלך. בדרך זו, Aave סייעה למהפכת שדה הלוואות פיר-טו-פיר וסייעה ליצור מגזר DeFi שלם עם אותם יעדים.

יתרונות של Aave

ישנם הרבה יתרונות שמושגים כאשר אתה משתמש בפרוטוקול הפיננסי המבוזר הזה. למשל, אתה מקבל שקיפות על כל תהליכי ההלוואה והפעילויות של הרשת. שירותי הלוואה מסורתיים פועלים באופן סגור שמותיר אותך בחושך לגבי פעילויותיהם עם מימונך. עם Aave, הכל נמצא על הבלוקצ’יין לכל הקהילה לראות.

קוד פתוח

בהתאמה לטבע הפתוח של מגזר DeFi, Aave הפכה את פרוטוקולי ההלוואה שלה לקוד פתוח. קידוד קוד פתוח בדרך כלל בטוח יותר מכיוון שהוא עובר ביקורת עמיתים אינטנסיבית מהקהילה. משקיעים מנוסים מעדיפים פרויקטים קוד פתוח על פני פרויקטים פרטיים מכיוון שהם יכולים לוודא את כל הפעילויות והפונקציות. בדרך זו, אין סיכונים או עמלות נסתרים.

פרוטוקול ללא אחזקה

Aave היא פלטפורמה ללא אחזקה, מה שאומר שהיא אף פעם לא מחזיקה את הקריפטוגרפיה שלך באופן ישיר. פלטפורמות ללא אחזקה מספקות יותר שלווה בנפש מכיוון שאתה שומר על בעלות על הנכסים שלך. הן גם מופחתות יותר את הסיכון להיות מטרה להאקרים מכיוון שאין ארנקים מלאים בנכסים של משתמשים להאק.

בקרה ללא בעלות

אחד מהמאפיינים הטובים ביותר של Aave הוא שהפרוטוקול מאפשר ללווה לקבל חשיפה למטבעות קריפטוגרפיים שונים ללא בעלות עליהם. באמצעות Aave, אתה יכול להרוויח פרסים ללא צורך לסחר בנכסים הדיגיטליים האהובים עליך. אסטרטגיה זו מפחיתה את הסיכון לאבדן.

Aave – Twitter

אפשרויות ריבית

משתמשי Aave נהנים ממבחר נחמד של אפשרויות ריבית. המערכת מציעה ריביות יציבות וריביות משתנות כדי לעמוד ביעדי ההשקעה שלך. הטוב מכל, אתה יכול לעבור בין מבני התשלום הללו כאשר אתה רוצה.

פרטי

הרבה משתמשים שמחים לגלות כי טבעה המבוזר של Aave הופך אותה לאידיאלית עבור משקיעים המודאגים לפרטיות. כאשר אתה משתמש בפרוטוקול ההלוואות הדור הבא הזה, אין מעורב מתווך. במיוחד, אתה לא תצטרך לבזבז זמן במילוי טפסים ארוכים של מידע ללקוח (KYC) או מידע נגד הלבנת הון (AML).

בחירה

ישנה בחירה מצוינת של בריכות הלוואות זמינות למשתמשי Aave. כרגע, הרשת תומכת ב-17 נכסים שונים. במיוחד, Dai stablecoin (DAI), USD coin (USDC), True USD (TUSD), Tether (USDT), Synthetix USD (sUSD), Binance USD (BUSD), Ethereum (ETH), ETHlend (LEND), Basic Attention Token (BAT), Kyber Network (KNC), Chainlink (LINK), Decentraland (MANA), Maker (MKR), Augur (REP), Synthetix Network (SNX), Wrapped Bitcoin (wBTC) ו-0x (ZRX).

כיצד Aave עובד?

Aave היא מערכת הלוואות פיר-טו-פיר המבוססת על Ethereum שמציגה כמה תכונות חדשות לשוק. כדי לבצע משימה זו, מפתחי Aave הציגו אסטרטגיה ייחודית שמסתמכת על הלוואות משועבדות ובריכות הלוואות כדי לספק חוויה חלקה.

Aave Tweets

כדי להשתמש ב-Aave, מלווים חייבים להפקיד כספים לבריכות הנזילות של הרשת. לווים יכולים לגשת לכספים הללו וללוות כפי שירצו. כדי ללוות כספים מבריכת הנזילות, משתמשים חייבים לנעול סכום ערבות שגדול יותר מהסכום שמושך. במיוחד, ערך הערבות הזה מבוסס על USD.

אם הערבות יורדת מתחת לסף הערבות הנדרש, המערכת מניחה אותם באופן אוטומטי למכירה. משתמשים אחרים יכולים אז לרכוש את הכספים הללו במחיר מוזל. אסטרטגיה זו מבטיחה כי בריכות הנזילות תמיד נשארות חיוביות.

עתודות

Aave הייתה גם אחת ממערכות ההלוואות פיר-טו-פיר הראשונות שהציגו קרנות עתודה לבריכות הנזילות. קרנות אלו משמשות לסייע לבריכות להילחם בהתנדנדות השוק. בנוסף, העתודות משמשות כביטוח למלווים שהכספים שלהם יהיו זמינים כאשר הם רוצים להסיר אותם מבריכות הנזילות.

אוראקל

באופן מעניין, Aave מנצלת את הכוח של פלטפורמת קריפטו אחרת פופולרית, Chainlink (LINK), כדי לקבוע את הערך האמיתי של נכסים משועבדים. Chainlink היא רשת מבוזרת של אוראקל. אוראקל הם חיישנים מחוץ לשרשרת שיכולים לתקשר עם ומהשרשרת. גישה המבוזרת של Chainlink לאוראקל מסייעת לוודא שהחיישנים הללו נשארים מדויקים.

הלוואות ברגע

Aave שינתה את המשחק כאשר הציגה הלוואות ברגע לשוק. פרוטוקולים אלו מאפשרים למשתמשים לקחת הלוואות מהירות ללא ערבות. בנוסף, הלוואות ברגע חייבות להיפרע עד לזמן שבלוק ה-Ethereum הבא ייכרה. פרוטוקולים הלוואה מהירים אלו מאפשרים למשתמשים לבצע הרבה משימות בזמן קצר.

בעיקר, הלוואות ברגע משמשות להזדמנויות מסחר ארביטראז’. אתה יכול לקחת הלוואה למטבע אחד ולסחור אותו בפלטפורמה אחרת עם המטבע הרשום במחיר גבוה יותר. אתה גם יכול להשתמש בהלוואות ברגע כדי לארגן מחדש הלוואות בפרוטוקולי הלוואה אחרים או להחליף ערבות. ישנה עמלה של 0.3% עבור שירות זה. במיוחד, פרוטוקול זה הפך לאחד מהרכיבים המרכזיים של מערכות יילד פארמינג רוב בשימוש היום.

מעבר ריבית

משתמשים גם מקבלים את היכולת להחליף את מבנה הריבית שלהם. אתה יכול לבחור בין ריביות יציבות או משתנות בכל עת באמצעות Aave. ריביות משתנות משתנות באופן רציף בהתאם לביקוש בבריכת הנזילות. לעומת זאת, ריביות יציבות מבוססות על ממוצע ריבית לנכס ב-30 הימים האחרונים.

Aave (AAVE)

AAVE הוא המטבע היחיד של הרשת. מטבע ERC-20 זה נכנס לשוק בנובמבר 2017 תחת שם אחר. במיוחד, מטבע זה הועבר מאז ש-Aave הייתה ETHLand. מפתחים הצהירו על כוונות להפוך AAVE למטבע הממשל הראשי של הרשת בקרוב.

aTokens

כאשר אתה מפקיד Aave, אתה מקבל aTokens. אתה תקבל כמות שווה של aTokens לעומת הפקדתך. מטבעות אלו הם קריטיים לרשת מכיוון שהם מאפשרים לך להרוויח ריבית על פעילויות ההלוואה שלך.

aTokens

היסטוריה של Aave

Aave נכנסה לשוק ב-2017. הפלטפורמה הייתה הפרוטוקול ההלוואות DeFi הראשון ונקראה בשם אחר לגמרי, ETHlend. מייסד החברה, Stani Kulechov, נקט בצעדים רבים כדי להסיר מכשולים טכניים כדי שכולם יוכלו להשתמש ברשת המתקדמת הזו. במיוחד, Aave השיגה מעל 16 מיליון דולר במכירה ההמונית שלה.

כיצד לקנות Aave (AAVE)

כרגע, Aave (AAVE) זמינה לרכישה בבורסות הבאות:

Uphold – זוהי אחת הבורסות המובילות עבור תושבי ארצות הברית שמציעה מגוון רחב של מטבעות. גרמניה והולנד אסורים.

Uphold Disclaimer: Terms Apply. Cryptoassets are highly volatile. Your capital is at risk. Don’t invest unless you’re prepared to lose all the money you invest. This is a high-risk investment, and you should not expect to be protected if something goes wrong.

Coinbase – בורסה ציבורית שנסחרת בנאסד”ק. Coinbase מקבלת תושבים מ-100+ מדינות, כולל אוסטרליה, קנדה, צרפת, גרמניה, הולנד, סינגפור, ה- ממלכה המאוחדת ו- ארצות הברית (למעט הוואי).

Kraken – נוסדה ב-2011, Kraken היא אחד מהשמות המהימנים ביותר בתעשייה ומציעה גישה לסחר למעלה מ-190 מדינות, כולל אוסטרליה, קנדה, אירופה ו- ארצות הברית (למעט מיין וניו יורק).

Kraken Disclaimer: Not investment advice. Crypto trading involves risk of loss. Payward European Solutions Limited t/a Kraken is authorised by the Central Bank of Ireland.

Aave – כוח חלוצי בשוק

Aave הוכיחה עצמה ככוח מניע לחדשנות במגזר הקריפטו. רשת זו הייתה מראשית העקומה של DeFi. כתוצאה מכך, היא אחד מהשחקנים הגדולים ביותר במגזר. משתמשים נהנים מחוויה DeFi פשוטה ובטוחה כאשר הם משתמשים ב-Aave. מסיבות אלו, אתה יכול לצפות לשמוע הרבה יותר על רשת חדשנית זו בשבועות הקרובים.