הונאות ביטקוין גדולות שיש להימנע מהן ב-2021

השנה הביאה צמיחה ניכרת לקהילת הקריפטו. בפרט, ביטקוין חזר והשיג חלק ניכר מהערך שאבד והוא בדרך לשיאים חדשים. יחד עם הערך המוסף הזה מגיעה גם סדרה של הונאות ביטקוין. למרבה הצער, האופי הלא מפוקח והפרטי של השוק הופך אותו לאידיאלי עבור נוכלים המבקשים לטרוף משקיעים חדשים.

לביטקוין יש נטייה למשוך תשומת לב רבה כאשר הוא נכנס לשוק שורי. תשומת לב זו מסייעת להביא משתמשים חדשים לשוק. בעיות צצות כאשר למשקיעים חדשים חסר הניסיון לזהות הונאות ביטקוין נפוצות, כולל ICO מזויפים, קבוצות מסחר מפוקפקות ובורסות הונאה. אנליסטים מסכימים שרק חינוך יכול למנוע ממשתמשים ליפול קורבן לתכניות המשתנות ללא הרף הללו.

ביטקוין הוא לנצח

האופי הבלתי ניתן לשינוי ובלתי ניתן לעריכה של ביטקוין משמעותו שברגע שאתה שולח את המטבע הקריפטוגרפי שלך לאדם אחר, אין החזרים או חיובים חוזרים. האופי העמית-לעמית של ביטקוין הופך אותו לאידיאלי לסוגים אלה של עסקאות. עם זאת, סביר יותר שמשתמשים חדשים לא יהיו מודעים לעובדה זו ויתייחסו לקריפטו שלהם כאילו הם מוציאים

Bitcoin Scams via Bitcoin News

מטבע פיאט בכרטיס אשראי, או כלי פיננסי אחר המאפשר החזרים.

2020 – ערבוב של הונאות ביטקוין ישנות וחדשות

השנה ראינו שילוב של תכניות שהופעלו עד כה. הונאות אלה נעות מהונאות קלאסיות בסגנון ישן, ועד לתעשיות חדשות הנגועות בחברות מזויפות. הנה כמה מהונאות הביטקוין הנפוצות ביותר שיש להימנע מהן ב-2020.

מכתב שרשרת

מכתבי שרשרת הם אחת ההונאות העתיקות ביותר. בתרחיש זה, מישהו ישלח לך מכתב אקראי הטוען שתקבל פרס גדול אם תעביר את ההודעה לאחרים. כמובן, אתה כן צריך להשקיע קצת כסף כדי להיות “זכאי” לרווחים המיסטיים הללו. לאחרונה, מכתבי שרשרת עברו מטרנספורמציה מתכניות מבוססות ווסטרן יוניון ומאני גרם, לחלופות מבוססות קריפטו.

מכתבי שרשרת טורפים בעיקר קשישים. הם לרוב מבטיחים סוג כלשהו של מענק דתי או ברכות רוחניות אחרות כדי להניע אנשים מבוגרים להשתתף בהונאה. למרבה הצער, הונאות אלה עשויות להיות אחת הדרכים הראשונות שבהן אדם מבוגר נתקל בביטקוין. כדי להימנע מהפסדים, לעולם אל תשלח מימון לאנשים שאינך מכיר או לחברות שנראות לך חשודות.

פריצות מדיה חברתית

השנה ראינו האקרים מבצעים פריצה חצופה למדיה חברתית. באירוע, ההאקרים השתלטו על הצד האחורי של טוויטר כדי לקבל גישה למספר חשבונות בעלי ערך גבוה. ברגע שהייתה להם גישה לחשבונות אלה, הם החלו לפרסם שהם ישוו לכל התרומות שייעשו באמצעות ביטקוין.

מאוחר יותר נחשף שעובדי טוויטר הופרצו. זה נתן להאקרים גישה למה שמפתחים כינו “מצב אל”. באופן מטורף, ההאקרים אפילו קיבלו גישה לחשבון של הנשיא לשעבר אובמה ולבעלי תפקידים ממשלתיים אחרים. בסך הכל, נגנבו ביטקוין בשווי 121,000 דולר.

Elon Musk Bitcoin Scam Twitter Hack 2020

הונאות בורסות – הונאות ביטקוין

הונאות בורסות הן סוג נוסף של הונאה הצוברת תאוצה בשוק. הונאות בורסות הן אכזריות במיוחד מכיוון שהן נוטות לצבור כמות גדולה של כספים לפני שהן נעלמות מעיני המשקיעים. לעולם אל תשקיע בבורסה שאין לה צוות בעל מוניטין או רקורד מוכח. כמו כן, עליך להיות מודע לכך שבורסות לא מפוקחות מציבות יותר סיכון.

דוגמה מושלמת לבורסה מזויפת שנעלמה עם מיליונים התרחשה ב-2017. BitKRX, שמרכזה בקוריאה הדרומית, עשתה שמות במשקיעים מקומיים. החברה פיתתה את המשתמשים שלה בהבטחות שווא של רווחים מגוחכים. בכל פעם שבורסה נכנסת לשוק עם תשואות על השקעה (ROI) שאינן תואמות את המובילים בתעשייה, אתה צריך להיות סבלני. תן לאחרים לגלות בדרך הקשה אם הפלטפורמה לגיטימית. לאחר שהבורסה פועלת לפחות שנה, אתה יכול להניח שהיא לגיטימית, לעת עתה.

ICO מזויפים

באותו הקו מחשבה, ICO מזויפים הם בעיה אמיתית בשוק. 2017 ראתה התפוצצות בהשקות פרויקטי הונאה אלה. דוח אחד העריך את הכמות הכוללת של ICO הונאה בשוק במהלך 2017 כגבוהה עד 80%. בעוד שמספרים אלה קטנים בהרבה היום, עדיין יש כמות גדולה של ICO מזויפים שמתרחשים בינלאומית.

בהונאת ICO מזויפת, נוכלים ישתמשו באתרים המציגים פרטי ICO מזויפים כדי ליצור הייפ סביב הפרויקט למשתמשים תמימים. האתר בדרך כלל מבטיח את הירח והכוכבים למשתמשים חדשים הנואשים להרוויח קצת רווחים. אתרים אלה לאחר מכן מורים למשתמשים להפקיד כספים לארנק שנפרץ. ברגע שהביטקוין שלך נשלח, מתברר שהולכת שולל.

ICO מזויפים הם בעיה גדולה מכיוון שהן מתרחשות בתדירות גבוהה והן עולות למשקיעים מיליונים. לדוגמה, Big Coin גנבה 6 מיליון דולר מלקוחות באמצעות אחת מהקמפיינים המסווים הללו. הפלטפורמה רימתה משתמשים להשקיע במטבע הקריפטוגרפי המזויף על ידי יצירת הייפ סביב היכולות וההתקדמות הטכנית שלו עד כה. עם זאת, ברגע שהכספים הגיעו לארנק של Big Coin, הם הופנו מייד לחשבונות הבנק האישיים שלהם.

משיכת שטיח (Rug Pulls) ב-DeFi

לאחרונה, היה הרבה הייפ סביב שוק ה-DeFi. פלטפורמות אלה מציגות פרוטוקולים חדשים המאפשרים למשתמשים להשיג רווחי קריפטו ללא צורך לסחור במטבעות שלהם. DeFi שואפת להמציא מחדש מערכות פיננסיות מסורתיות תוך שימוש בגישה מבוזרת וטכנולוגיית בלוקצ’יין. הטכנולוגיה מרגשת כי היא מאפשרת למשתמשים להרוויח רווחים בביצוע משימות כגון הלוואת הקריפטו שלהם למשתמשים אחרים.

לא במפתיע, כל ההייפ הזה שלח את הכרישים להסתובב. כבר הייתה כמות עצומה של משיכות שטיח (Rug Pulls) בתוך התעשייה. משיכת שטיח (Rug Pull) היא כאשר חברה לוקחת את המימון שלך ומבטיחה שירותים או רווחים בתמורה, אך נעלמת פתאום לפני שהיא מקיימת את התחייבויותיה.

עד כה, היו מספר רב של משיכות שטיח (Rug Pulls) ב-DeFi השנה. Amplyfi.money עשה כותרות במגזר לאחר שאיגד 2,500 ETH ממשקיעים ואז נעלם באורח פלא. למרבה הצער, הם לא לבד, Burn Vault Finance ($BFV) עשה את אותו הדבר. השנה היו מעל 20 הונאות יציאה בולטות ב-DeFi.

עלייתו לתהילה של DeFi יוצרת את התרחיש המושלם עבור נוכלים המבקשים להתפרנס מה-FOMO שנוצר על ידי רווחים גבוהים וטכנולוגיות חדשות. משקיעים חדשים חייבים להישאר ערניים במיוחד. לעולם אל תשקיע בפלטפורמת DeFi עד שתעשה מחקר משלך (DYOR) ותהיה בטוח באריכות הימים של הפרויקט.

תכניות כריית ענן – הונאות ביטקוין

הונאות כריית ענן הן אחת הדרכים העתיקות, אך היעילות ביותר, לגנוב ביטקוין ממשתמשים חדשים. בהונאת כריית ענן קלאסית, חברה מבקשת ממך להשקיע את הביטקוין שלך. בתמורה, אתה מקבל חלק בכוח החישוב (hash power) של הפלטפורמה. כוח חישוב זה אמור לשמש לכריית ביטקוין כאשר הרווחים מחולקים בין כל חברי הבריכה.

עם זאת, כספים אלה פשוט משלמים למשקיעים מוקדמים יותר. בדרך זו, הפלטפורמה נראית לגיטימית לתקופה מסוימת. כדי לעודד יותר השתתפות, פלטפורמות אלה יבטיחו תשואות בלתי נתפסות והסכמים כגון חוזים לכל החיים. ברגע שהפלטפורמה משיגה מספיק רווחים, האתר פתאום אינו זמין באזור שלך. אחת מהונאות כריית הענן המפורסמות ביותר התרחשה ב-2019.

באירוע זה, שלושה גברים נעצרו בגין ביצוע הונאת קריפטו בשווי 722 מיליון דולר דרך רשת BitClub Network. מסמכי בית המשפט חשפו שהקבוצה גייסה כסף ממשקיעים בתמורה למניות בבריכות כריית קריפטו. גרוע מכך, הם גם תגמלו משקיעים על גיוס משקיעים חדשים.

גניבת ארנק חומרה

הונאות ארנק חומרה הן מהעצובות ביותר לשמוע עליהן כי זה אומר שמישהו עשה מאמצים מיוחדים כדי לאבטח את המטבע הקריפטוגרפי שלו כאשר הרווחים שלו נגנבו. הונאות חומרה יכולות לבוא בכמה זנים שונים. בתרחיש אחד, נוכלים מוכרים ארנקי חומרה למשתמשים עם צירוף מילים סודי (seed phrase) מוסתר מתחת לכרטיס גירוד. ההוראות לארנק מבקשות מהמשתמשים להשתמש במפתח הזרע להגדרה.

ברגע שהארנק מוגדר, ההאקרים יכולים לגשת אליו מכל מקום בעולם ולרוקן את הכספים תוך שניות. הונאה זו השאירה יותר ממשקיע ביטקוין אחד ללא הסאטושי הקשה להשגה שלו. יש גם הונאות ארנק חומרה שבהן הארנק הוא מחברה לא מוכרת. ארנקים אלה שולחים את המימון שלך לארנק אחר לאחר ההפקדה.

Hardware Wallet Scam

הדרך הטובה ביותר להימנע מהונאה זו היא לרכוש ארנקים רק מספקים בעלי מוניטין. לעולם אל תקנה ארנק חומרה משומש או אפילו אחד ממקור אחר כמו eBay. אם אתה רציני באבטחת המטבע הקריפטוגרפי שלך, אתה כנראה לא צריך לחפש את ההגנות שלך בשוק יד שנייה.

מכונות כרייה מזויפות – הונאות ביטקוין

הונאה נוספת שנראית צוברת תאוצה במגזר היא ספקי מכונות כרייה מזויפות. בכל פעם שערך הביטקוין עולה, נוכלים אלה פוגעים בשוק עם מכונות כרייה חדשות ומרגשות המבטיחות תשואות בלתי אפשריות. במקרים מסוימים, הם ישלחו לך חומרה שאינה עובדת או בעלת ביצועים נמוכים בהרבה מהמצופה.

האקרים אלה הרחיבו את מאמציהם לאחרונה. יש מקרים שבהם הם פרצו לחשבון בעל מוניטין בפלטפורמות מסחר כמו Alibaba והחלו למכור את המוצרים הפגומים שלהם. רוב המשתמשים יבדקו אז את ההיסטוריה המרשימה של המוכר ויניחו שאין סיכוי שחברה תסכן את המוניטין שלה בעסקאות ביטק