5 colapsos de criptomonedas que sacudieron la industria

Desde la llegada de las altcoins, el mercado de las criptomonedas ha experimentado una explosión de creatividad, nuevas estrategias y fracasos espectaculares. Como ocurre con cualquier tecnología nueva, la innovación conlleva dificultades crecientes. Ahora bien, el origen de estas dificultades reside en la mala programación, la gestión, la seguridad o la sincronización, lo que hace tan interesantes los colapsos de las criptomonedas. Aquí están los 5 mayores colapsos de criptomonedas en la historia de las criptomonedas.

1. LUNA / UST El colapso de 40 mil millones de dólares que sacudió a DeFi

LUNA entró al mercado en enero de 2018. El proyecto fue único al introducir una blockchain de alto rendimiento, el token LUNA, y una stablecoin algorítmica denominada UST. Esta combinación prometía ser revolucionaria para los usuarios de DeFi, quienes vieron la posibilidad de sortear fácilmente la volatilidad del mercado como una gran ventaja, junto con las ofertas del ecosistema Terra.

Una stablecoin algorítmica se diferencia de las versiones tradicionales en que no cuenta con reservas de moneda fiduciaria ni activos fuera de la cadena que la respalden. En su lugar, una ecuación matemática ajusta una reserva llena de otra criptomoneda para mantener la stablecoin vinculada a su valor. En este caso, UST tenía una paridad de 1:1 con el dólar.

Las criptomonedas se derrumban

Todo marchaba según lo previsto hasta mayo de 2022, cuando una repentina volatilidad del mercado provocó que UST perdiera su paridad. Desafortunadamente, la volatilidad del mercado también afectó el valor del activo subyacente del token, LUNA. Este cambio de valor impidió que el algoritmo alcanzara las reservas necesarias para mantener el token a su valor de $1.

Al reconocer el tiempo que tardó el proyecto en recuperar su paridad, los operadores comenzaron a preocuparse por LUNA y sus operaciones. Comenzaron a vender LUNA masivamente. En respuesta, los desarrolladores emitieron más tokens. Esta maniobra solo condujo a la hiperinflación, y en cuestión de horas, el futuro estaba a la vuelta de la esquina. En consecuencia, la caída de LUNA/UST supuso un duro golpe para los operadores, que vieron cómo el proyecto perdía 40 24 millones de dólares en valor en menos de XNUMX horas.

2. Mantra – Continúan las acusaciones de dumping de información privilegiada

La caída de Mantra OM es el colapso más reciente de un token en la lista. Este fiasco de alto nivel aún se investiga, ya que los desarrolladores del proyecto afirman que la manipulación del mercado fue la causa de la repentina pérdida del 90 % de su valor en 24 horas.

Mantra se promocionó como un ecosistema de activos del mundo real a nivel empresarial. RWA se refiere a la transferencia de activos a una cadena de bloques. Por ejemplo, podría tokenizar su automóvil convirtiendo el título en un token. De esta manera, ha creado un activo de cadena de bloques RWA.

Los poseedores de tokens RWA podían transferir la propiedad de sus activos con la misma facilidad que los tokens. También podían dividir activos grandes en tokens más pequeños, lo que permitía a más inversores acceder al mercado con menos capital. Todos estos factores hicieron que el proyecto fuera atractivo para los inversores de RWA.

La caída del precio del token OM genera controversia

El 13 de abril, todo cambió para los poseedores de tokens OM cuando su domingo por la mañana se vio sacudido por la noticia de que el valor del token había caído de $6.30 a menos de $0.50 en cuestión de horas. Las pérdidas fueron tan rápidas que muchos en el mercado afirmaron que se trató de algún tipo de tráfico de información privilegiada o de una maniobra fraudulenta.

Estas acusaciones fueron respondidas por los desarrolladores del proyecto, quienes afirmaron que ninguno de sus tokens se vendió. Sin embargo, una investigación posterior reveló que millones de tokens OM se compartieron con dos miembros de la comunidad. En respuesta al tráfico de información privilegiada y las ventas a miembros, los desarrolladores y los supuestos comerciantes afirman que las billeteras no tienen ninguna relación con ellos.

Estos dos miembros depositaron sus activos metódicamente en exchanges centralizados durante las pérdidas. Estas acciones fueron confirmadas por Binance y OKX. Ambos exchanges también indicaron que habían detectado acciones relacionadas con el token OM debido a un mayor uso del token para garantizar préstamos.

Las acusaciones contra el desarrollador se acumulan. Algunos creen que se trató de una conspiración larga y bien planificada. Señalan que los desarrolladores decidieron cambiar de un token de suministro limitado a una estrategia deflacionaria. Esta maniobra les permitió duplicar la emisión de tokens, que al parecer se utilizaron para solicitar préstamos. A medida que surgen más acusaciones, tanto la comunidad cripto como los reguladores esperan respuestas que expliquen la repentina caída de la capitalización de mercado de más de 6 millones de dólares a aproximadamente 681 millones de dólares.

3. Bitconnect El infame colapso de la pirámide piramidal de criptomonedas de 2.75 millones de dólares

Este siguiente colapso de las criptomonedas fue uno de los más espectaculares jamás ocurridos. El ecosistema Bitconnect entró al mercado en 2016, durante el año de auge de las criptomonedas. El mercado de criptomonedas experimentaba una adopción masiva en ese momento, y la gente estaba ansiosa por participar de cualquier manera posible. Como resultado, este deseo provocó una avalancha de estafadores, ya que la tecnología aún era un misterio para la mayoría.

Bitconnect entró al mercado como un servicio de préstamos P2P de criptomonedas. Los usuarios podían unirse y enviar sus criptomonedas a Bitconnect. Recibirían tokens BCC a cambio. Los fondos depositados se prestarían a otros usuarios y el interés se pagaría al titular de los tokens BCC. Se presumía que este interés llegaba al 16% TAE. Estas acciones se realizaron junto con inversiones y operaciones que, según el proyecto, contribuyeron a aumentar las reservas.

Sin embargo, en enero de 2018, a pesar de una oleada de promociones y seminarios inolvidables donde los participantes gritaban «Bitconnect» como guerreros en plena batalla, el proyecto colapsó. Como otros en esta lista, el proyecto perdió el 90 % de su valor en menos de 24 horas.

Bitconnect desenmascarado como un clásico esquema Ponzi

Una investigación más profunda revelaría que Bitconnect no era más que un esquema Ponzi. Los desarrolladores habían estafado con éxito a los inversores por miles de millones, y no pasó mucho tiempo antes de que los reguladores pidieran justicia. La SEC alega que Bitconnect defraudó a los inversores por 2.4 millones de dólares en fondos.

El fracaso del proyecto eliminó 2.75 millones de dólares de capitalización de mercado y dejó una mala reputación para los servicios de préstamos blockchain que se prolongaría durante años. Por lo tanto, Bitconnect sigue siendo una advertencia sobre cómo evitar proyectos que prometen demasiado.

4. Red Celsius  – Cómo se congelaron 1.2 millones de dólares en criptomonedas

Celcius era otro protocolo de préstamos P2P que prometía convertir al titular promedio de tokens en un banco. La red compartía muchas características con Bitconnect, ya que los usuarios depositaban activos y recibían tokens CEL que representaban sus tenencias.

Celcius Network ganó popularidad rápidamente. El proyecto registró más de $8 mil millones en préstamos y más de $12 mil millones en activos bajo su control durante su apogeo. Parte de su estrategia consistió en captar la financiación de los clientes y reinvertirla en otros proyectos de criptomonedas, operaciones y servicios de generación de ingresos.

Cabe destacar que Celcius contaba con una estructura de comisiones cero y un sistema de inscripción abierta, características que resultaron atractivas para los usuarios de DeFi. Esta estrategia ayudó al proyecto a obtener una gran base de usuarios y a expandir sus operaciones y activos. El plan funcionó bien hasta junio de 2022.

Durante este mercado bajista, el valor de las criptomonedas se desplomó, lo que provocó que el prestamista exigiera el pago de sus préstamos. Al mismo tiempo, se le exigieron sus préstamos. Investigaciones posteriores revelaron que Celcius tenía una fuerte inversión en operaciones sospechosas, en particular, en la plataforma de intercambio FTX.

Celsius congela los retiros a medida que se extiende el pánico

El 2 de junio, los usuarios de Celsius comenzaron a experimentar problemas al intentar retirar sus fondos. El 13 de junio, la comunidad recibió un correo electrónico informando que la pausa tenía como objetivo estabilizar la liquidez. Esta medida coincidió con una caída mayor del mercado, que provocó que CEL perdiera un tercio de su valor, junto con otros tokens.

Menos de un mes después, Celsius se declaró en bancarrota. Los fundadores del proyecto alegaron la mala inversión y la mala distribución de activos como razones del fracaso. Ahora, el fundador de la compañía enfrenta cargos y multas por parte de la SEC y la FTC. Además, Celsius acordó pagar una multa de 4.7 millones de dólares, una de las mayores de la historia.

5. FTX $8 mil millones desaparecen en el fraude más audaz de las criptomonedas

Encabezando la lista de los colapsos más audaces de criptomonedas se encuentra la plataforma FTX. Esta historia ha cautivado a los medios durante más de un año. El equipo de FTX, liderado por Sam Bankman-Fried, engañó deliberadamente a inversores y operadores por miles de millones.

FTX se promocionaba como una de las plataformas de intercambio con mejor rendimiento en el mercado de criptomonedas tan solo unos días antes de su colapso masivo. Investigaciones posteriores demostraron que el equipo se había apropiado y prestado fondos de clientes a través de varias entidades comerciales que controlaban, como Alameda Research.

Fuente – ABC News

Las inversiones de alto riesgo se hicieron evidentes después de que el equipo de FTX contactara a Binance para que les ayudara a sacar a flote sus operaciones. Binance, en lugar de ayudar, señaló las inconsistencias en sus finanzas. Estas acciones ayudaron a otros a darse cuenta de que FTX estaba llevando a cabo una operación fraudulenta. Sin embargo, el daño ya estaba hecho.

Fraude en FTX al descubierto: gastos desorbitados y miles de millones perdidos

Cabe destacar que la Fiscalía puede demostrar que Bankman-Fried gastó miles de millones de dólares de los fondos de sus clientes para financiar su lujoso estilo de vida. El tribunal reveló que, de los 11.3 millones de dólares que supuestamente prestó a su firma de inversiones, Alameda Research, solo se encontraron 2.3 millones.

A diferencia de muchas de las otras historias de esta lista, Bankman-Fried fue condenado a 25 años de prisión por su participación en el fraude de más de 8 mil millones de dólares a operadores. Es posible que nunca se registre la verdadera magnitud de las pérdidas, ya que el colapso de FTX provocó el fracaso de varias otras operaciones en rápida sucesión.

Lo que estos colapsos nos enseñan sobre la inversión en criptomonedas

Todas estas historias de colapsos espectaculares de criptomonedas comparten algunos puntos en común. Por un lado, se presenta al mercado una combinación de nuevas tecnologías y oportunidades de retorno de la inversión (ROI). No hay nada de malo en invertir en nuevos proyectos o estrategias, pero debe tener en cuenta que los riesgos son mucho mayores que optar por opciones probadas y efectivas como Bitcoin.

Puede parecer frustrante que la mayoría de la gente nunca pueda permitirse un Bitcoin completo. Sin embargo, esto no es malo. Simplemente demuestra el éxito del proyecto y su constante aumento de valor con el tiempo. Solo han pasado 15 años, y Bitcoin ha pasado de 0.50 $ a más de 100 $.

Incluso con su valor actual de alrededor de $80, sigue siendo una excelente opción para quienes buscan almacenar valor y participar en la economía descentralizada con un riesgo mínimo. Apilar satoshis puede no ser tan emocionante como participar en la última tendencia DeFi, pero para quienes buscan evitar el colapso, Bitcoin es una opción inteligente.

Podrían producirse más colapsos de criptomonedas: manténgase informado

Aunque estos colapsos de criptomonedas son suficientes para hacerte querer abrazar tu Trezor por la noche, no deberían disuadirte de explorar la economía descentralizada. Lo principal es recordar que si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no quieras involucrarte. ¿Se te ocurren otros colapsos espectaculares de criptomonedas? Si es así, deja un comentario y compártelo.

Puede obtener más información sobre interesantes proyectos de blockchain aquí.