Tokeny представляет практический пример «токенизации активов недвижимости»

Токенизация активов недвижимости предлагает несколько преимуществ, которые могут повысить ликвидность и упростить доступ к одному из наиболее важных рынков. Tokeny, платформа токенизации блокчейна, представила тематическое исследование, подчеркивающее преимущества выпуска токенов безопасности недвижимости.

Tokeny подчеркивает преимущества токенизации недвижимости

Токенизация — одна из наиболее важных тенденций в пространстве блокчейнов, хотя она менее обсуждается по сравнению с децентрализованным финансированием (DeFi) и невзаимозаменяемыми токенами (NFT). Security-токены находятся в отдельной лиге, поскольку они предлагают уникальные преимущества институциональным и розничным инвесторам, предоставляя им доступ к реальным активам вместе с правами собственности.

Хотя токенизированные акции компаний являются наиболее популярными токенами безопасности, токены, обеспеченные недвижимостью, привлекают больше внимания благодаря своим преимуществам.

Tokeny, платформа токенизации со штаб-квартирой в Люксембурге, недавно выпустил тематическое исследование по токенизации активов недвижимости, подчеркивающее преимущества токенизации одного из наиболее важных классов активов.

Недвижимость – это Рынок стоимостью более 10 триллионов долларов, что делает его крупнейшим классом активов. Тем не менее, он по-прежнему имеет множество входных барьеров и наполнен неэффективными процессами. Как показывает тематическое исследование, токенизация может решить многие из этих проблем.

Tokeny выделил три основные проблемы нынешнего рынка недвижимости:

• Локализованные и застойные активы – рынки недвижимости труднодоступны, поскольку они локальны и активы не могут эффективно дойти до глобальных инвесторов. Это сужает круг потенциальных инвесторов, что не способствует выявлению адекватной цены.
• Низкая ликвидность – Активы недвижимости страдают от неликвидности, что усложняет процесс торговли. Покупка или продажа недвижимости может оказаться длительным и зачастую дорогостоящим делом. Инвестор, желающий ликвидировать свою долю, может заплатить до 10% комиссионных брокеру-дилеру. Высокие комиссии не позволяют инвесторам участвовать в нескольких сделках или создавать портфель активов в сфере недвижимости.
• Разрозненные данные и ИТ-системы, которыми управляют поставщики услуг. – Еще одна серьезная проблема заключается в том, что рынок недвижимости опирается на фрагментированные системы, несовместимые друг с другом. Привлечение инвесторов предполагает медленные процессы, которые иногда требуют бумажной документации.

Токенизация может решить все эти проблемы путем создания цифровых представлений на блокчейне. Таким образом, к активам недвижимости можно получить доступ через глобальную сеть, что позволяет эмитентам нацеливаться на подходящих инвесторов по всему миру с небольшими затратами. Это также решает проблему нехватки ликвидности, поскольку инвесторы могут улучшить управление портфелем и найти покупателей для ликвидации своих активов. Более того, благодаря функции долевого владения любой актив недвижимости, например, элитная недвижимость, может быть разделен на несколько взаимозаменяемых токенов, что может расширить круг инвесторов. Наконец, благодаря совместимости блокчейнов все участники, включая регулирующих органов, инвесторов и брокеров, могут получить доступ к соответствующим данным в режиме реального времени.

Tokeny представил гипотетический практический пример, в котором обсуждается застройщик, который планирует привлечь финансирование посредством соответствующего токенизированного предложения долга по недвижимости в Европейском Союзе (ЕС). Эмитенту пришлось пройти несколько этапов:

• Предварительное размещение, которое включает консультативное структурирование и документацию – в тематическом исследовании упоминается, что Люксембург одобряет передачу ценных бумаг на основе блокчейна, что позволяет гипотетическому эмитенту запустить предложение и нацелиться на инвесторов из ЕС.
• Выпуск – благодаря набору продуктов Tokeny, включая ONBOARD и ONCHAIN, эмитент может фильтровать инвесторов, внедряя проверки KYC/AML и проверяя соответствие требованиям.
• После предложения — возможные транзакции токенов безопасности на вторичных рынках продолжают отслеживаться Tokeny для обеспечения соблюдения правил.

Таким образом, эмитент может создать совместимую платформу в течение двух недель, ожидая подписки инвесторов.

Фонды недвижимости выбирают токен для токенизации активов

Инвестиционные платформы в сфере недвижимости уже используют решения Tokeny для выпуска токенов безопасности и привлечения большего числа инвесторов.

Базирующаяся в Люксембурге компания BlocHome, целью которой является демократизация доступа к инвестициям в недвижимость, утверждает, что ей удалось сократить на 90% расходы на соблюдение требований и административные расходы благодаря решению Tokeny T-REX. Платформа позволяет инвесторам покупать дробную недвижимость стоимостью от 1,000 евро и выше. Соучредитель BlocHome Жан-Поль Шойрен , - объясняет:

«Платформа токенизации T-REX позволяет нам превратить недвижимость в ликвидный актив быстрым, безопасным и, что наиболее важно, удобным для пользователя подходом. Мы можем разделить недвижимость на очень мелкие части и при этом эффективно ею управлять».

BlocHome начал с токенизации КЛЭПТОН Резиденция, роскошная недвижимость на 8 участков в самом сердце Люксембурга.

В 2020 году WeInvest Capital Partners наняла Tokeny для токенизации первого фонда недвижимости в Люксембурге. Tokeny предлагал комплексные цифровые услуги, необходимые для совместимой регистрации и управления инвесторами.

Токенизация недвижимости — глобальный тренд

Поскольку все больше юрисдикций дают зеленый свет использованию токенизации безопасности, токенизация недвижимости становится глобальной тенденцией.

В конце октября испанский банковский гигант Santander предложило проект по использованию токенизации вместе с бразильской цифровой реальностью (предлагаемый CBDC) для облегчения сделок с недвижимостью. Это предложение, являющееся частью задачи LIFT, упростит продажу недвижимости и автомобилей для местного населения.

В других странах Гонконг стремится повысить свой статус финансового центра, позволяя розничным инвесторам торговать цифровыми активами. В настоящее время город работает над предложением, которое будет рассматривать права собственности на криптоактивы, а также процесс легализации смарт-контрактов, что может заложить основу для предоставления токенов безопасности недвижимости (STO).

Пол Чан, финансовый секретарь Гонконга: , по имеющимся данным сказал:

«Мы хотим прояснить нашу политическую позицию мировому рынку, чтобы продемонстрировать нашу решимость исследовать финтех вместе с глобальным сообществом виртуальных активов».

В недавнем докладе докладе Бухгалтерская фирма «Большой четверки» Deloitte, опубликованная в сотрудничестве с биржей цифровых активов HKbitEX, консалтинговой компанией по недвижимости Colliers и юридической фирмой Baker McKenzie, пришла к выводу, что STO в сфере недвижимости могут произвести революцию в привлечении капитала на рынке недвижимости в Гонконге и во всем мире. Лау Чун-конг, управляющий директор Colliers Hong Kong: заявило:

«Инвесторы и застройщики в недвижимость могут использовать STO в качестве средства сбора средств на протяжении всего жизненного цикла недвижимости, от проектов с нуля до стадии строительства и до стабилизированных активов, приносящих доход».

В США Джонни Чжан, генеральный директор компании по развитию недвижимости и управлению активами Primior, разрабатывает токен безопасности, обеспеченный недвижимостью, под названием Монета собственности США (USPC), запуск которого запланирован на конец этого месяца. Токен будет подкреплен портфелем многоквартирных домов, стартовым активом которого станет недвижимость стоимостью 10 миллионов долларов в Венис-Бич, Калифорния.

«Рынок криптовалют очень волатилен. Напротив, хотя рынок недвижимости стабилен и относительно предсказуем, он исторически неликвиден по сравнению с другими вариантами инвестиций. USPC стремится решить обе проблемы одновременно», — Чжан , - объясняет.

Будущее STO в сфере недвижимости кажется блестящим, учитывая, сколько проблем может решить блокчейн. Тенденция токенизации может первоначально бурно развиваться в юрисдикциях с хорошо развитыми рынками капитала, таких как Сингапур, Гонконг и Люксембург, среди других.