Что такое спотовая цена золота и как она устанавливается?

При торговле золотом или другими драгоценными металлами самый первый вопрос, который вы можете задать: сколько стоит золото? Ответ кроется в спотовой цене золота. Это цена, по которой золото торгуется в любой момент времени на рынках, где оно доступно.

Здесь мы более подробно рассмотрим, что такое спотовая цена на золото, что вы на самом деле получаете за спотовую цену на золото, а также основные факторы, влияющие на цену на рынках.

Что означает спотовая цена золота?

Спотовая цена, которую вы видите в первую очередь, основана на одной тройской унции золота. Это стандартная мера, по которой золото торгуется на международных рынках. Вы также заметите, что цена на золото (и другие драгоценные металлы) указана в долларах США. Опять же, это валюта, в которой золото оценивается и торгуется по всему миру.

Цена, которую вы обычно видите в качестве спотовой цены, также будет ценой «предложения». Это самая высокая цена, которую в настоящее время готовы заплатить покупатели на рынке. Эта цена поступает преимущественно с фьючерсного рынка золота в США, где фьючерсные контракты на золото и другие сырьевые товары торгуются на COMEX. Это крупнейшая в мире биржа золота и товарных фьючерсов.

Это означает, что цена золота на самом деле в первую очередь определяется торговлей фьючерсными контрактами, которые составляют большую часть торговли золотом, а не торговлей реальным физическим металлом и биржами, такими как Шанхайская биржа золота. Все они рассчитывают свои цены на основе цен, установленных в Нью-Йорке, и «фиксированной» цены, которая предлагается два раза в день внебиржевым рынком в Лондоне и Лондонской ассоциацией рынка драгоценных металлов (LBMA).

Цена, которую вы платите за золото

Если вы хотите купить физическое золото, вам придется заплатить немного больше, чем спотовая цена. Фактическая цена, которую вы заплатите, будет зависеть от формы золота, которое вы хотите приобрести. Обычно это называется «премиум». Это необходимо, поскольку спотовая цена, которую вы видите на рынке, — это цена «сырого» золота. Подобно тому, как вы увидите цены на сырую нефть, этот материал все еще необходимо очистить, обработать и изготовить, чтобы получить готовое физическое золото, которое вы хотите приобрести.

Окончательная цена, которую вы заплатите, будет зависеть от нескольких факторов. Форма физического золота, которое вы покупаете, имеет влияние. Золотые слитки, как правило, имеют самую низкую премию, за ними следуют золотые монеты и, наконец, ювелирные изделия, хотя, особенно в случае с монетами, вам, возможно, также придется учитывать коллекционную ценность.

Помимо этого, у каждого дилера будут свои собственные премии и сборы, которые он взимает. Вы можете справиться с этим, покупая товары только у проверенного дилера. По всему миру есть множество вариантов, которые могут удовлетворить ваши потребности как трейдера.

Что движет спотовой ценой золота?

Как и в случае с любым другим типом активов, существует ряд факторов, которые могут регулярно влиять на рынок. Вот несколько наиболее важных факторов, когда дело доходит до движения шкалы на рынке золота:

Стоимость в долларах США: Существует исторически обратная зависимость между золотом и долларом США. Это означает, что по мере укрепления доллара цена на золото обычно падает ниже. Верно и обратное: более слабый доллар приводит к более высокой цене на золото. В основном это связано с увеличением покупательной способности других валют в долларах США. Это увеличивает спрос на золото, что, в свою очередь, увеличивает цены.

Процентные ставки: Другая обратная зависимость для золота связана с процентными ставками. По мере их роста стоимость золота имеет тенденцию падать, в то время как низкая процентная ставка обычно увеличивает цены на золото, поскольку инвесторы ищут более существенную прибыль за свои деньги. Они также имеют тенденцию увеличивать инфляцию.

Инфляция: Золото хорошо известно как, пожалуй, лучшая защита от инфляции для инвесторов в истории. В периоды инфляции стоимость золота обычно увеличивается. Такого рода рост цен также может быть вызван ожидаемой инфляцией.

Деятельность на фондовом рынке: Маловероятно, что обе акции вырастут, а цена золота вырастет. Это связано с тем, что золото обычно рассматривается как инвестиция в безопасную гавань, когда дела на фондовом рынке и других рынках идут не очень хорошо. Таким образом, период падения акций имеет тенденцию к росту цен на золото, поскольку трейдеры ищут более безопасную и надежную инвестиционную альтернативу.

Экономическая неопределенность: Экономическая неопределенность и более широкие ситуации, а также своего рода политическая нестабильность или национальный кризис обычно способствуют росту цен на золото. Опять же, это связано со статусом безопасной гавани, который золото имеет в сознании инвесторов, тот факт, что драгоценный металл поддается количественному измерению в физической форме, может быть легко транспортирован и имеет собственную внутреннюю ценность, — все это играет свою роль.

Спотовая цена золота сегодня

Есть много мест, где вы можете проверить текущую цену на золото, включая этот веб-сайт, проанализировать ее по сравнению с прошлыми показателями или даже сравнить ее с другими рынками и индексными фондами. В последнее время в 2020 году цены на золото стабильно росли. Этот рост можно объяснить сочетанием факторов, упомянутых выше.

Пандемия Covid-19, продолжающаяся во всем мире, привела к затяжному периоду экономической неопределенности. Этого самого по себе было бы достаточно, чтобы повысить цены на золото, хотя центральные банки по всему миру также предприняли шаги по снижению процентных ставок и принятию других мер для стимулирования мировой экономики.

Для цены на золото это означает, что мы наблюдаем устойчивый рост спотовой цены на золото в течение последнего года. На пике были достигнуты максимумы в более чем 2,000 долларов. Хотя неизвестно, будет ли это продолжаться, несмотря на то, что сохраняется проблема пандемии, вполне вероятно, что цены на золото также останутся высокими.