Инвестирование в биткойны (BTC) – все, что вам нужно знать

По словам его анонимного создателя(ей) Сатоши Накамото, Биткоин (BTC + 0.49%) - это «…чисто одноранговая версия электронных денег».  Он родился в результате финансового краха 2008 года с целью создания «система электронных транзакций, не полагающаяся на доверие», и благодаря сочетанию изобретательности и решимости, она добилась большего успеха, чем многие ожидали.

Важно отметить, что программное обеспечение Биткойн имеет открытый исходный код, а это означает, что его исходный код доступен для свободного просмотра, использования и изменения любым желающим. Это способствует прозрачности, а также развитию и инновациям, управляемым сообществом.

Интересно, что, несмотря на продолжающуюся и растущую популярность во всем мире, внутренняя работа сети Биткойн и ее подход к созданию надежной финансовой сети остаются в относительной неясности. Итак, давайте подробнее рассмотрим самый популярный цифровой актив в мире и то, как ему удалось стать той силой, которой он является сегодня.

Какие проблемы решает Биткойн (BTC)?

Прежде чем углубляться в то, как работает сеть, важно понять проблемы, которые она изначально намеревалась решить.

Биткойн появился на рынке не случайно; он был создан, чтобы функционировать как валюта Интернета и бороться с все более плохой финансовой политикой мировых правительств. Фактически, фундаментальное сообщение существует в исходном блоке сети, гарантируя, что его первоначальная цель была записана, чтобы все ее запомнили.

«The Times, 03 января 2009 г. Канцлер на пороге второй помощи банкам». — Сатоши Накамото

Сообщение, отсылающее к заголовку, опубликованному в The Times, подчеркивает убежденность Сатоши Накамото в том, что существующая налогово-бюджетная политика приведет мир к катастрофе. Без сомнения, именно эта вера направляла развитие сети, позволив ей стать тем, чем она является сегодня. Если посмотреть глубже, то ниже приведены проблемы, для решения которых была создана сеть.

Инфляция

Подход Биткойна к борьбе с инфляцией фундаментально отличается от подхода бумажных валют. Его децентрализованный характер, фиксированное предложение и встроенные события сокращения вдвое помогают смягчить последствия инфляции, гарантируя, что его стоимость не будет снижаться с течением времени из-за чрезмерного выпуска. Хотя волатильность Биткойна и относительно короткая история означают, что он не лишен рисков, его основные принципы предлагают убедительные аргументы в пользу его использования в качестве защиты от инфляции.

Децентрализованное управление: В отличие от бумажных валют, которые выпускаются центральными правительствами и подчиняются их денежно-кредитной политике, Биткойн работает в децентрализованной сети. Это означает, что ни одна организация или правительство не может контролировать их выпуск или влиять на их стоимость посредством изменений в политике. Децентрализация Биткойна устраняет возможность вызванной политикой инфляции, которая может произойти, когда правительства решают печатать больше денег, тем самым обесценивая валюту.

Фиксированный запас/сбережение: Одним из наиболее важных свойств Биткойна, позволяющих бороться с инфляцией, является его фиксированное предложение. Общее количество биткойнов, которые могут когда-либо существовать, ограничено 21 миллионом. Этот дефицит закодирован в протоколе Биткойна и не может быть изменен. Напротив, бумажные валюты не имеют фиксированного предложения, и центральные банки могут увеличивать денежную массу по своему усмотрению, что приводит к инфляции.

Благодаря фиксированному предложению и глобальному признанию, Биткойн все чаще рассматривается как средство сбережения и средство защиты от инфляции. В этом отношении многие сравнивают его с золотом. Подобно тому, как золото исторически было безопасным убежищем во времена экономической нестабильности и инфляции, Биткойн рассматривается многими как «цифровое золото», предоставляющее современную альтернативу для сохранения богатства с течением времени.

События халвинга: Биткойн имеет уникальную функцию, известную как «уполовинивание», при которой вознаграждение за добычу новых блоков уменьшается вдвое примерно каждые четыре года. Этот дизайн снижает скорость создания новых биткойнов и имитирует эффект добычи ресурсов, которые со временем становится все труднее добывать, как и золото. События, связанные с сокращением вдвое, замедляют приток новых биткойнов в обращение, делая биткойн дезинфляционным по своей природе, в отличие от бумажных валют, которые могут вызывать инфляцию, когда печатается больше денег.

Глобальный рынок: Биткойн действует в глобальном масштабе, независимо от состояния какой-либо отдельной экономики. Хотя стоимость бумажных валют может колебаться в зависимости от национальных экономических условий, уровня инфляции и решений денежно-кредитной политики, стоимость Биткойна определяется динамикой глобального спроса и предложения. Присутствие на глобальном рынке позволяет Биткойну служить защитой от инфляции или девальвации местной валюты.

Цензура

Как и его подход к инфляции, Биткойн решает проблему цензуры различными способами. К сожалению, мы живем в мире, где многие голоса замолкают, если они не согласны с общественным мнением. Это увеличило подверженность фильтрованному контенту и, как следствие, возможности манипулирования массами.

Дизайн Биткойна как децентрализованной, не имеющей границ и устойчивой к цензуре валюты предлагает мощный инструмент для обхода традиционных форм финансового контроля и цензуры. Несмотря на свои проблемы, такие как потенциальные проблемы конфиденциальности и контроль со стороны регулирующих органов, Биткойн обеспечивает беспрецедентный уровень свободы в управлении и передаче богатства. Ниже приведены несколько способов, с помощью которых Биткойн достигает этого.

Децентрализация:  В отличие от традиционных финансовых систем, где транзакции могут подвергаться цензуре или блокироваться правительствами, банками или финансовыми учреждениями, Биткойн работает в одноранговой сети, не имеющей центрального органа. Это означает, что ни одна организация не имеет права контролировать, блокировать или подвергать цензуре транзакции. Пока у вас есть доступ к Интернету, вы можете отправлять и получать биткойны.

Сделки без границ: Транзакции с биткойнами могут проводиться через границы без вмешательства какого-либо правительства или учреждения. Такой глобальный охват гарантирует, что люди в странах со строгим контролем за движением капитала или где определенные транзакции подвергаются цензуре, по-прежнему могут переводить ценности по всему миру.

Неизменность: Как только транзакция Биткойн подтверждена, она записывается в блокчейн, распределенный реестр, который поддерживает постоянную и неизменяемую историю всех транзакций. Эта неизменность предотвращает цензуру после транзакции, поскольку никто не может изменить или удалить транзакцию после того, как она была включена в блок.

Это также означает, что сеть устойчива к несанкционированному вмешательству. Учитывая распределенный характер блокчейна, это означает, что для цензуры или изменения транзакции злоумышленнику необходимо будет контролировать большую часть хэш-мощности сети (вычислительной мощности). Сегодня такой подвиг настолько непрактичен и дорогостоящ из-за механизма консенсуса Bitcoin, что он считается практически невозможным.

Прозрачность и анонимность:  Блокчейн — это публичный реестр, то есть любой может просматривать транзакции. Хотя эта прозрачность может показаться противоречащей конфиденциальности, она способствует устойчивости Биткойна к цензуре, позволяя любому независимо проверять транзакции.

В то же время Биткойн обеспечивает определенный уровень псевдоанонимности, поскольку для транзакций не требуются реальные личности. Хотя история транзакций биткойн-адреса является общедоступной, личность владельца адреса может оставаться неизвестной. Эта псевдоанонимность защищает пользователей от цензуры на основании их личности, хотя стоит отметить, что расширенный анализ иногда может деанонимизировать транзакции.

Как работает Биткойн (BTC)

Итак, мы знаем, что Биткойн действует как децентрализованная глобальная сеть, построенная на разумной денежно-кредитной политике, которая позволяет передавать ценности без манипуляций. Но как именно это достигается?

Технология Blockchain

По своей сути Биткойн работает на технологии под названием блокчейн, которая представляет собой децентрализованный реестр всех транзакций в сети. Этот реестр состоит из блоков, каждый из которых содержит список транзакций.

Блокчейн поддерживается сетью узлов (компьютеров), что делает его устойчивым к централизованному контролю или цензуре.

Каждая транзакция в блокчейне шифруется и связывается с предыдущей транзакцией, создавая безопасную и неизменяемую цепочку. Это гарантирует, что после записи транзакции ее нельзя будет изменить или удалить, обеспечивая надежную и прозрачную историю всех транзакций.

Что такое BTC?

Биткойн опирается на «BTC» — собственный токен сети. Эта цифровая валюта выполняет несколько важных функций:

• Комиссии за транзакции внутри сети, компенсирующие майнерам обработку транзакций и защиту блокчейна.
• Стимул к майнингу как часть механизма консенсуса, где майнеры соревнуются в решении криптографических головоломок, используя алгоритм Proof of Work (PoW), чтобы заработать вновь отчеканенные BTC в качестве вознаграждения.
• Средство обмена стоимостью, позволяющее держателям биткойнов (BTC) покупать, продавать или обменивать товары и услуги, действуя как децентрализованная цифровая валюта, независимая от традиционных банковских систем.

Примечательно, что майнинг BTC не только защищает сеть, проверяя транзакции и добавляя их в блокчейн, но также предоставляет майнерам механизм получения вознаграждений. Это стимулирует участие и инвестиции в безопасность и рост сети, обеспечивая ее целостность и непрерывную работу.

Сетевой майнинг

Майнинг — это одновременно процесс создания нового биткойна (BTC) и важнейший компонент обслуживания и развития реестра блокчейна. Он включает в себя несколько ключевых шагов:

1. Подтверждение транзакции:  Майнеры собирают транзакции из пула памяти или «мемпула» (все ожидающие неподтвержденные транзакции) и проверяют их достоверность. Действительность транзакции включает проверку правильности цифровых подписей и наличия у отправителя достаточного баланса для завершения транзакции.
2. Формирование блока:  После проверки транзакций майнеры собирают их в блок. Каждый блок также содержит хеш предыдущего блока, связывая блоки вместе в цепочку – отсюда и название «блокчейн». Это обеспечивает целостность истории блокчейна.
3. Решение головоломки:  Чтобы добавить блок в блокчейн, майнеры должны решить криптографическую головоломку, известную как доказательство работы (PoW). Эта головоломка требует от майнеров найти число, называемое одноразовым номером, которое при объединении с данными блока и передаче через хеш-функцию дает хэш, соответствующий определенным критериям (например, определенному количеству ведущих нулей). Сложность этой головоломки меняется примерно каждые две недели, чтобы поддерживать целевое время блока 10 минут.
4. Гонка в поисках «единственного случая»:  Майнеры по всей сети соревнуются за право первыми найти действительный одноразовый номер. Этот процесс требует значительных вычислительных мощностей, поскольку решение находится методом грубой силы — методом проб и ошибок.
5. Добавление блоков и вознаграждение:  Первый майнер, решивший головоломку, передает новый блок в сеть для проверки, в то время как другие майнеры проверяют nonce и транзакции внутри блока. Если большинство соглашается, что все правильно, блок добавляется в блокчейн. Успешный майнер получает вознаграждение за блок (новоотчеканенные BTC) и комиссию за транзакции, включенные в блок. Это вознаграждение служит стимулом для внесения в сеть вычислительных ресурсов.

Механизм консенсуса Биткойн (BTC) – доказательство работы (PoW)

Механизм консенсуса — это процесс, посредством которого сеть достигает соглашения о состоянии блокчейна, гарантируя, что все участники имеют единообразное представление об истории транзакций. Биткойн использует Proof of Work (PoW) в качестве механизма консенсуса, который предлагает множество незаменимых функций.

Безопасность.:  PoW защищает сеть, делая добавление блоков вычислительно дорогостоящим, тем самым сдерживая злоумышленников. Чтобы изменить блокчейн, злоумышленнику необходимо будет контролировать более 50% вычислительной мощности сети, что известно как атака 51%, что крайне непрактично из-за затрат и необходимых ресурсов.

Децентрализация:  Позволяя любому участвовать в майнинге (при наличии достаточных вычислительных ресурсов), PoW поддерживает децентрализованный характер сети Биткойн. Это не позволяет какой-либо отдельной организации получить контроль над блокчейном.

За кулисами PoW использует SHA-256, что означает 256-битный алгоритм безопасного хеширования. Эта криптографическая хэш-функция генерирует 256-битный (32-байтовый) хэш фиксированного размера. Он является членом семейства алгоритмов хеширования SHA-2, разработанных Агентством национальной безопасности (АНБ) и опубликованных в 2001 году Национальным институтом стандартов и технологий (NIST) в качестве федерального стандарта обработки информации США.

SHA-256 широко используется в различных приложениях и протоколах безопасности, включая SSL/TLS и цифровые подписи, а также в технологиях блокчейна и биткойнах. В контексте Биткойна SHA-256 используется в процессе майнинга и создания адресов биткойн-кошельков. Сила алгоритма заключается в его способности создавать уникальный хэш для каждого входного сигнала, что делает практически невозможным предсказать входные данные на основе выходных данных (сопротивление прообразу), найти два разных входных сигнала, которые дают одинаковый выходной сигнал (устойчивость к коллизиям), и гарантировать, что невозможно изменить входные данные без изменения выходных данных (лавинный эффект). Эти свойства имеют решающее значение для поддержания целостности и безопасности данных в блокчейне Биткойна.

Вместе майнинг и механизм консенсуса лежат в основе конструкции Биткойна, обеспечивая безопасный, децентрализованный способ обработки транзакций и согласования состояния блокчейна без необходимости доверенного центрального органа. Хотя существуют альтернативные механизмы консенсуса, такие как популярный «Доказательство доли» (PoS), каждый из них жертвует безопасностью, надежностью или децентрализацией, которые делают Биткойн тем, чем он является.

Обновления сети Биткойн (BTC)

Для тех, кто только учится: сегодняшний Биткойн (BTC) уже не тот, что был в момент его запуска. За прошедшие годы сеть претерпела различные обновления, повышающие функциональность, безопасность и производительность.

Отдельный свидетель (SegWit) – 2017 г.

Как это работает:  SegWit — это обновление протокола, реализованное в виде софт-форка. Он решил несколько проблем, включая гибкость и масштабируемость транзакций. SegWit работает путем отделения данных свидетеля (подписи) от данных транзакции. Такое разделение позволяет большему количеству транзакций поместиться в блок, эффективно увеличивая его емкость без изменения ограничения на размер.

Реализация:  Будучи софт-форком, SegWit был совместим с существующим блокчейном, требуя лишь от большинства майнеров обновления своего программного обеспечения для обеспечения соблюдения новых правил. После активации он позволял пользователям и службам соглашаться на использование адресов и транзакций SegWit.

Главный корень – 2021 г.

Как это работает:  Taproot стал значительным улучшением конфиденциальности и эффективности Биткойна. Он вводит подписи Шнорра, заменяя ранее использовавшиеся подписи ECDSA. Это изменение позволяет более сложным биткойн-транзакциям выглядеть так же, как стандартные транзакции в блокчейне, что повышает конфиденциальность. Taproot также делает смарт-контракты более экономичными и конфиденциальными в сети Биткойн.

Реализация: Taproot был активирован посредством софт-форка с использованием метода активации Speedy Trial, который требовал от майнеров сигнализировать о своей готовности в определенном окне. Обновление получило широкую поддержку, открыв новые возможности для смарт-контрактов и повысив конфиденциальность транзакций.

Как реализуются обновления

Эти обновления были реализованы посредством софт-форков, которые сильно отличаются от хард-форков.

Мягкие вилки:  Это обратно совместимые обновления, которые ужесточают или добавляют новые правила в протокол блокчейна. Только большинству майнеров необходимо обновиться, чтобы обеспечить соблюдение новых правил, в то время как необновленные узлы все еще могут участвовать в сети.

Жесткие вилки:  Они не имеют обратной совместимости и создают постоянное отличие от предыдущей версии блокчейна. Хард-форки требуют, чтобы все узлы перешли на новый протокол, чтобы продолжить участие в сети.

Такие обновления, как SegWit и Taproot, будучи софт-форками, позволили обеспечить более плавный переход и более широкое внедрение в сообществе без разделения сети.

Решения для биткойнов (BTC) уровня 2

Чтобы Биткойн (BTC) масштабировался и функционировал как настоящая валюта, а не просто средство сбережения, многие считают, что ответ можно найти в решениях второго уровня. В настоящее время Сеть "Lightning Network" является явным ведущим кандидатом на эту роль.

Сеть "Lightning Network"

Как это работает:  Lightning Network — это платежный протокол второго уровня, расположенный поверх блокчейна Биткойн. Он обеспечивает мгновенные микроплатежи в больших объемах, позволяя пользователям создавать платежные каналы между любыми двумя сторонами на этом дополнительном уровне. Эти каналы могут существовать любое время, и транзакции внутри них не передаются в блокчейн, пока канал не будет закрыт. Эта настройка значительно снижает нагрузку на основную сеть Биткойн, обеспечивая более быстрые транзакции с меньшими комиссиями.

Реализация:  Сеть Lightning построена с использованием смарт-контрактов в блокчейне Биткойн. Пользователям необходимо заблокировать определенное количество биткойнов в платежном канале, по которому они затем могут практически мгновенно совершать транзакции. Когда канал закрывается, окончательное состояние его балансов записывается в блокчейн Биткойна. Сеть Lightning работает независимо от основного блокчейна, при этом пользователи используют узлы Lightning наряду с традиционными узлами Bitcoin.

Эволюция сети Биткойн посредством таких обновлений, как SegWit и Taproot, а также разработка решений уровня 2, таких как Lightning Network, хорошо продемонстрировали приверженность сообщества улучшению масштабируемости, конфиденциальности и функциональности Биткойна на протяжении многих лет. Эти обновления тщательно тестируются и внедряются для обеспечения совместимости и безопасности, стремясь сделать Биткойн более эффективной и универсальной цифровой валютой.

Как купить биткойн (BTC)

В зависимости от вашего региона вы можете просмотреть нашу Австралия,  Канада,  Сингапур, or UK гид. Представленные ниже биржи являются лучшими в мире.

Uphold – Это один из лучшие биржи для резидентов США который предлагает широкий спектр криптовалют. Германия и Нидерланды запрещены.

Uphold Условия использования: Условия применяются. Криптоактивы очень волатильны. Ваш капитал находится под угрозой. Не инвестируйте, если вы не готовы потерять все вложенные деньги. Это инвестиция с высоким уровнем риска, и вам не следует рассчитывать на защиту, если что-то пойдет не так.

Coinbase – Публичная биржа, акции которой котируются на NASDAQ. Coinbase принимает резидентов из более чем 100 стран, включая Австралия, Канада, Франция, Германия, Нидерланды, Сингапур, Великобританияи США (исключая Гавайи).

Kraken – Основанная в 2011 году, компания Kraken является одним из самых надежных имен в отрасли и предлагает доступ к торговле в более чем 190 странах, включая Австралия, Канада, Европа, и США (за исключением штатов Мэн, Нью-Йорк и Вашингтон).

Как хранить биткойны (BTC)

Поскольку Биткойн (BTC) является крупнейшим в мире цифровым активом, практически каждый сервис поддерживает хранение Биткойна (BTC), начиная от бирж и заканчивая программными и аппаратными кошельками, не связанными с хранением.

Фраза «ни твои ключи, ни твоя монета» на этом часто акцентируют внимание тех, кто отдает приоритет безопасности своих активов: если вы не контролируете свой закрытый ключ, вы доверяете другому человеку защиту своих активов. Это означает, что рекомендуется выбрать аппаратный кошелек — или, по крайней мере, вариант программного обеспечения, не связанный с хранением, — чтобы сохранить контроль над вашими личными ключами. Кроме того, всегда важно выработайте эффективные привычки в отношении паролей.

Чтобы узнать больше о том, почему Биткойн не может быть просто вытеснен одним из его многочисленных потенциальных конкурентов, посетите наш обзор сети. основы и как они позволят этому выжить.

Перспективы Биткойна (BTC) – опасения и прогнозы

Инвестирование в Биткойн сопряжено с уникальными соображениями, которые потенциальные инвесторы должны тщательно взвесить.

Хотя цена Биткойна (BTC) резко выросла за время его существования, она также исторически весьма волатильна. Это означает, что он подвержен резким колебаниям стоимости в результате изменений рыночных настроений, заявлений регулирующих органов и более широких экономических факторов. Такая волатильность подчеркивает важность осторожного инвестиционного подхода, в идеале в рамках диверсифицированного портфеля.

С точки зрения регулирования Биткойн (BTC) получил большую ясность, чем любой другой цифровой актив. В Соединенных Штатах он рассматривается как товар, и теперь он доступен через традиционные инвестиционные продукты, такие как ETF.
Тем не менее, ситуация меняется: разные страны принимают разные позиции в отношении криптовалют — от открытого объятия до жестких ограничений. В более широком масштабе эти правила могут повлиять на доступность Биткойна, его использование и общую динамику рынка.

Экологические проблемы также играют решающую роль в дискуссиях вокруг Биткойна, особенно в отношении энергоемкого характера процесса его добычи. Критики указывают на значительный углеродный след горнодобывающей деятельности, хотя в обществе растет движение в сторону более устойчивых методов и возобновляемых источников энергии. Интересно, что это привело к изменению настроений до такой степени, что многие теперь рассматривают Биткойн (BTC) как экологическое благо из-за его способности монетизировать сжигаемый метан и потерянную энергию.

Несмотря на эти проблемы, потенциал роста цен остается сильной и обоснованной привлекательностью для многих инвесторов. Благодаря таким факторам, как растущее распространение, ограниченное предложение из-за ограниченного максимума в 21 миллион монет и его растущая роль в качестве «цифрового золота», которое может выступать в качестве защиты от инфляции, Биткойн продолжает привлекать значительный интерес со стороны розничных и институциональных инвесторов.

Как и в случае с любыми инвестициями, глубокое понимание рисков и понимание меняющейся ситуации имеют важное значение для навигации в мире инвестирования в биткойны.