房地产投资计算器：即时估算租金收入和总收益率
这个 房地产投资计算器 帮助您快速评估房产的盈利潜力。输入购买价格、预期月租金和房产类型即可查看。 每月/每年租金收入 和 总租金收益—非常适合快速比较和初步尽职调查。
1）计算器的功能
这个工具基于一些基本假设，可以让你一目了然地了解潜在收益。它将你预期收取的租金年化，并与房产价格进行比较，从而得出收益估算。 总租金收益. 用它来筛选交易，检查要价是否合理，以及对不同市场或房产类型进行基准比较。
2) 输入
| 输入 | 描述 |
|---|---|
| 物业价格 | 房产总购买价格（包括您预计在交割时支付的金额）。 |
| 每月租金收入 | 根据可比案例、现有租赁合同或预测假设，您预计每月可收取的租金。 |
| 房型 | 请根据您的实际情况选择独栋住宅、多户住宅或公寓。（仅为清晰起见而显示；在此简易毛收益率版本中，选择类型不会影响计算结果。） |
3）工作原理（公式）
该计算器采用的是简单的算术运算：
Annual Rental Income = Monthly Rental Income × 12
Gross Rental Yield (%) = (Annual Rental Income ÷ Property Price) × 100
变量： 每月租金收入 = 预计每月租金； 年租金收入 年租金； 物业价格 = 购买价格； 总租金收益率 = 扣除费用前的收入价格比。
4）输出
| 输出 | 这是什么意思 |
|---|---|
| 每月租金收入 | 预计每月租金收入。可用于现金流规划和抵押贷款覆盖率检查。 |
| 年租金收入 | 月租金年化（rent × 12) 以便进行同比比较。 |
| 总租金收益率（%） | 年收入除以购买价格。一种快速、直接比较房产和市场的方法。 |
5）实际应用案例
- 交易筛选： 根据毛收益率快速对房源进行排名，以便将尽职调查重点放在领先者身上。
- 价格谈判： 测试价格变化如何影响收益率和您的目标回报阈值。
- 市场比较： 使用相同的租金/价格逻辑比较不同社区或城市。
- 投资组合规划： 检查新购置的资产是否符合收益目标和现金流需求。
- 与贷款方的对话： 在预审批和承保谈判期间，要明确分享收入假设。
6）常见问题解答
什么是“好的”毛租金收益率？
这取决于您的市场、风险承受能力和融资成本。许多投资者追求的收益率要远高于其综合资本成本和预期支出。使用此工具进行快速筛选，然后建立模型。 净 扣除费用后的收益用于决策。
总收益率和净收益率有什么区别？
毛收益 忽略费用。 净收益率 扣除税金、保险、维护、物业管理费、水电费（如由房东支付）、空置期、物业管理和融资等持续性成本。净收益率更有利于盈利能力的评估；毛收益率更便于快速比较。
属性类型会影响计算方式吗？
在这个简化版本中，单户住宅、多户住宅和公寓的计算方法相同。为了清晰起见，仅显示物业类型，方便报告。如需进行更深入的分析，请扩展模型，纳入单元数量、空置率假设和运营费用等因素。
我应该如何估算每月租金？
使用近期可比租金数据、现有租赁合同或第三方租金估算。如果您的收益目标高于毛收益率，请在单独的承保过程中考虑空置率/信用损失假设。
我可以把房贷还款和开支都算进去吗？
此工具侧重于毛收益率。对于现金流分析，需将抵押贷款本金及利息、税金、保险、物业管理费、维护费、管理费、资本支出储备金和空置率等因素纳入考量。 净营业收入 和 现金回报.
毛收益率是否足以促使你做出购买决定？
不。把它当作第一道筛选关卡。如果房产的毛收益率符合你的预期，那就进行全面的尽职调查，包括房屋检查、费用核算、融资条款和当地法规。
