Посібник із розуміння різних типів акцій

Фондовий ринок може лякати нових інвесторів. Через волатильність ринку та фінансовий жаргон, який використовують коментатори, може бути важко зрозуміти, з чого почати з акціями. На щастя, акції не такі складні, як здаються, і хоча існує багато різних категорій акцій, усі вони мають багато спільного. Ось що вам слід знати про різні типи акцій.

1. Прості акції

Звичайні акції представляють собою частку власності в компанії, що надає акціонерам право голосу з корпоративних питань, таких як обрання ради директорів і прийняття політики компанії. Звичайні акції підходять для інвесторів, які шукають потенціал зростання та готові взяти на себе більший ризик. Він також ідеально підходить для тих, хто зацікавлений у вирішенні рішень компанії.

Місце в портфоліо: Звичайні акції є фундаментальним компонентом більшості інвестиційних портфелів, пропонуючи потенціал як для збільшення вартості капіталу, так і для отримання дивідендного доходу.

Прикладом популярних звичайних акцій є Apple (AAPL), технологічна компанія, відома своїми інноваційними продуктами, такими як культовий iPhone. Будучи звичайними акціями, вони надають акціонерам право голосу та потенціал як для збільшення вартості капіталу, так і для отримання дивідендів.

2. Привілейовані акції

Привілейовані акції більше нагадують облігації, ніж звичайні акції. Зазвичай він не надає права голосу, але пропонує фіксовані дивідендні виплати, які мають пріоритет над дивідендами за звичайними акціями. Привілейовані акції, як правило, привабливі для інвесторів, орієнтованих на дохід, які шукають більш стабільні прибутки з меншим ризиком, ніж звичайні акції.

Місце в портфоліо: Додає стабільність і надійний дохід, що робить його придатним для консервативних портфелів.

Прикладом популярних привілейованих акцій є Bank of America, який пропонує привілейовані акції, які виплачують фіксовані дивіденди та мають вищу вимогу на активи, ніж звичайні акції. Ці привілейовані акції привабливі для інвесторів, орієнтованих на прибуток, які шукають стабільності.

Відстежуйте всі ринки на TradingView

3. Акції великої капіталізації

Акції з великою капіталізацією – це акції компаній з ринковою капіталізацією 10 мільярдів доларів США або більше, і зазвичай це добре відомі компанії з підтвердженою репутацією. Акції з великою капіталізацією є найбільш привабливими для консервативних інвесторів, які шукають стабільності та постійного зростання, і часто вважаються акціями «блакитних фішок».

Місце в портфоліо: Забезпечує міцну основу завдяки своїй стабільності та надійній роботі.

Прикладом популярних акцій з великою капіталізацією є Microsoft. Це компанія з великою капіталізацією, ринкова капіталізація якої перевищує 1 трильйон доларів. Це добре зарекомендувала себе технологічна компанія, відома своїм програмним забезпеченням, послугами та пристроями.

4. Акції середньої капіталізації

Акції середньої капіталізації — це компанії з ринковою капіталізацією від 2 до 10 мільярдів доларів США, які зазвичай перебувають у фазі зростання. Як результат, вони можуть запропонувати баланс між ризиком і винагородою, що робить їх ідеальними для інвесторів, які шукають поєднання зростання та стабільності. Вони також підходять для диверсифікації за межі акцій великої капіталізації.

Місце в портфоліо: Додає потенціал зростання, зберігаючи помірний рівень ризику.

Прикладом акцій середньої капіталізації є Autodesk, яка є програмною компанією з ринковою капіталізацією в діапазоні середньої капіталізації. Він надає програмне забезпечення для проектування для різних галузей і має значний потенціал зростання.

5. Акції малої капіталізації

Акції з малою капіталізацією – це акції компаній з ринковою капіталізацією менше 2 мільярдів доларів США, які зазвичай представляють компанії на ранніх стадіях росту. Відповідно, акції з малою капіталізацією привабливі для агресивних інвесторів, які шукають високий потенціал зростання та готові взяти на себе більший ризик.

Місце в портфоліо: Надає значні можливості для зростання, але має бути збалансовано більш стабільними інвестиціями.

Наприклад, Axos Financial — це компанія з невеликою капіталізацією в банківському секторі, яка пропонує послуги онлайн-банкінгу та має можливості для значного зростання.

6. Запас зростання

Акції зростання — це акції компаній, які, як очікується, будуть рости вищими за середні темпи порівняно з іншими компаніями. Ці компанії зазвичай реінвестують прибутки для стимулювання зростання, а не для виплати дивідендів, що робить їх придатними для інвесторів, які прагнуть приросту капіталу та готові прийняти більший ризик.

Місце в портфоліо: Необхідний для агресивних портфелів, орієнтованих на приріст капіталу.

Щоб отримати цікаві акції, що ростуть, шукайте не далі, ніж Amazon. Завдяки швидкому розширенню електронної комерції, хмарних обчислень та інших підприємств AMZN може забезпечити значний потенціал зростання.

7. Вартісний запас

Цінні акції – це акції компаній, які вважаються недооціненими на основі фундаментального аналізу. Ці компанії можуть мати нижчі множники оцінки порівняно з їхніми перспективами зростання. Цінні акції можуть бути привабливими для консервативних інвесторів, які шукають вигідні пропозиції та готові тримати їх у довгостроковій перспективі для потенційного підвищення курсу.

Місце в портфоліо: Забезпечує стабільність і можливість корекції ціни.

Корпорація Intel є чудовим прикладом цінних акцій. Це провідна напівпровідникова компанія, відома виробництвом мікропроцесорів та інших технологічних компонентів. Незважаючи на значну присутність на ринку, Intel часто торгує за нижчими коефіцієнтами оцінки порівняно з перспективами зростання, що робить її привабливим варіантом для цінних інвесторів.

8. Дивідендна акція

Дивідендні акції - це акції компаній, які регулярно виплачують дивіденди. Ці компанії часто добре відомі та мають стабільні прибутки, що робить їх ідеальними для інвесторів, орієнтованих на дохід, які прагнуть регулярного доходу від своїх інвестицій.

Місце в портфоліо: Забезпечує стабільний потік доходу, який підходить для консервативних портфелів.

Однією з найвідоміших дивідендних акцій є Coca-Cola, яка відома своїми надійними виплатами дивідендів, що робить її популярним вибором серед інвесторів, орієнтованих на дохід. Насправді, Coca-Cola відома як «король дивідендів»,' це компанія, яка постійно збільшує свої дивіденди протягом 50+ років.

9. Іноземний запас

Іноземні акції – це акції компаній, що базуються за межами країни інвестора, і забезпечують доступ до міжнародних ринків та економік. Вони підходять для інвесторів, які прагнуть диверсифікувати свої портфелі в усьому світі.

Місце в портфоліо: Додає географічну диверсифікацію, зменшуючи упередженість щодо рідної країни.

Якщо ви шукаєте зв’язок із закордонними компаніями, Toyota має бути головною мірою. Ця компанія є японським автовиробником з ADR (американськими депозитарними розписками), що торгуються на Нью-Йоркській фондовій біржі, забезпечуючи американським інвесторам доступ до іноземних ринків.

10. Сектор запасів

Галузеві акції представляють компанії певної галузі, як-от технології, охорона здоров’я чи фінанси. Вони ідеально підходять для інвесторів, які мають досвід або інтерес до певних галузей, у які вони вірять.

Місце в портфоліо: Дозволяє цілеспрямовано впливати на сектори з високими темпами зростання, але має бути збалансовано ширшими ринковими інвестиціями.

Прикладом секторних акцій є фармацевтичний гігант Pfizer. Ця компанія є лідером у сфері охорони здоров’я та відома своїми дослідженнями, розробкою та виробництвом ліків і вакцин.

11. Акції пенні

 Пенні акції – це акції невеликих компаній, які торгують за дуже низькими цінами, як правило, нижче 5 доларів за акцію. Вони часто торгуються позабіржовим (OTC), а не на основних фондових біржах. Інвестування в копійчані акції часто розглядається як спекулятивна практика, і рекомендується лише для інвесторів, які шукають потенційно високі прибутки з високою толерантністю до ризику.

Місце в портфоліо: Повинні становити лише невелику частину диверсифікованого портфеля через високий ризик.

Інвестори, зацікавлені в акціях з високим ризиком/високою винагородою, можуть розглянути компанію на кшталт Sundial Growers, яка є компанією, що торгує канабісом за низькою ціною та часто класифікується як пенні-акції через її високу волатильність та спекулятивний характер.

12. Блакитні фішки

Акції «блакитних фішок» — це акції великих, авторитетних і фінансово стабільних компаній, які мають історію надійної роботи та виплати дивідендів. Відповідними інвесторами будуть ті, хто більш консервативний, шукає стабільності, надійності та стабільного доходу.

Місце в портфоліо: Часто є основою стабільного довгострокового інвестиційного портфеля.

Johnson & Johnson — це провідна акція, відома своєю стабільністю, постійними виплатами дивідендів і лідерством у секторі охорони здоров’я.

13. Циклічні акції

Циклічні акції – це акції компаній, результати діяльності яких тісно пов’язані з економічним циклом. Ці компанії добре працюють під час економічної експансії та страждають під час рецесії. Як наслідок, циклічні акції привабливі для інвесторів, які можуть хронометрувати економічні цикли та готові прийняти більшу волатильність.

Місце в портфоліо: Корисно для тактичного розподілу на основі економічних прогнозів.

Прекрасним прикладом циклічної акції є Caterpillar. Цей виробник будівельного та гірського обладнання добре працює під час економічного зростання, але може бути більш нестабільним під час рецесії.

14. Оборонні запаси

Захисні акції належать компаніям, які надають основні товари та послуги, такі як комунальні послуги, охорона здоров’я та споживчі товари. Через характер послуг і товарів, які вони пропонують, ці запаси менше піддаються впливу економічних циклів. Ця здатність виступати в якості хеджування робить їх ідеальними для інвесторів, які не схильні до ризику і прагнуть до стабільності та стабільної продуктивності незалежно від економічних умов.

Місце в портфоліо: Забезпечує захист від економічних спадів, додаючи стабільності портфелю.

Для тих, хто має більш захисне мислення, подумайте про таку компанію, як Procter & Gamble. Ця компанія, що займається основними споживчими товарами, постачає товари першої необхідності, як-от товари для дому та особистої гігієни, що робить її захисним запасом.

15. Запаси доходу

Дохідні акції – це акції компаній, які надають перевагу виплаті високих дивідендів, а не реінвестуванню прибутку в бізнес. Ці акції зазвичай знаходяться в зрілих, стабільних галузях і приваблюють інвесторів, які прагнуть отримати регулярний прибуток, а не зростання вартості капіталу.

Місце в портфоліо: Ідеально підходить для портфелів, орієнтованих на дохід, наприклад для пенсіонерів.

Відома своєю високою дивідендною прибутковістю, AT&T є популярним джерелом прибутку. Він забезпечує регулярний дохід для інвесторів, що робить його ідеальним для портфелів, орієнтованих на дохід.

16. Акції IPO

Акції IPO – це акції компаній, які нещодавно вийшли на біржу шляхом первинного публічного розміщення (IPO), що часто призводить до їхньої нестабільності, оскільки ринок визначає їх вартість. Така нестабільність часто приваблює спекулятивних інвесторів, які прагнуть завчасно зайти в компанії, які потенційно швидко розвиваються.

Місце в портфоліо: До нього слід підходити обережно та обмежуватися невеликою частиною портфоліо.

На момент написання статті Rivian все ще є достатньо новим, щоб вважатися акцією IPO, вартість якої все ще вивчається. Це виробник електромобілів, який нещодавно вийшов на біржу, що робить його прикладом IPO акцій з потенціалом для швидкого зростання.

17. Акції ESG

Акції ESG (Environmental, Social, and Governance) – це акції компаній, які віддають перевагу сталим і етичним практикам. Ці компанії часто оцінюють на основі їх дотримання критеріїв ESG, що робить їх придатними для соціально свідомих інвесторів, які хочуть узгодити свої інвестиції зі своїми цінностями.

Місце в портфоліо: Може бути частиною диверсифікованого портфеля з акцентом на стале та етичне інвестування.

Оскільки ініціативи ESG лише зростають, інвестування в компанії, які відповідають цьому наративу, стає все більш популярним. Прикладом цього є Tesla, яку часто виділяють за її зосередженість на стійкій енергетиці та електричних автомобілях, що відповідає критеріям ESG для екологічно свідомих інвесторів.

18. REITs (інвестиційні фонди нерухомості)

REITs – це компанії, які володіють, управляють або фінансують прибуткову нерухомість. Вони зобов’язані розподіляти значну частину своїх прибутків як дивіденди. Інвестори, які бажають отримати доступ до нерухомості без прямого володіння майном, повинні розглянути REITs.

Місце в портфоліо: Додає диверсифікацію та дохід за рахунок експонування нерухомості.

Прикладом REIT, у який можна інвестувати, є Simon Property Group, яка є великою REIT, яка зосереджується на володінні та управлінні об’єктами роздрібної торгівлі, пропонуючи інвесторам високі дивідендні прибутки та доступ до ринку нерухомості.

Висновок

Хоча існує багато різних типів акцій, усі вони представляють частки у реальних підприємствах. Розуміння характеристик, ризиків та винагород кожного типу може допомогти вам створити диверсифікований та збалансований портфель, адаптований до ваших інвестиційних цілей. Незалежно від того, чи шукаєте ви зростання, доходу чи стабільності, існує тип акцій, який може відповідати вашим потребам. Завжди аналізуйте базові бізнес- та ринкові умови перед інвестуванням, щоб приймати обґрунтовані рішення.