10 лучших платформ для ликвидных ставок, которые вам нужно знать

Изучение 10 лучших платформ для ликвидных ставок, действующих сегодня, — это разумный способ улучшить вашу стратегию пассивного дохода с низким уровнем риска. Сектор DeFi (децентрализованных финансов) продолжает расширяться благодаря инновационным концепциям, таким как ликвидное размещение ставок, и больше платформ предлагают эти услуги населению, чем когда-либо. Это требование привело к некоторой путанице при определении лучших вариантов.

Что такое ликвидный стейкинг?

Под ликвидным стейкингом понимается размещение ваших активов в смарт-контракте в обмен на токен квитанции, представляющий его ликвидность. Протоколы ликвидных ставок позволяют стейкерам получить доступ к ликвидности своих поставленных активов без отмены ставки исходного актива. Такой подход улучшает ликвидность, эффективность капитала и инновации.

Эта структура более способствует росту рынка, чем исходная структура ставок, поскольку стейкер по-прежнему может участвовать в дополнительных функциях DeFi. Ликвидными токенами можно торговать, использовать в качестве залога, ставить на кон, выращивать и даже повторно ставить. Все эти дополнительные возможности способствовали внедрению.

Однако следует учитывать, что не все платформы для ликвидного стейкинга работают одинаково и с одинаковым уровнем честности. Поэтому разумно выбирать проверенные платформы с опытом работы в этой сфере. Вот 10 лучших платформ для ликвидного стейкинга, которые вам нужно знать (перечислены в произвольном порядке).

1. Лидо Финанс

Lido Finance — это простой в использовании вариант ставок на ликвидные активы, популярность которого продолжает набирать популярность. Сеть предлагает поддержку ликвидных ставок для ETH, MATIC и SOL. Вкладчики получают токены stETH, stMATIC и stSOL, представляющие их поставленную ликвидную стоимость.

Источник – Lido Finance – Платформы для ликвидных ставок

Lido Finance обладает рядом ключевых особенностей, которые делают её уникальной. Во-первых, отсутствие минимальной суммы ставки. Такая структура позволяет любому человеку начать получать пассивный доход уже сегодня. Кроме того, платформа предлагает функцию ежедневных выплат, что делает её ещё более удобной.

Стейкерам Lido Finance необходимо заблокировать свои токены, чтобы претендовать на вознаграждения. В течение этого времени они могут использовать свои синтетические деривативы для обеспечения дополнительной прибыли от вариантов DeFi. Примечательно, что сеть взимает с пользователей комиссию за стейкинг в размере 10%, что выше, чем у некоторых конкурентов в этом списке. Однако существует набор инструментов, который поможет оптимизировать ваши усилия.

Еще одна важная причина, по которой Lido Finance добилась большого успеха, — это ее протоколы безопасности. Сеть имеет открытый исходный код и проверена сообществом и аудиторскими фирмами. Кроме того, в сети реализованы различные другие меры безопасности корпоративного уровня, включая 256-битное SSL-шифрование, обеспечивающее вашу безопасность. Согласно документации компании, пользователи могут получать вознаграждения наравне с работой узла валидатора в соответствующей сети.

2. Coinbase Простое число

Coinbase Prime — еще один главный претендент в секторе ликвидного стейкинга. Coinbase принял стратегический подход к рынку и сосредоточил свои усилия на стейкинге на уровне предприятий и учреждений. Таким образом, его функции требуют строгого соответствия KYC/AML.

Coinbase Prime заключила партнерство с Liquid Collective в рамках своей стратегии ликвидного стейкинга. Это партнерство позволило крупнейшей бирже Северной Америки сэкономить время на разработку и обеспечение своих возможностей ликвидного стейкинга. Сегодня Coinbase использует успешный протокол ликвидного стейкинга в соответствии с самыми высокими стандартами безопасности в регионе.

В рамках этой стратегии биржа использует нескольких поставщиков услуг валидации, которые интегрируют мультиоблачные и региональные операции для повышения надежности и сокращения времени. В число таких стратегических партнеров по ликвидному стейкингу входят Figment и Staked. В результате получается упрощенная и очень безопасная альтернатива ставкам.

Вы можете сделать ставку на Coinbase Prime всего за $1, с ежедневными или ежеквартальными выплатами вознаграждений. Кроме того, процесс стейкинга позволяет вам начать получать вознаграждения сразу после внесения активов. Недостаток Coinbase Главное то, что в сети взимается комиссия за стейкинг в размере 15% и выбор токенов для стейкинга невелик.

Те, кто заинтересован в стейкинге ETH2.0, должны будут начать с ставки в 0.1 ETH. Они получают LsETH в качестве цифровой квитанции и токена ликвидности. В отличие от конкурентов, Coinbase Участники рынка получают страховку поставщика услуг валидатора от инцидентов, связанных с сокращением, благодаря политике покрытия от сокращений Nexus Mutual.

3. Ракетный пул

Rocket Pool остается одной из крупнейших и наиболее успешных платформ для ликвидных ставок, действующих сегодня. Сеть предлагает функции ликвидного ставок ETH 2.0 посредством децентрализованного подхода, ориентированного на сообщество. Таким образом, участники Rocket Pool получают дополнительное преимущество в виде доступа к DAO (децентрализованной автономной организации) сети.

Rocket Pool имеет одно из самых громких сообществ и по-прежнему широко распространен в социальных сетях. Основным преимуществом сети являются настраиваемые пулы ставок. Эти уникальные смарт-контракты позволяют предприятиям создавать пулы для повышения ценности.

Rocket Pool прост в использовании, а его большое сообщество помогло ему стать одним из самых узнаваемых вариантов в этом списке. Пользователи получают токены RPL после внесения депозита в смарт-контракт ликвидности Rocket Pool. Эти токены можно торговать, использовать в других DeFi-платформах и LSDfi (деривативах Liquid Stacking), а также они обеспечивают доступ к DAO сети.

Примечательно, что Rocket Pool имеет одни из самых высоких комиссий в этом списке и, как известно, взимает комиссию в размере около 15-20%. Кроме того, стандартный срок блокировки ваших активов составляет 3–12 месяцев. Несмотря на эти факторы, интуитивно понятный интерфейс и проверенная надежность делают Rocket Pool сильным соперником, которого стоит изучить.

4. Фракс ETH

Frax Finance — это многофункциональная экосистема DeFi, которая предоставляет пользователям разнообразные расширенные услуги. Протокол ликвидных ставок сети Frax Ether позволяет пользователям использовать эти услуги, сохраняя при этом вознаграждения за ставки на той же платформе. Вкладчики получают frETH и sfrxETH как токенизированное представление своих поставленных активов.

Frax Finance — это децентрализованный проект, возглавляемый сообществом, который включает в себя активный DAO, который позволяет заинтересованным сторонам голосовать за обновления и изменения. Сеть имеет продвинутый интерфейс, который понравится опытным пользователям. Кроме того, сеть предлагает и другие стабильные активы, что делает ее динамичным решением для многих сценариев.

Стейкеры Frax ETH могут использовать сетевой AMM, протоколы кредитования и многое другое для повышения доходности. Платформа имеет открытый исходный код и была проверена сообществом Ethereum, что повышает ее безопасность. Кроме того, в сеть интегрирована запатентованная мостовая система Frax Ferry для облегчения межсетевых транзакций.

Frax ETH — разумный вариант для опытных стейкеров. Однако, поскольку сеть включает в себя самостоятельные стейблкоины, существует более высокий риск возникновения некоторых регуляторных проблем в будущем. Таким образом, Frax Finance лучше всего подходит для индивидуальных пользователей, а не для крупных институциональных инвесторов.

5. Сеть Джито

Сеть Jito в настоящее время является крупнейшей платформой для ликвидных ставок в экосистеме Solana. Этот уникальный протокол позволяет стейкерам получать больше вознаграждений за счет интеграции извлекаемой майнерами ценности (MEV) в свои выплаты. MEV — это стратегии, которые майнеры используют для увеличения своего вознаграждения.

Источник – Домашняя страница Jito – Лучшие платформы для ликвидных ставок

Эти действия могут включать в себя наблюдение за пулами транзакций, чтобы увидеть, что может повлиять на цену активов, арбитражную торговлю, изменение порядка транзакций и многое другое. В прошлом многие пользователи сети считали MEV проблемой. Однако они являются ключевым компонентом рынка. Таким образом, Jito изменил игру, интегрировав эти вознаграждения в свои ликвидные вознаграждения за ставки.

Jito работает как решение для ставок с открытым исходным кодом. Сеть предлагает высокую доходность и возможность использовать один и тот же капитал для нескольких функций. Стейкеры Solana получают JitSOL, представляющий их ставку и вознаграждение. Эти токены совместимы внутри всей сети Solana.

6. Binance

Крупнейшая в мире биржа по объёму торгов также входит в список лучших вариантов ликвидного стейкинга. Сеть сумела использовать свою огромную клиентскую базу для поддержки высокоактивных пулов ликвидного стейкинга, которыми может воспользоваться любой желающий. Стоит отметить, что Binance остаётся пионером в секторе LSDfi.

Binance впервые запустила функции стейкинга Liquid в 2022 году после стратегических инвестиций в протокол pSTAKE. Это партнёрство позволяет держателям ETH начать вносить депозиты в пулы Liquid в сети. Взамен они получают токены WBETH, которые можно использовать во многих других сервисах платформы.

Binance продолжает активно инвестировать в ликвидный стейкинг. Недавно группа вложила 10 миллионов долларов в протокол Helio для расширения своего присутствия на рынке. Все эти действия указывают на сохраняющееся стремление сети оставаться конкурентоспособной практически во всех аспектах блокчейн-индустрии.

Преимущества использования Binance для ликвидного стейкинга — знакомство с интерфейсом сети, высокая ликвидность и проверенная безопасность. Недостатком же является более высокая комиссия, чем у многих других поставщиков ликвидного стейкинга.

7. Маринад Финанс

Marinade Finance — еще один протокол ликвидных ставок Solana, на который стоит обратить внимание. Сеть предлагает некоторые гибкие функции, которые делают ее интересной. Например, при ставках на Marinade Finance нет сроков погашения. Отсутствие периодов ставок означает, что вы можете получить доступ к своим токенам, если это необходимо, без задержек.

Кроме того, у Marinade Finance одни из самых низких комиссий за стейкинг. В настоящее время сеть взимает с пользователей около 6%. Еще одним важным преимуществом является возможность повторного стейкинга токенов mSOL и достижения еще более высокой прибыли. В некоторых случаях эта доходность может достигать 20% на токенах mSOL.

Marinade Finance — популярный вариант среди пользователей Solana. Еще одна причина, по которой трейдерам нравится Marinade Finance, — это функция начисления сложных процентов. Эта опция позволяет вам постоянно добавлять вознаграждения за ставку к исходной ставке, чтобы улучшить будущие доходы.

Примечательно, что Marinade Finance руководствуется сообществом. Все обновления одобряются голосованием, и пользователи могут предлагать свои рекомендации на рассмотрение. Такая структура означает, что Marinade Finance — это эффективное решение для ставок на ликвидные активы, о котором должны знать все пользователи Solana.

8. ANKR

Стейкерам, которым нужна гибкость, следует обратить внимание на ANKR. Этот надежный и проверенный вариант ставок поддерживает некоторые из крупнейших сетей, действующих сегодня. Стейкеры ANKR могут выбирать между пулами Ethereum, Avalanche, Binance Smart Chain, Fantom, Gnosis, Polkadot и Kusama.

Некоторые из основных преимуществ этой сети включают максимальную гибкость активов и отсутствие требований к минимальным ставкам. Примечательно, что каждый пул имеет определенные выплаты, APY и активы, которые можно использовать. В настоящее время выплаты в этих пулах могут варьироваться от 3 до 14% APY.

Кроме того, каждый пул имеет отдельную структуру комиссий, которая варьируется в среднем от 2 до 10% в зависимости от активов. Примечательно, что ANKR является одним из старейших и наиболее успешных протоколов ликвидного размещения ставок, действующих сегодня. Следовательно, он работает с некоторыми из крупнейших имен на рынке и заслужил репутацию одного из лучших вариантов для заинтересованных сторон.

9. Стадер Лабс

Stader Labs — еще одна многоцепочечная платформа для ликвидных ставок, которая вызывает восторг у пользователей. Пользователи могут делать ставки на свои токены и получать токены ликвидности Stader Labs, которые можно использовать в более чем 40 различных решениях DeFi. Эта стратегия значительно повышает рентабельность инвестиций.

Stader Labs имеет один из самых высоких стандартов безопасности в этом списке. Сеть прошла множество аудитов и сертификаций. CertiK, Peckshield и Halborn изучили функции и стабильность сети.

Ликвидные стейкеры в Stader Labs пользуются большей гибкостью, но ценой немного более высоких комиссий, чем некоторые другие варианты в этом списке. Однако эти комиссии компенсируются интегрированными протоколами DeFi, которые позволяют вам беспрепятственно использовать свои ликвидные токены для получения большего вознаграждения.

10. StakeWise

StakeWise — это решение для ставок ETH с открытым исходным кодом, которое обеспечивает сочетание защиты от сокращения вознаграждений для улучшения ваших результатов и снижения штрафов. В сети нет минимальных требований к стейкингу. Тем не менее, он взимает комиссию в размере 10% со стейкеров, которые блокируют менее 32 ETH. Эту комиссию можно снизить до 10 долларов США, если вы сделаете ставку в размере 32 ETH.

StakeWise устраняет технические требования к стейкингу, что делает ликвидный стейкинг жизнеспособным вариантом для всех пользователей. Кроме того, платформа работает на облачной инфраструктуре банковского уровня. Этот подход включает уникальную процедуру обновления, которая исключает простои сети. Эти функции гарантируют, что валидатор никогда не будет наказан, а ваши вознаграждения останутся стабильными.

Вы решаете делать ставку в частном порядке или в пуле. Варианты ставок в пуле более доступны, поскольку они объединяют множество пользователей для достижения минимума для работы узла валидатора. Еще одним важным преимуществом StakeWise является его простой в использовании интерфейс, который обеспечивает возможность мониторинга в реальном времени без необходимости технических навыков.

Ликвидный стейкинг — следующий большой шаг

Концепция Liquid Staking не нова, но, похоже, рынок наконец-то осознал её многочисленные преимущества. В связи с этим спрос на эти функции сейчас выше, чем когда-либо. Этот спрос напрямую связан с увеличением числа платформ, предлагающих подобные услуги. Используйте платформы, перечисленные здесь, и вы сможете ограничить риск, обеспечивая при этом пассивное вознаграждение.

Вы можете узнать больше об интересных блокчейн-проектах здесь.