Como comprar ações – um guia passo a passo para investir no mercado de ações

Investir em ações é a maneira mais acessível para o cidadão comum participar do crescimento da economia. Por mais de 100 anos, o mercado de ações superou outras classes de ativos, como títulos, commodities e imóveis. Sim, existem milhares de ações disponíveis para investidores, e investir pode ser complicado – mas não precisa ser. Existem maneiras muito simples de investir, e você pode começar com relativamente pouco capital. Se você acha a ideia de comprar ações intimidante, o processo passo a passo a seguir ajudará você a começar.

1. Decida sua estratégia de investimento

O primeiro passo é decidir sobre uma estratégia de investimento, pois isso o ajudará a decidir sobre a melhor corretora para suas necessidades. Se você planeja usar uma abordagem direta, como comprar e manter, passivo ou investimento em valor, você fará muito poucas negociações, portanto, a comissão que você paga não terá um grande impacto em sua conta. Você também não precisará de uma plataforma muito sofisticada para executar negociações, embora o acesso a algumas pesquisas possa ser útil.

Por outro lado, se você planeja adotar um estilo de investimento prático, como investimento momentum ou de crescimento, você negociará com mais frequência e suas comissões de negociação aumentarão. Portanto, a taxa de comissão será um fator importante na escolha de uma corretora. Você também pode precisar de uma plataforma com mais recursos e acesso a pesquisas atualizadas.

Também é importante fazer uma distinção entre investimento e negociação. Se você está investindo, está preocupado com o valor de uma ação, se o valor aumentará e em que medida o preço da ação difere do seu valor. Seu prazo normalmente será de um a cinco anos e você não reagirá aos movimentos de preços de curto prazo.

Negociar tem tudo a ver com curto prazo, oferta e demanda e ação de preços. Os traders têm prazos muito mais curtos, variando de minutos a meses. Os traders também costumam usar a alavancagem para melhorar seus retornos.

A negociação pode ser muito lucrativa, mas envolve mais riscos e consome muito mais tempo. Se você planeja negociar ativamente, você pode escolher uma corretora que também lhe dê acesso a uma conta de margem ou derivativos.

2. Escolha uma corretora

Para comprar ações de uma empresa listada, você precisará de uma conta em uma corretora de valores. A rigor, é possível comprar ações de outras formas, mas é muito mais fácil com uma conta de negociação em uma corretora. Corretores de bolsa são empresas membros de bolsas e são responsáveis ​​por enviar sua ordem de compra à bolsa, onde será combinada com uma ordem de venda de um cliente de outra corretora. Os corretores da bolsa também são responsáveis ​​por liquidar a negociação após sua correspondência.

Nos dias de hoje, os corretores online são quase sempre a melhor opção. As comissões são mais baixas e, em alguns casos, gratuitas, e as plataformas de negociação online oferecem muito controle sobre seus pedidos. Se estiver preparado para pagar mais, você pode abrir uma conta em um corretor de serviço completo, permitindo fazer pedidos por telefone e pedir conselhos.

Vários corretores oferecem até contas sem comissões agora, embora você possa precisar pagar outras taxas para manter a conta.

Ao escolher uma corretora, você precisará considerar as comissões e outras taxas, a plataforma, as ferramentas e a pesquisa que ela oferece, e o nível de suporte que você pode esperar. Tente encontrar algumas análises independentes sobre cada corretora para descobrir quais são seus pontos fortes e fracos. Você deverá então ser capaz de tomar uma decisão sobre o corretor certo para suas necessidades.

Recomendamos os principais corretores da bolsa nas seguintes jurisdições:

• Corretores de Bolsa da Austrália
• Corretores de Bolsa do Canadá
• Corretores de ações do Reino Unido
• Corretores de ações dos EUA

3. Abra e deposite em sua conta

Depois de decidir sobre um corretor da bolsa, você precisará abrir uma conta. A maioria dos corretores torna isso o mais fácil possível. Você precisará fornecer alguns dados pessoais e alguns documentos para provar que você é quem diz ser. Todo o processo não deve demorar mais do que alguns minutos.

Depois que sua conta for verificada e aprovada, você poderá depositá-la. Uma transferência bancária é normalmente a maneira mais rápida de colocar dinheiro em sua conta de negociação, mas você também pode depositar em sua conta com cheque.

4. Aprenda a usar a plataforma de negociação

Normalmente, um corretor online permitirá que você abra uma conta demo. Esta é uma conta com dinheiro fictício, mas com acesso a preços reais e todas as mesmas ferramentas de uma conta real.

A principal razão para as contas de demonstração é que os traders ativos pratiquem a negociação, também conhecida como negociação em papel. Isto é mais relevante para traders de curto prazo do que para investidores, mas também lhe dá a oportunidade de conhecer a plataforma. Você pode praticar a inserção de pedidos, configurar uma lista de observação e descobrir quais ferramentas deseja usar no futuro.

Ao inserir 'pedidos de prática', é importante garantir que você esteja de fato conectado à sua conta demo, e não à sua conta real.

Antes de começar, vale a pena conhecer os seguintes termos que surgirão com frequência:

• Dar Lance – Uma oferta é uma ordem de compra de ações.
• Preço de oferta – O preço da oferta mais alta é o preço de oferta de mercado.
• Ofereça a – Uma ordem de venda de uma ação é uma oferta. O preço de uma oferta é o preço de venda.
• Pedir preço – O preço de venda/oferta mais baixo é o preço de venda de mercado.
• Propagação - O spread é a diferença entre o preço de compra e o preço de venda do mercado, também conhecido como "spread bid-offer". Os preços de compra e venda também são conhecidos como "double".
• Ordem de mercado – Uma ordem de mercado é executada imediatamente ao preço de mercado atual. Uma ordem de compra ao mercado será executada ao preço de venda, enquanto uma ordem de venda ao mercado será executada ao preço de compra.
• Ordem limite – uma ordem com limite é uma ordem para comprar ou vender uma ação a um preço ou limite específico. As ordens limitadas só são executadas quando uma ordem correspondente ao preço limite é inserida no mercado.
• Ordem de stop-loss – Uma ordem stop-loss é executada se o preço ultrapassar um nível limite. Se você comprar uma ação, poderá inserir uma ordem de stop loss para vender se o preço cair abaixo de um determinado preço. Isso é feito para limitar as perdas.
• GTC - Bom até ser cancelado as ordens permanecem no mercado até serem canceladas.
• Gfd – As ordens válidas para o dia permanecem no mercado durante o restante do dia de negociação.
• FOCO – As ordens de preenchimento ou eliminação são canceladas automaticamente se não forem atendidas imediatamente.

5. Crie uma lista de ações

Uma lista de observação é uma lista de ações ou outros títulos, juntamente com seus preços – sejam preços ao vivo ou preços de fechamento diários. Todos os corretores online oferecem a capacidade de configurar uma lista de observação. Além do preço, você pode adicionar outras colunas como volume, preço de oferta, preço de venda, e variação percentual diária do preço à sua lista de observação.

Você também deve adicionar alguns índices à sua lista de observação para poder comparar o desempenho de cada ação com o desempenho do mercado geral. Os índices importantes a serem observados são o S&P 500 e o Nasdaq 100. Se você não conseguir adicionar o índice à sua lista de observação, poderá adicionar um ETF que rastreie o índice. O desempenho dos ETFs SPY (S&P 500) e QQQ (Nasdaq 100) será praticamente idêntico ao dos índices que eles acompanham.

As ações em sua lista de observação são aquelas que você acompanhará e aprenderá mais, mas não necessariamente comprará. Comece com empresas que você gosta e admira – porque essas são as empresas sobre as quais você provavelmente conhece um pouco.

Depois de ter algumas ações em uma lista de observação, você pode começar a comparar seu desempenho com o do mercado. Você também deve começar a aprender mais sobre as empresas e como elas estão indo. Descubra se sua receita está crescendo e quão lucrativas elas são em comparação com empresas semelhantes. Ao fazer esta pesquisa, você provavelmente encontrará outras ações que valem a pena investigar e também poderá adicioná-las à sua lista de observação.

Se não tiver certeza sobre como escolher ações individuais, você pode considerar os ETFs. Um ETF, ou fundo negociado em bolsa, é uma cesta de ações que pode ser negociada como uma ação. Você pode aprender tudo o que precisa saber sobre eles em nossa série detalhada de artigos sobre os ETFs.

6. Decida quanto alocar para cada ação

Os investidores são recompensados ​​por assumirem riscos, mas esse risco precisa ser gerenciado. Independentemente de quanta pesquisa você faça, você nunca pode ter certeza do futuro. O passo mais importante que você pode tomar para gerenciar o risco é garantir que um mau investimento não acabe com seu portfólio. Diversificar seus investimentos em um portfólio de ações equivale a garantir que você não tenha todos os ovos na mesma cesta.

Existem duas regras básicas que você pode usar para decidir quanto de seu portfólio alocar para cada ação. A primeira é que uma carteira adequadamente diversificada deve conter pelo menos 15 a 20 ações. Isso significa que você não deve investir mais do que 6.7% da sua conta em cada ação.

A segunda regra é que você não deve arriscar mais do que 2% em cada ação. Isso implica que se você está preparado para perder até 20% do valor de uma única ação, você deve limitar essa ação a 10% da sua carteira (20% de 10% equivale a 2% da carteira). Esta abordagem é mais apropriada para traders ativos que utilizam stop loss.

Para reduzir ainda mais o risco, você deve distribuir seus investimentos por alguns setores diferentes. As ações em cada setor tendem a ser altamente correlacionadas, por isso o seu risco é maior se todas as suas ações forem do mesmo setor. Uma forma ainda mais simples de diversificar é investir a maior parte do seu portfólio em um ETF. Dessa forma, você estará espalhando seu risco por todo o mercado. Você ainda pode manter 20 a 40% de sua conta para ações individuais que realmente deseja possuir e investir o restante em um ETF.

7. Decida quais ações você comprará e quando irá comprá-las

Agora você já deve ter uma boa ideia das ações que deseja possuir ou que deseja possuir no futuro. Em vez de sair correndo e comprar essas ações, você deve formular um plano. Seu plano deve ser baseado nos motivos para comprar as ações e no horizonte de tempo.

Em termos gerais, existem três abordagens que você pode usar:

• Investimentos de longo prazo em ações blue chip

As ações blue chips são ações de empresas de altíssima qualidade, com longos históricos e lucros relativamente previsíveis. Geralmente são líderes em seus setores com uma vantagem competitiva distinta. Os preços dessas ações normalmente não se valorizam muito a cada ano, mas aumentam de forma constante no longo prazo. A compra de ações blue chip deve ser um compromisso de longo prazo de 10 anos ou mais.

Se você está comprando ações de primeira linha para mantê-las por um longo período, há pouco a ganhar tentando cronometrar sua entrada. Se não quiser comprá-los de uma só vez, você pode escalonar sua compra ao longo de alguns meses – mas, em última análise, seu objetivo é possuir as ações por um longo período e não faz sentido pensar demais no preço de entrada.

• Comprando ações de crescimento e ações com impulso

As ações que tendem a se valorizar mais em períodos mais curtos são as de empresas em rápido crescimento. Muitas vezes, a dinâmica dos preços por si só atrairá mais compradores, fazendo com que a dinâmica continue. A compra desses tipos de ações requer uma abordagem mais prática, pois é improvável que o impulso continue para sempre. Se o preço for demasiado elevado, é pouco provável que o retorno a longo prazo seja muito bom e o preço das ações poderá cair substancialmente.

Se você estiver comprando ações de crescimento e impulso, precisará avaliar o crescimento dos lucros da empresa, a avaliação e o impulso do preço das ações. Freqüentemente, você precisará comprar a ação quando o preço já estiver em tendência de alta. Se o preço parar de subir, você precisará prestar muita atenção ao crescimento e à valorização da empresa para decidir se continuará investido.

• Comprar após uma correção do preço das ações

O melhor momento para comprar a maioria dos tipos de ações é após uma quebra do mercado ou uma correção acentuada. É quando todo o mercado será “uma venda”. Este é o melhor momento para comprar ações de qualquer empresa com um bom modelo de negócios e sem muitas dívidas.

As ações individuais também podem oferecer uma oportunidade quando suas ações caem em desgraça entre os investidores e o preço das ações cai substancialmente. Mas nem todas as ações se recuperam, portanto você deve considerar cuidadosamente as perspectivas de longo prazo da empresa. Também é uma boa ideia esperar que o preço se estabilize antes de comprar – os preços podem cair muito mais do que você imagina.

Antes de realmente comprar uma ação, você também deve decidir os critérios que usará para sair da ação. Ter um plano antes de comprar as ações evitará que você tome decisões impulsivas posteriormente.

Seus critérios de saída também devem estar relacionados aos motivos para comprar as ações em primeiro lugar. Se você comprar com base na dinâmica do preço, talvez queira sair se a dinâmica parar. Mas, se você comprar com base nos fundamentos da empresa, só deverá vender se esses fundamentos mudarem, e não por causa da ação do preço.

8. Insira seu primeiro pedido de compra

Mais cedo ou mais tarde uma ação atenderá a todos os seus critérios de investimento e será hora de fazer seu primeiro investimento. A primeira coisa a fazer é calcular a quantidade de ações que você irá comprar. Você já decidiu quanto vai destinar para cada ação, então basta dividir esse valor pelo preço da ação. Certifique-se de dividir o valor em dólares pelo preço em dólares e não pelo preço em centavos.

Antes de inserir sua ordem de compra, você precisará decidir se usará uma ordem com limite ou uma ordem de mercado. Normalmente, uma ordem com limite é mais segura. Uma ordem de mercado pode resultar em um pagamento muito alto se o spread entre oferta e compra aumentar quando você insere sua ordem. Mas, se o mercado estiver a mover-se muito rapidamente, uma ordem de mercado pode ser mais apropriada.

Decida um preço razoável de acordo com a faixa de negociação dos últimos dias e do dia atual. Este será o preço limite do seu pedido. Na maioria dos casos, seu limite será um preço que você acha que tem 80% de chance de ser preenchido.

Um preço limite mais alto lhe dará mais chances de seu pedido ser atendido – mas prejudicará seu lucro.

Um preço limite inferior lhe dará menos chances de o pedido ser atendido – e isso pode resultar no pagamento de um preço ainda mais alto. No entanto, se o seu horizonte de tempo for curto e você quiser obter lucro rápido, talvez seja necessário buscar um preço mais baixo.

Agora que você comprou sua primeira ação, você precisa administrar a posição de acordo com os critérios que utilizou para comprá-la. Você pode começar a duvidar de sua decisão se o preço das ações cair. Você também pode ficar tentado a vender se o preço subir e você tiver lucro. Lembre-se de manter seu plano de longo prazo em mente e cumpri-lo – o preço aumentará ou diminuirá a cada dia, mas isso não significa que você precise agir.

Conclusão

Agora que comprou suas primeiras ações, você pode continuar adicionando lentamente novas ações ao seu portfólio. Porém, não deve haver pressa – investir é um jogo de longo prazo. Você também deve continuar aprendendo e lendo o máximo que puder sobre investimentos e ações. Comece com ETFs e ações de primeira linha e adicione ações um pouco mais arriscadas mais tarde. Tenha em mente o seu plano de longo prazo e evite decisões impulsivas – o mercado recompensa os investidores pacientes.