Przewodnik po różnych typach akcji

Giełda może być onieśmielającym miejscem dla nowych inwestorów. Biorąc pod uwagę zmienność rynku i żargon finansowy używany przez komentatorów, może być trudno zdecydować, od czego zacząć w przypadku akcji. Na szczęście akcje nie są tak skomplikowane, jak się wydaje, i choć istnieje wiele różnych kategorii akcji, wszystkie mają ze sobą wiele wspólnego. Oto, co powinieneś wiedzieć o różnych typach akcji.

1. Akcje zwykłe

Akcje zwykłe reprezentują udziały własnościowe w spółce, przyznające akcjonariuszom prawo głosu w sprawach korporacyjnych, takich jak wybór zarządu i przyjmowanie polityki firmy. Akcje zwykłe są odpowiednie dla inwestorów poszukujących potencjału wzrostu i chcących podjąć większe ryzyko. Jest to również idealne rozwiązanie dla osób zainteresowanych udziałem w decyzjach firmy.

Miejsce w portfelu: Akcje zwykłe są podstawowym składnikiem większości portfeli inwestycyjnych, oferującym potencjał zarówno wzrostu wartości kapitału, jak i dochodu z dywidend.

Przykładem popularnych akcji zwykłych jest Apple (AAPL), firma technologiczna znana z innowacyjnych produktów, takich jak kultowy iPhone. Jako akcja zwykła zapewnia akcjonariuszom prawo głosu i potencjał zarówno w zakresie wzrostu wartości kapitału, jak i dywidend.

2. Preferowane akcje

Akcje preferowane bardziej przypominają obligacje niż akcje zwykłe. Zwykle nie zapewnia prawa głosu, ale oferuje stałą wypłatę dywidendy, która ma pierwszeństwo przed dywidendą z akcji zwykłych. Akcje preferowane zazwyczaj są atrakcyjne dla inwestorów nastawionych na dochód, poszukujących bardziej stabilnych zysków przy niższym ryzyku niż akcje zwykłe.

Miejsce w portfelu: Dodaje stabilność i pewny dochód, dzięki czemu nadaje się do konserwatywnych portfeli.

Przykładem popularnych akcji uprzywilejowanych jest Bank of America, który oferuje akcje uprzywilejowane wypłacające stałą dywidendę i charakteryzujące się wyższym roszczeniem do aktywów niż akcje zwykłe. Te akcje uprzywilejowane są atrakcyjne dla inwestorów nastawionych na dochód, poszukujących stabilności.

Śledź wszystkie rynki na TradingView

3. Akcje o dużej kapitalizacji

Akcje spółek o dużej kapitalizacji to akcje spółek o kapitalizacji rynkowej wynoszącej co najmniej 10 miliardów dolarów i są to zazwyczaj spółki o ugruntowanej pozycji i udokumentowanej historii. Akcje dużych spółek są najbardziej atrakcyjne dla konserwatywnych inwestorów poszukujących stabilności i stałego wzrostu i często są uważane za akcje największych spółek.

Miejsce w portfelu: Zapewnia solidną podstawę dzięki swojej stabilności i niezawodnemu działaniu.

Przykładem popularnej spółki o dużej kapitalizacji jest Microsoft. Jest to spółka o dużej kapitalizacji, której kapitalizacja rynkowa znacznie przekracza 1 bilion dolarów. Jest to firma technologiczna o ugruntowanej pozycji, znana ze swojego oprogramowania, usług i urządzeń.

4. Akcje średniej kapitalizacji

Akcje średniej kapitalizacji to spółki o kapitalizacji rynkowej od 2 miliardów dolarów do 10 miliardów dolarów, zazwyczaj znajdujące się w fazie wzrostu. W rezultacie mogą oferować równowagę między ryzykiem a zyskiem, co czyni je idealnymi dla inwestorów poszukujących połączenia wzrostu i stabilności. Nadają się również do dywersyfikacji poza akcjami spółek o dużej kapitalizacji.

Miejsce w portfelu: Dodaje potencjał wzrostu przy zachowaniu umiarkowanego poziomu ryzyka.

Przykładem spółki o średniej kapitalizacji jest Autodesk, firma zajmująca się oprogramowaniem, której kapitalizacja rynkowa mieści się w przedziale średniej kapitalizacji. Dostarcza oprogramowanie projektowe dla różnych branż i ma znaczny potencjał wzrostu.

5. Akcje spółek o małej kapitalizacji

Akcje spółek o małej kapitalizacji to akcje spółek o kapitalizacji rynkowej poniżej 2 miliardów dolarów i zazwyczaj reprezentują spółki na wczesnych etapach wzrostu. W związku z tym akcje spółek o małej kapitalizacji są atrakcyjne dla agresywnych inwestorów poszukujących dużego potencjału wzrostu i chcących podjąć większe ryzyko.

Miejsce w portfelu: Zapewnia znaczne możliwości wzrostu, ale należy je zrównoważyć bardziej stabilnymi inwestycjami.

Na przykład Axos Financial jest spółką o małej kapitalizacji w sektorze bankowym, która oferuje usługi bankowości internetowej i ma potencjał do znacznego wzrostu.

6. Zasoby wzrostu

Akcje wzrostu to udziały w spółkach, które mają rosnąć w ponadprzeciętnym tempie w porównaniu do innych spółek. Spółki te zazwyczaj reinwestują zyski, aby napędzać wzrost, zamiast wypłacać dywidendy, co czyni je odpowiednimi dla inwestorów pragnących wzrostu wartości kapitału i gotowych zaakceptować wyższe ryzyko.

Miejsce w portfelu: Niezbędny w przypadku agresywnych portfeli nastawionych na zyski kapitałowe.

Jeśli szukasz interesującego materiału wzrostu, nie szukaj dalej niż Amazon. Dzięki szybkiej ekspansji w handlu elektronicznym, przetwarzaniu w chmurze i innych przedsięwzięciach AMZN może zapewnić znaczny potencjał wzrostu.

7. Wartość zapasów

Akcje wartościowe to akcje spółek, które na podstawie analizy fundamentalnej są uważane za niedowartościowane pod względem ceny. Spółki te mogą mieć niższe mnożniki wyceny w porównaniu z ich perspektywami wzrostu. Akcje wartościowe mogą być atrakcyjne dla konserwatywnych inwestorów poszukujących okazji i skłonnych trzymać je długoterminowo ze względu na potencjalną aprecjację.

Miejsce w portfelu: Zapewnia stabilność i potencjał korekty cen.

Jeśli chodzi o akcje wartościowe, doskonałym przykładem jest firma Intel Corporation. Jest wiodącym producentem półprzewodników, znanym z produkcji mikroprocesorów i innych komponentów technologicznych. Pomimo znaczącej obecności na rynku Intel często dokonuje transakcji po niższych mnożnikach wyceny w porównaniu z perspektywami wzrostu, co czyni go atrakcyjną opcją dla inwestorów wartościowych.

8. Akcje dywidendowe

Akcje dywidendowe to akcje spółek wypłacających regularne dywidendy. Spółki te mają często ugruntowaną pozycję i stabilne zyski, co czyni je idealnymi dla inwestorów nastawionych na dochód, poszukujących regularnych dochodów ze swoich inwestycji.

Miejsce w portfelu: Zapewnia stały strumień dochodów odpowiedni dla konserwatywnych portfeli.

Jedną z najbardziej znanych spółek dywidendowych jest Coca-Cola, która znana jest z niezawodnych wypłat dywidend, co czyni ją popularnym wyborem wśród inwestorów nastawionych na dochód. W rzeczywistości, Coca-Cola znana jest jako „król dywidendy”,', czyli spółki, która od ponad 50 lat konsekwentnie zwiększa dywidendę.

9. Zapasy zagraniczne

Akcje zagraniczne to udziały spółek z siedzibą poza krajem zamieszkania inwestora, które zapewniają dostęp do rynków i gospodarek międzynarodowych. Są one odpowiednie dla inwestorów, którzy chcą zdywersyfikować swoje portfele na całym świecie.

Miejsce w portfelu: Dodaje dywersyfikację geograficzną, zmniejszając uprzedzenia dotyczące kraju pochodzenia.

Jeśli szukasz kontaktu z firmami mającymi siedzibę za granicą, Toyota powinna być brana pod uwagę przede wszystkim. Firma ta jest japońskim producentem samochodów, którego ADR (amerykańskie kwity depozytowe) są przedmiotem obrotu na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych, zapewniając inwestorom amerykańskim ekspozycję na rynki zagraniczne.

10. Zapasy sektora

Akcje sektorowe reprezentują spółki z określonej branży, takiej jak technologia, opieka zdrowotna czy finanse. Są idealne dla inwestorów, którzy mają wiedzę specjalistyczną lub interesują się określonymi branżami, w które wierzą.

Miejsce w portfelu: Umożliwia ukierunkowaną ekspozycję na sektory o wysokim wzroście, ale powinna być zrównoważona szerszymi inwestycjami rynkowymi.

Przykładem spółki sektorowej jest gigant farmaceutyczny Pfizer. Firma ta jest liderem w sektorze opieki zdrowotnej i znana jest z badań, rozwoju i produkcji leków i szczepionek.

11. Zapasy grosza

 Akcje groszowe to akcje małych spółek, które notowane są po bardzo niskich cenach, zwykle poniżej 5 dolarów za akcję. Często są przedmiotem obrotu pozagiełdowego (OTC), a nie na głównych giełdach. Inwestowanie w akcje groszowe jest często postrzegane jako praktyka spekulacyjna i jest zalecane wyłącznie inwestorom poszukującym potencjalnie wysokich zysków przy dużej tolerancji ryzyka.

Miejsce w portfelu: Powinny stanowić jedynie niewielką część zdywersyfikowanego portfela ze względu na wysokie ryzyko.

Inwestorzy zainteresowani akcjami wysokiego ryzyka i wysokimi zyskami mogą rozważyć spółkę taką jak Sundial Growers, która jest spółką produkującą konopie indyjskie, handlującą po niskich cenach i często klasyfikowaną jako akcje groszowe ze względu na jej dużą zmienność i spekulacyjny charakter.

12. Akcje blue chipów

Akcje blue chipów to akcje dużych, renomowanych i zdrowych spółek, które mogą pochwalić się wiarygodną historią wyników i wypłatą dywidend. Odpowiednimi inwestorami byliby ci, którzy są bardziej konserwatywni, poszukujący stabilności, niezawodności i stałego dochodu.

Miejsce w portfelu: Często stanowi rdzeń stabilnego, długoterminowego portfela inwestycyjnego.

Johnson & Johnson to spółka największych spółek znana ze stabilności, stałych wypłat dywidend i pozycji lidera w sektorze opieki zdrowotnej.

13. Akcje cykliczne

Akcje cykliczne to akcje spółek, których wyniki są ściśle powiązane z cyklem gospodarczym. Firmy te dobrze radzą sobie w okresach ekspansji gospodarczej i cierpią w czasie recesji. W rezultacie akcje cykliczne są atrakcyjne dla inwestorów, którzy potrafią zaplanować cykle gospodarcze i są gotowi zaakceptować większą zmienność.

Miejsce w portfelu: Przydatne przy alokacji taktycznej opartej na prognozach ekonomicznych.

Doskonałym przykładem akcji cyklicznej jest Caterpillar. Ten producent sprzętu budowlanego i górniczego radzi sobie dobrze w okresach ekspansji gospodarczej, ale może wykazywać większą zmienność w czasie recesji.

14. Zapasy obronne

Akcje defensywne należą do spółek dostarczających podstawowe towary i usługi, takie jak usługi użyteczności publicznej, opieka zdrowotna i podstawowe produkty konsumenckie. Ze względu na charakter oferowanych przez nie usług i towarów cykle gospodarcze zazwyczaj w mniejszym stopniu wpływają na te akcje. Ta zdolność do działania jako zabezpieczenie czyni je idealnymi dla inwestorów niechętnych ryzyku, poszukujących stabilności i stałych wyników niezależnie od warunków ekonomicznych.

Miejsce w portfelu: Zapewnia zabezpieczenie przed pogorszeniem koniunktury gospodarczej, zwiększając stabilność portfela.

Dla tych, którzy mają bardziej defensywne nastawienie, rozważ firmę taką jak Procter & Gamble. Ta firma zajmująca się podstawowymi artykułami konsumenckimi dostarcza podstawowe towary, takie jak produkty gospodarstwa domowego i higieny osobistej, co czyni ją towarem defensywnym.

15. Zapasy dochodowe

Akcje dochodowe to akcje spółek, które przedkładają wypłatę wysokich dywidend nad ponowne inwestowanie zysków w działalność. Akcje te występują zazwyczaj w dojrzałych, stabilnych branżach i przyciągają inwestorów poszukujących regularnych dochodów, a nie wzrostu wartości kapitału.

Miejsce w portfelu: Idealny do portfeli zorientowanych na dochody, np. dla emerytów.

Znana z wysokiej stopy dywidendy spółka AT&T jest popularnym instrumentem dochodowym. Zapewnia inwestorom regularne dochody, co czyni go idealnym rozwiązaniem dla portfeli zorientowanych na dochód.

16. Akcje IPO

Akcje IPO to akcje spółek, które niedawno weszły na giełdę w ramach pierwszej oferty publicznej (IPO), co często skutkuje dużą zmiennością w miarę ustalania ich wartości przez rynek. Ta zmienność często przyciąga inwestorów spekulacyjnych, którzy chcą wcześnie wejść na rynki potencjalnie szybko rozwijających się spółek.

Miejsce w portfelu: Należy podchodzić ostrożnie i ograniczać się do niewielkiej części portfela.

W chwili pisania tego tekstu spółka Rivian jest wciąż na tyle nowa, że ​​można ją uznać za spółkę wchodzącą w skład IPO, która wciąż znajduje się w fazie ustalania ceny. Jest to producent pojazdów elektrycznych, który niedawno wszedł na giełdę, co czyni go przykładem akcji IPO z potencjałem wysokiego wzrostu.

17. Akcje ESG

Akcje ESG (Environmental, Social i Governance) to akcje spółek, dla których priorytetem są zrównoważone i etyczne praktyki. Spółki te są często oceniane na podstawie spełnienia kryteriów ESG, co czyni je odpowiednimi dla inwestorów świadomych społecznie, którzy chcą dostosować swoje inwestycje do wyznawanych przez siebie wartości.

Miejsce w portfelu: Może stanowić część zdywersyfikowanego portfela skupiającego się na zrównoważonym i etycznym inwestowaniu.

Wraz ze wzrostem liczby inicjatyw ESG, inwestowanie w spółki zgodne z tą narracją staje się coraz bardziej popularne. Tesla jest tego przykładem i często jest podkreślana ze względu na swoje skupienie na zrównoważonej energii i pojazdach elektrycznych, co spełnia kryteria ESG dla inwestorów dbających o środowisko.

18. REIT (trusty inwestycyjne na rynku nieruchomości)

REIT to spółki posiadające, obsługujące lub finansujące nieruchomości przynoszące dochód. Są zobowiązani do wypłaty znacznej części swoich zysków w formie dywidendy. Inwestorzy poszukujący ekspozycji na nieruchomości nieposiadające bezpośredniego prawa własności powinni rozważyć REIT.

Miejsce w portfelu: Zwiększa dywersyfikację i dochód poprzez ekspozycję na nieruchomości.

Przykładem REIT, w który można inwestować, jest Simon Property Group – duży REIT skupiający się na posiadaniu i zarządzaniu nieruchomościami handlowymi, oferujący inwestorom wysokie stopy dywidendy i ekspozycję na rynek nieruchomości.

Podsumowanie

Chociaż istnieje wiele różnych rodzajów akcji, wszystkie reprezentują udziały w rzeczywistych przedsiębiorstwach. Zrozumienie cech, ryzyka i korzyści każdego rodzaju akcji może pomóc w zbudowaniu zdywersyfikowanego i zrównoważonego portfela dopasowanego do Twoich celów inwestycyjnych. Niezależnie od tego, czy szukasz wzrostu, dochodu, czy stabilności, istnieje rodzaj akcji, który może spełnić Twoje potrzeby. Zawsze analizuj podstawową działalność i warunki rynkowe przed zainwestowaniem, aby podejmować świadome decyzje.