DCA a inwestycja ryczałtowa na rynku spadkowym – co jest odpowiednie dla kryptowalut?

Ponieważ rynek kryptowalut znajduje się w trendzie spadkowym, może nadszedł czas na inwestycje w aktywa kryptograficzne. Ale czy powinieneś poczekać, aż dno uruchomi wszystkie Twoje środki jednocześnie, czy też powinieneś kupować powoli w miarę upływu czasu? Znajdźmy odpowiedź!

Uśrednianie kosztu dolara a inwestowanie ryczałtowe

Inwestorzy stosują dwie główne strategie inwestycyjne przy lokowaniu swoich pieniędzy: uśrednianie kosztu dolara (DCA) i inwestowanie ryczałtowe. Obie strategie mają swoje zalety i wady. Dlatego ważne jest, aby zrozumieć różnice przed podjęciem decyzji, który z nich jest dla Ciebie odpowiedni.

DCA to proces inwestowania stałej sumy pieniędzy w aktywa w regularnych odstępach czasu. Zaletą tej strategii jest to, że pomaga ona ograniczyć ryzyko związane z jednoczesną inwestycją dużej sumy pieniędzy. Inwestowanie małych kwot w czasie zmniejsza prawdopodobieństwo poniesienia znacznych strat w przypadku nagłego pogorszenia koniunktury na rynku.

Dziś do DCA można wykorzystać boty, które automatycznie kupują określoną ilość kryptowalut w regularnych odstępach czasu. Może to pomóc złagodzić wahania cen i ułatwić budowanie pozycji w czasie.

Z drugiej strony inwestowanie ryczałtowe polega na zainwestowaniu dużej sumy pieniędzy na raz. Zaletą tej strategii jest to, że masz potencjał uzyskania wyższego zwrotu, jeśli rynek znajduje się w trendzie wzrostowym. Ryzykujesz jednak również utratą znacznej kwoty pieniędzy, jeśli rynek gwałtownie spadnie.

Przyjrzyjmy się teraz bardziej szczegółowo, co każdy z nich ma do zaoferowania!

DCA jest kluczem do budowania pozycji w czasie

W głównym nurcie świata finansów uśrednianie kosztów dolara (DCA) to sprawdzona w czasie strategia inwestycyjna polegająca na kupowaniu określonych aktywów o ustalonej wartości w dolarach w regularnych odstępach czasu, niezależnie od wysokich lub niskich cen. W tej strategii inwestor okresowo rozkłada całkowitą kwotę, którą należy zainwestować, na kilka zakupów docelowego składnika aktywów, próbując złagodzić wpływ zmienności na łączne zakupy.

Załóżmy na przykład, że chcesz zainwestować 100 dolarów w Bitcoin. W tym przypadku, zamiast kupować od razu wszystkie BTC o wartości 100 dolarów, można zamiast tego kupować BTC o wartości 10 dolarów co tydzień przez dziesięć tygodni z rzędu.

Główną zaletą DCA jest to, że eliminuje emocje związane z inwestowaniem, ponieważ regularne kupowanie aktywów o stałej wartości dolara zmniejsza prawdopodobieństwo podjęcia impulsywnych decyzji, które mogłyby zaszkodzić Twojemu portfelowi inwestycyjnemu.

Dodatkowo, jeśli kupisz po niższej cenie, możesz uzyskać zwroty po wyższych stawkach, gdy rynek wzrośnie. Tak więc, gdy cena ponownie wzrośnie, Twoje zyski zostaną zwiększone, ponieważ obniżyłeś średni koszt zakupu swojej stawki. Ponadto, ponieważ inwestujesz według stałego harmonogramu, nie musisz sprawdzać cen co drugi dzień.

Jeżeli jednak okresowo dokonujesz mniejszych inwestycji, możesz zapłacić więcej opłat niż w przypadku zakupu składnika aktywów za tę samą kwotę jednorazowo.

Ogólnie rzecz biorąc, podejście DCA jest znacznie bezpieczniejszą strategią inwestycyjną, ponieważ pomaga kompensować duże spadki na rynku i sprawdza się dobrze w przypadku inwestorów o dowolnym poziomie doświadczenia. Ta strategia jest zwykle najlepsza dla osób, które zamierzają przechowywać aktywa kryptowalutowe przez dłuższy czas.

Jeśli więc masz awersję do ryzyka lub obawiasz się podejmowania impulsywnych decyzji dotyczących inwestycji, DCA może być dla Ciebie dobrą strategią.

Kliknij tutaj, aby dowiedzieć się wszystkiego o inwestowaniu w kryptowaluty.

Ryczałt oznacza więcej zysków, ale i więcej strat

Ryczałt to kolejna popularna strategia inwestycyjna, w której inwestujesz dużą sumę pieniędzy na raz. Może to być dobra strategia, jeśli masz dużo pieniędzy do zainwestowania i myślisz, że rynek pójdzie w górę.

Podejście to ma większy potencjał zarówno w przypadku rynków wzrostowych, jak i spadkowych. Choć strategia jest ryzykowna, ma również wysoki potencjał zysku, ponieważ całą inwestycję dokonujesz za jedną cenę.

W przeciwieństwie do DCA inwestorzy mogą skorzystać na pogorszeniu koniunktury na rynku, automatycznie kupując więcej aktywów za tę samą kwotę. Na przykład, inwestując dużą ilość swoich środków w marcu 2020 r., kiedy aktywa kryptograficzne spadły astronomicznie, zgromadziłbyś duże ilości BTC lub innych aktywów po wyjątkowo niskiej cenie.

Inwestowanie ryczałtowe wiąże się jednak również z pewnym ryzykiem. Jeśli po dokonaniu inwestycji rynek spadnie, możesz stracić dużo pieniędzy. A jeśli z jakiegoś powodu będziesz musiał sprzedać swoje inwestycje, możesz nie być w stanie odzyskać wszystkich swoich pieniędzy. Ponadto ta strategia wymaga posiadania wszystkich dostępnych kwot.

Inwestowanie ryczałtowe jest po prostu strategią wyższego ryzyka i wyższej nagrody. Zatem ryczałt może być dobrym rozwiązaniem, jeśli jesteś typem osoby, która lubi podejmować ryzyko.

Inwestowanie w kryptowaluty: „czas na rynku” a „wyczucie czasu na rynku”

Oprócz strategii DCA i strategii ryczałtowych, jeśli chodzi o inwestowanie, istnieją dwa popularne slogany: „czas na rynku” i „wyczucie czasu na rynku”, które dodatkowo kierują wdrażaniem funduszy na rynku. Ale który z nich jest najlepszym wyborem?

„Czas na rynku” to wyrażenie odnoszące się do czasu, przez jaki inwestor posiada aktywa w swoim portfelu. Kryje się za tym założenie, że w dłuższej perspektywie rynek będzie rósł, dlatego korzystne jest inwestowanie na dłuższą metę. Zasadniczo zostajesz nagrodzony za swoją cierpliwość poprzez ciągłe inwestowanie.

Jest to sprzeczne z koncepcją „timingu rynku”, która polega na próbie przewidzenia, kiedy rynek pójdzie w górę lub w dół, i podejmowaniu odpowiednich decyzji inwestycyjnych. Może to być trudne do osiągnięcia, ponieważ na rynek może wpływać wiele czynników i trudno przewidzieć, kiedy te czynniki zaczną obowiązywać.

Niektórzy uważają, że wyczucie czasu na rynku to głupie posunięcie i że lepiej po prostu kupić aktywa i trzymać je przez dłuższy czas. Inni uważają, że możliwe jest zarabianie pieniędzy poprzez wyczucie rynku, jeśli jest się ostrożnym i przeprowadzi się badania.

Tymczasem wielu inwestorów uważa, że ​​czas spędzony na rynku jest skuteczniejszą strategią niż wyczucie czasu na rynku. W końcu jest stosunkowo prosty we wdrożeniu i nie wymaga dużego wysiłku w utrzymaniu. W dłuższej perspektywie rynek ma tendencję do wzrostów, więc inwestorzy, którzy utrzymają kurs, prawdopodobnie zobaczą wzrost swoich portfeli.

Jednak to podejście zakłada, że ​​rynek zawsze idzie w górę. Chociaż jest to generalnie prawdą w dłuższej perspektywie, będą okresy, w których rynek spada. Utrudnia to trzymanie się tego, zwłaszcza gdy rynek przeżywa trudny okres, a Twój portfel traci na wartości.

Czy zatem „czas na rynku” jest lepszy od „wyczuwania rynku”? Nie ma łatwej odpowiedzi na to pytanie. Zależy to od kilku czynników, w tym od tolerancji ryzyka i celów inwestycyjnych. Jeśli jednak jesteś cierpliwy i zdyscyplinowany oraz masz przemyślaną strategię inwestycyjną, możesz rozwijać swój portfel w dłuższej perspektywie.

Radzenie sobie ze zmiennością kryptowalut: minimalizuj ryzyko

Jeśli chodzi o inwestowanie w kryptowalutę, wiąże się to z wieloma ryzykami. Ceny walut cyfrowych charakteryzują się dużą zmiennością, co oznacza, że ​​w krótkim okresie mogą ulegać znacznym wahaniom wartości. Może to bardzo utrudnić przewidzenie tego, co stanie się dalej, a jeśli nie zachowasz ostrożności, możesz łatwo stracić pieniądze.

Biorąc to wszystko pod uwagę, ważne jest, aby dokładnie przemyśleć minimalizację ryzyka mogą kontrola. Oczywiście nigdy nie można całkowicie wyeliminować ryzyka podczas inwestowania. Jednakże, podejmując pewne środki ostrożności i mając świadomość zagrożeń, możesz pomóc je zminimalizować. Może to dać Ci większą szansę na sukces w niestabilnym świecie kryptowalut.

Jedną z rzeczy, które możesz zrobić, aby uchronić się przed bardziej nieoczekiwanymi stratami, jest dywersyfikacja portfela, a nie wkładanie wszystkich jajek do jednego koszyka.

Ponadto inwestorzy kryptowalut często stają przed dylematem, czy zainwestować jednorazowo całą kwotę, czy rozłożyć swoją inwestycję w czasie za pośrednictwem DCA. Chociaż nie ma gwarantowanej metody minimalizacji ryzyka podczas inwestowania w kryptowalutę, stosowanie zarówno strategii inwestowania ryczałtowego, jak i strategii inwestowania DCA może pomóc złagodzić część niepewności.

Obie strategie mogą być przydatne w różnych sytuacjach, a stosując zarówno inwestowanie ryczałtowe, jak i inwestowanie w DCA, inwestorzy mogą wykorzystać warunki rynkowe.

Słowo końcowe

Debata pomiędzy DCA a inwestowaniem ryczałtowym na rynku spadkowym jest trudna do rozstrzygnięcia. Obydwa mają zalety i wady, a ostatecznie decyzja zależy od indywidualnego wyboru.

Ci, którzy mają większą awersję do ryzyka, mogą preferować stabilność DCA, podczas gdy ci, którzy są bardziej agresywni, mogą preferować potencjalne zalety inwestowania ryczałtowego. Ostatecznie najlepszym sposobem na podjęcie decyzji jest dokładne rozważenie własnych celów inwestycyjnych i tolerancji ryzyka, a następnie podjęcie właściwej dla siebie decyzji.