איך לקנות מניות - מדריך צעד אחר צעד להשקעה בבורסה

השקעה במניות היא הדרך הנגישה ביותר עבור האדם הממוצע להשתתף בצמיחת הכלכלה. במשך יותר מ-100 מאות שנים, שוק המניות השיג ביצועים טובים יותר מסוגי נכסים אחרים כמו אג"ח, סחורות ונדל"ן. כן, יש אלפי מניות זמינות למשקיעים, והשקעה יכולה להיות מסובכת - אבל זה ממש לא חייב להיות. יש דרכים פשוטות מאוד להשקעה, וניתן להתחיל עם מעט הון יחסית. אם הרעיון של קניית מניות נראה לך מרתיע, התהליך הבא שלב אחר שלב יעזור לך להתחיל.

1. החליטו על אסטרטגיית ההשקעה שלכם

הצעד הראשון שלך הוא להחליט על אסטרטגיית השקעה, מכיוון שזו תעזור לך להחליט על הברוקר הטוב ביותר עבור הצרכים שלך. אם אתה מתכנן להשתמש בגישה של ביטול ידיים כמו קנייה והחזקה, פסיבית או השקעה בשווי, תבצע מעט מאוד עסקאות, כך שלעמלה שתשלם לא תהיה השפעה גדולה על חשבונך. אתה גם לא תצטרך פלטפורמה מתוחכמת מאוד כדי לבצע עסקאות, אם כי גישה למחקרים מסוימים עשויה להיות מועילה.

מצד שני, אם אתם מתכננים לאמץ סגנון השקעה מעשי, כמו מומנטום או השקעות צמיחה, אתם תנסחרו לעתים קרובות יותר, ועמלות המסחר שלכם יצטברו. אז, שיעור העמלה יהיה גורם חשוב בבחירת מתווך. ייתכן שתצטרך גם פלטפורמה עם תכונות נוספות וגישה למחקר עדכני.

חשוב גם לעשות הבחנה בין השקעה למסחר. אם אתה משקיע, אתה מודאג מהערך של מניה, האם הערך יעלה, ובכמה שונה מחיר המניה מערכה. מסגרת הזמן שלך תהיה בדרך כלל בין שנה לחמש שנים, ולא תגיב לתנועות מחירים לטווח קצר.

המסחר עוסק כולו בטווח הקצר, היצע וביקוש ופעולת מחיר. לסוחרים יש טווחי זמן קצרים בהרבה, הנעים בין דקות לחודשים. סוחרים משתמשים לעתים קרובות במינוף גם כדי לשפר את התשואות שלהם.

מסחר יכול להיות רווחי מאוד אבל כרוך בסיכון רב יותר והוא גוזל הרבה יותר זמן. אם אתה מתכנן לסחור באופן פעיל, ייתכן שתרצה לבחור ברוקר שנותן לך גישה גם לחשבון מרווח או לנגזרים.

2. בחר מתווך

כדי לקנות מניות בחברה רשומה, תזדקק לחשבון אצל סוכן מניות. למען האמת, אפשר לקנות מניות בדרכים אחרות, אבל זה הרבה יותר קל עם חשבון מסחר אצל ברוקר. ברוקרים הם חברות החברות בבורסות ואחראיות לשלוח את הזמנת הקנייה שלך לבורסה שם היא תואמת להוראת מכירה מלקוח של ברוקר אחר. ברוקרים אחראים גם להסדרת המסחר לאחר ההתאמה.

בעידן זה, ברוקרים מקוונים הם כמעט תמיד הדרך ללכת. העמלות נמוכות יותר ובמקרים מסוימים בחינם, ופלטפורמות מסחר מקוונות נותנות לך שליטה רבה על ההזמנות שלך. אם אתה מוכן לשלם יותר, אתה יכול לפתוח חשבון עם מתווך בשירות מלא, המאפשר לך לבצע הזמנות בטלפון ולבקש ייעוץ.

כמה מתווכים אפילו מציעים חשבונות ללא עמלות כעת, אם כי ייתכן שתצטרך לשלם עמלות אחרות כדי לשמור על החשבון.

בעת בחירת ברוקר, תצטרך לשקול עמלות ועמלות אחרות, את הפלטפורמה, הכלים והמחקר שהם מציעים, ואת רמת התמיכה שאתה יכול לצפות. נסו למצוא כמה ביקורות עצמאיות על כל מתווך כדי לגלות מהן החוזקות והחולשות שלו. לאחר מכן, אתה אמור להיות מסוגל לקבל החלטה על המתווך המתאים לצרכים שלך.

אנו ממליצים על ברוקרי המניות המובילים בתחומי השיפוט הבאים:

• ברוקרים באוסטרליה
• ברוקרים של קנדה
• ברוקרים בבורסה בבריטניה
• ברוקרים בארה"ב

3. פתח את חשבונך ותממן

לאחר שהחלטתם על סוכן מניות, תצטרכו לפתוח חשבון. רוב הברוקרים הופכים את זה לקל ככל האפשר. תצטרך לספק כמה פרטים אישיים, וכמה מסמכים כדי להוכיח שאתה מי שאתה אומר שאתה. התהליך כולו לא אמור לקחת יותר מכמה דקות.

לאחר שחשבונך אומת ואושר, תוכל לממן אותו. העברה בנקאית היא בדרך כלל הדרך המהירה ביותר להכניס כסף לחשבון המסחר שלך, אך אתה יכול גם לממן את חשבונך באמצעות המחאה.

4. למד כיצד להשתמש בפלטפורמת המסחר

בדרך כלל, ברוקר מקוון יאפשר לך לפתוח חשבון הדגמה. זהו חשבון עם כסף פיקטיבי, אבל עם גישה למחירים חיים וכל אותם כלים כמו חשבון חי.

הסיבה העיקרית לחשבונות הדגמה היא שסוחרים פעילים יתרגלו מסחר, הידוע גם כמסחר בנייר. זה רלוונטי יותר לסוחרים לטווח קצר מאשר למשקיעים, אבל זה גם נותן לך הזדמנות להכיר את הפלטפורמה. אתה יכול להתאמן בהזנת פקודות, להגדיר רשימת מעקב ולגלות באילו כלים אולי תרצה להשתמש בעתיד.

כאשר אתה מזין 'הזמנות תרגול' חשוב לוודא שבאמת נכנסת לחשבון ההדגמה שלך, ולא לחשבון החי שלך.

לפני שתתחיל, כדאי להכיר את המונחים הבאים שיעלו לעתים קרובות:

• הצעת מחיר - הצעה היא הזמנה לקניית מניות.
• הצעת מחיר – המחיר של ההצעה הגבוהה ביותר הוא מחיר ההצעה בשוק.
• הצעה - פקודה למכירת מניה היא הצעה. המחיר של הצעה הוא המחיר הנשאל.
• תשאל מחיר - המחיר של ההצעה/ההצעה הנמוכה ביותר הוא מחיר הביקוש בשוק.
• התפשטות - המרווח הוא ההפרש בין מחיר ההצעה למחיר השוק, הידוע גם בשם 'מרווח הצעה-הצעה'. מחיר ההצעה והבקשה ידועים גם בתור 'הכפול'.
• הזמנת שוק – הוראת שוק מבוצעת באופן מיידי במחיר השוק הנוכחי. הוראת שוק לקנייה תתבצע במחיר הביקוש, בעוד שהוראת שוק למכירה תבוצע לפי מחיר ההצעה.
• הגבל את ההזמנה – הוראת גבול היא הוראה לקנייה או מכירה של מניה במחיר מסוים, או מגבלה. פקודות הגבלה מבוצעות רק כאשר הוכנסה לשוק פקודה מקבילה במחיר הגבלה.
• צו עצור הפסד – הוראת סטופ לוס מבוצעת אם המחיר חוצה רמת סף. אם אתה קונה מניה אתה יכול להזין הוראת סטופ לוס למכירה אם המחיר יורד מתחת למחיר מסוים. זה נעשה כדי להגביל הפסדים.
• GTC - טוב עד לביטול הזמנות נשארות בשוק עד לביטולן.
• Gfd - טוב עבור הזמנות יום נשארות בשוק למשך שארית יום המסחר.
• FOK - הזמנות מילוי או הרג מבוטלות אוטומטית אם הן לא מתמלאות מיד.

5. צור רשימת מעקב של מניות

רשימת מעקב היא רשימה של מניות, או ניירות ערך אחרים, יחד עם המחירים שלהן - מחירים חיים או מחירי סגירה יומיים. כל הברוקרים המקוונים נותנים לך את היכולת להגדיר רשימת מעקב. מלבד המחיר, אתה יכול להוסיף עמודות אחרות כמו נפח, מחיר הצעת מחיר, מחיר ביקוש, ו שינוי מחיר יומי באחוזים לרשימת המעקב שלך.

כדאי גם להוסיף כמה אינדקסים לרשימת המעקב שלך כדי שתוכל להשוות את הביצועים של כל מניה מול הביצועים של השוק הכולל. האינדקסים החשובים לצפייה הם ה-S&P 500 וה-Nasdaq 100. אם אינכם יכולים להוסיף את המדד עצמו לרשימת המעקב שלכם, תוכלו להוסיף במקום זאת תעודת סל שעוקבת אחר המדד. הביצועים של תעודות הסל SPY (S&P 500) ו-QQQ (Nasdaq 100) יהיו כמעט זהים לאינדקס אחריהם.

המניות ברשימת המעקב שלך הן אלו שתעקבו ותלמדו עליהן יותר, אך לא בהכרח תרכשו. התחל עם חברות שאתה אוהב ומעריץ - כי אלו הן החברות שאתה בטח מכיר קצת.

ברגע שיש לך קומץ מניות ברשימת המעקב, תוכל להתחיל להשוות את הביצועים שלהן לשוק. כדאי גם להתחיל ללמוד יותר על החברות ועד כמה הן מצליחות. גלה האם ההכנסות שלהם גדלות ועד כמה הן רווחיות בהשוואה לחברות דומות. בזמן שאתה עושה את המחקר הזה, סביר להניח שתתקל במניות אחרות שכדאי לחקור, ותוכל להוסיף אותן גם לרשימת המעקב שלך.

אם אינך בטוח לגבי בחירת מניות בודדות, תוכל לשקול תעודות סל. תעודת סל, או קרן נסחרת בבורסה, היא סל של מניות שניתן לסחור בהן בדיוק כמו במניה. אתה יכול ללמוד את כל מה שאתה צריך לדעת עליהם מהסדרה המעמיקה שלנו של מאמרים על תעודות הסל.

6. להחליט כמה להקצות לכל מניה

משקיעים מתוגמלים על לקיחת סיכונים, אבל צריך לנהל את הסיכון הזה. לא משנה כמה מחקר אתה עושה, לעולם לא תוכל להיות בטוח לגבי העתיד. הצעד החשוב ביותר שאתה יכול לנקוט כדי לנהל סיכונים הוא לוודא שהשקעה גרועה אחת לא תחסל את התיק שלך. פיזור ההשקעות שלך על פני תיק מניות שווה ערך לוודא שאין לך את כל הביצים בסל אחד.

ישנם שני כללי אצבע שבהם אתה יכול להשתמש כדי להחליט כמה מהתיק שלך להקצות לכל מניה. הראשון הוא שתיק מגוון כהלכה צריך לכלול לפחות 15 עד 20 מניות. כלומר, לא כדאי להשקיע יותר מ-6.7% מחשבונך בכל מניה.

כלל האצבע השני הוא שאסור להסתכן ביותר מ-2% על כל מניה. זה מרמז שאם אתה מוכן להפסיד עד 20% מערכה של מניה בודדת, עליך להגביל את המניה ל-10% מהתיק שלך (20% מתוך 10% מגיעים ל-2% מהתיק). גישה זו מתאימה יותר לסוחרים פעילים המשתמשים ב-stop losses.

כדי להפחית עוד יותר את הסיכון, עליך לפזר את ההשקעות שלך על פני כמה סקטורים שונים. מניות בכל מגזר נוטות להיות בקורלציה גבוהה, כך שהסיכון שלך גבוה יותר אם כל המניות שלך מאותו מגזר. דרך פשוטה עוד יותר לגיוון היא להשקיע את עיקר התיק שלך בתעודת סל. כך תפזר את הסיכון שלך על פני השוק כולו. אתה עדיין יכול לשמור 20 עד 40% מהחשבון שלך עבור מניות בודדות שאתה באמת רוצה להחזיק ולהשקיע את השאר בתעודת סל.

7. החליטו אילו מניות תרכשו ומתי תרכשו אותן

עד עכשיו אתה אמור לקבל מושג טוב לגבי המניות שאתה רוצה להחזיק או שאולי תרצה להחזיק בעתיד. במקום למהר ולקנות את המניות האלה, עליך לגבש תוכנית. התוכנית שלך צריכה להתבסס על הסיבות שלך לרכישת המניה, ועל אופק הזמן שלך.

בגדול מאוד, ישנן שלוש גישות בהן תוכל להשתמש:

• השקעות לטווח ארוך במניות כחולות

מניות בלו צ'יפס הן מניות של חברות איכותיות מאוד עם רקורד ארוך ורווחים צפויים יחסית. הם בדרך כלל מובילים בתעשיות שלהם עם יתרון תחרותי מובהק. המחירים של מניות אלה בדרך כלל לא עולים הרבה מדי שנה, אלא מתערבים בהתמדה לאורך הטווח הארוך. רכישת מניות כחולות צריכה להיות מחויבות ארוכת טווח של 10 שנים או יותר.

אם אתה קונה מניות כחולות כדי להחזיק במשך זמן רב, יש מעט מה להרוויח על ידי ניסיון לתזמן את הכניסה שלך. אם אתה לא רוצה לקנות אותם במכה אחת, אתה יכול לדרג את הקנייה שלך על פני כמה חודשים - אבל בסופו של דבר המטרה שלך היא להחזיק במניות במשך זמן רב, ואין טעם לחשוב יותר מדי על מחיר הכניסה שלך.

• קניית מניות צמיחה ומניות במומנטום

המניות הנוטות לעלות הכי הרבה לאורך תקופות קצרות יותר הן אלו של חברות צומחות במהירות. לעתים קרובות, מומנטום המחיר לבדו ימשוך קונים נוספים ויגרום להמשך המומנטום. רכישת מניות מסוג זה דורשת גישה מעשית יותר מכיוון שהמומנטום לא צפוי להימשך לנצח. אם המחיר גבוה מדי, סביר להניח שהתשואה לטווח הארוך לא תהיה טובה מאוד, ומחיר המניה עשוי לרדת באופן משמעותי.

אם אתה קונה מניות צמיחה ומומנטום, אתה צריך לשקול את צמיחת הרווחים של החברה, את הערכת השווי ואת מומנטום המחיר של המניה. לעתים קרובות, תצטרך לקנות את המניה כאשר המחיר כבר נמצא במגמת עלייה. אם המחיר יפסיק לעלות, תצטרכו לשים לב היטב לצמיחת החברה ולהערכת השווי כדי להחליט אם תישארו מושקעים.

• קנייה לאחר תיקון מחיר המניה

הזמן הטוב ביותר לקנות את רוב סוגי המניות הוא לאחר קריסת שוק או תיקון חד. זה כאשר כל השוק יהיה 'מכירה אחת'. זה הזמן הטוב ביותר לקנות מניות בכל חברה עם מודל עסקי טוב וללא יותר מדי חובות.

מניות בודדות עשויות להציע הזדמנות גם כאשר המניה שלהן נופלת מהרווחה של המשקיעים ומחיר המניה יורד באופן משמעותי. אבל לא כל מניה מתאוששת, אז כדאי לשקול היטב את הסיכויים לטווח ארוך של החברה. מומלץ גם לחכות שהמחיר יתייצב לפני הקנייה - המחירים יכולים לרדת הרבה יותר ממה שאתה חושב שהם יכולים.

לפני שאתה קונה מניה בפועל, עליך להחליט גם על הקריטריונים שבהם תשתמש כדי לצאת מהמניה. קיום תוכנית לפני שאתה קונה את המניה תמנע ממך לקבל החלטות אימפולסיביות מאוחר יותר.

קריטריוני היציאה שלך צריכים להיות קשורים גם לסיבות שלך לקניית המניה מלכתחילה. אם אתה קונה על סמך מומנטום המחיר, אז אולי תרצה לצאת אם המומנטום ייפסק. אבל, אם אתה קונה על סמך היסודות של החברה, אז אתה צריך למכור רק אם היסודות האלה משתנים, לא בגלל פעולת המחיר.

8. הזן את הזמנת הקנייה הראשונה שלך

במוקדם או במאוחר מניה תעמוד בכל הקריטריונים שלך להשקעה ויגיע הזמן לבצע את ההשקעה הראשונה שלך. הדבר הראשון שצריך לעשות הוא לחשב את מספר המניות שתקנה. כבר החלטת כמה אתה הולך להקצות לכל מניה, אז אתה רק צריך לחלק את הסכום הזה במחיר המניה. לוודא שאתה מחלק סכום דולר במחיר הדולר ולא במחיר בסנטים.

לפני שתזין את הזמנת הקנייה שלך, תצטרך להחליט אם אתה מתכוון להשתמש בהזמנת הגבלה או בהזמנת שוק. בדרך כלל, צו הגבלה הוא בטוח יותר. הזמנת שוק עלולה לגרום לתשלום יותר מדי אם מרווח ההצעה-הצעה מתרחב כאשר אתה מזין את ההזמנה שלך. אבל, אם השוק זז מהר מאוד, הזמנת שוק עשויה להיות מתאימה יותר.

החליטו על מחיר סביר בהתחשב בטווח המסחר של הימים האחרונים ועבור היום הנוכחי. זה יהיה המחיר המוגבל עבור ההזמנה שלך. ברוב המקרים, המגבלה שלך תהיה מחיר שלדעתך יש סיכוי של 80% להתמלא.

מחיר הגבלה גבוה יותר ייתן לך יותר סיכוי שההזמנה שלך תתמלא - אבל יאכל את הרווח שלך.

מחיר הגבלה נמוך יותר ייתן לך פחות סיכוי למילוי ההזמנה - וזה עלול לגרום לכך שתצטרך לשלם מחיר גבוה עוד יותר. עם זאת, אם אופק הזמן שלך קצר ואתה מחפש להרוויח רווח מהיר, ייתכן שתצטרך לשאוף למחיר נמוך יותר.

כעת, לאחר שקנית את המניה הראשונה שלך, עליך לנהל את הפוזיציה לפי הקריטריונים שבהם השתמשת לקנייתה. אתה עלול להתחיל לפקפק בהחלטתך אם מחיר המניה יירד. אתה עלול להתפתות גם למכור אם המחיר יעלה ואתה מוצא את עצמך עם רווח. זכור לזכור את התוכנית ארוכת הטווח שלך ולעמוד בה - המחיר יעלה או ירד בכל יום, אבל זה לא אומר שאתה צריך לפעול.

סיכום

כעת, לאחר שקנית את המניה הראשונה שלך, אתה יכול להמשיך לאט לאט להוסיף מניות חדשות לתיק ההשקעות שלך. עם זאת לא צריך למהר - השקעה היא משחק לטווח ארוך. כדאי גם להמשיך ללמוד ולקרוא כמה שיותר על השקעות ומניות. התחל עם תעודות סל ומניות כחולות והוסף מניות קצת יותר מסוכנות מאוחר יותר. זכור את התוכנית ארוכת הטווח שלך והימנע מהחלטות אימפולסיביות - השוק מתגמל משקיעים סבלניים.