स्टॉक में निवेश
स्टॉक में पैसा कैसे बनाएँ
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हालाँकि शेयर बाज़ार में पैसा बनाने का कोई जादुई फॉर्मूला नहीं है, लेकिन हालात को अपने पक्ष में करने के कुछ तरीके हैं। मुख्य बात यह है कि आप अपने ज्ञान के स्तर और निवेश के लिए उपलब्ध समय के बारे में यथार्थवादी रहें।
निष्क्रिय निवेश
शेयर बाज़ार में पैसा कमाने का सबसे आसान तरीका निष्क्रिय रूप से निवेश करना है ETFs. यह आपको सबसे बड़ी सूचीबद्ध कंपनियों के शेयरों के सूचकांक के समान रिटर्न अर्जित करने की अनुमति देगा।
पिछले सौ वर्षों में, शेयर बाजार ने बांड, रियल एस्टेट और कीमती धातुओं जैसे अन्य परिसंपत्ति वर्गों से लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है। साथ ही, अधिकांश निवेश फंडों ने व्यापक शेयर बाजार सूचकांकों में कमजोर प्रदर्शन किया है। जब हम एक व्यापक शेयर बाजार सूचकांक के बारे में बात करते हैं, तो हम S&P500 जैसे सूचकांक का उल्लेख कर रहे होते हैं, जिसमें बाजार में सबसे मूल्यवान सूचीबद्ध कंपनियां शामिल होती हैं।
इसलिए, बाजार सूचकांक को ट्रैक करने वाले ईटीएफ में निवेश करने का मतलब है कि आप सूचकांक के समान रिटर्न अर्जित करते हैं, इसलिए आप पहले से ही अधिकांश सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों से आगे हैं। इसका मतलब यह भी है कि आपने ऐसे परिसंपत्ति वर्ग में निवेश किया है जिसने लंबी अवधि में लगातार बेहतर प्रदर्शन किया है। यहां तक कि अपेक्षाकृत मामूली रिटर्न भी लंबी अवधि में काफी हद तक बढ़ सकता है। ईटीएफ लगभग किसी भी अन्य प्रकार के वित्तीय उत्पाद की तुलना में बहुत सस्ता है।
मार्केट ईटीएफ के प्रदर्शन में सुधार संभव है लेकिन आपको थोड़ा अधिक जोखिम लेने की आवश्यकता है। ईटीएफ पोर्टफोलियो के प्रदर्शन को बेहतर बनाने का एक तरीका उन फंडों को जोड़ना है जो प्रौद्योगिकी और उपभोक्ता विवेकाधीन कंपनियों जैसे तेजी से बढ़ते क्षेत्रों पर नज़र रखते हैं।
खरीदें और निवेश बनाए रखें
निष्क्रिय निवेश शब्द का प्रयोग आमतौर पर ईटीएफ या इंडेक्स फंड में निवेश के लिए किया जाता है। निष्क्रिय निवेश का तात्पर्य बिना किसी बदलाव के लंबे समय तक फंड को अपने पास रखना भी है। खरीदें और रखें निवेश बहुत समान है।
निष्क्रिय निवेश के उद्भव से पहले, शब्द खरीदें और निवेश बनाए रखें इसका उपयोग व्यक्तिगत स्टॉक खरीदने और फिर उन्हें अनिश्चित काल तक रखने के लिए किया जाता था। काफी हद तक, वॉरेन बफ़ेट ने इसी तरह से पैसा कमाया है, हालाँकि वह जो करता है उसमें कुछ और भी है।
निवेश खरीदने और बनाए रखने की प्रभावशीलता को मापना अधिक कठिन है क्योंकि इसकी सफलता या विफलता स्पष्ट रूप से चुने गए शेयरों पर निर्भर करती है। लेकिन इस रणनीति का एक बड़ा फायदा है. निवेशक अक्सर स्टॉक खरीदने और बेचने और बाजार में समय का निर्धारण करने की कोशिश करके अपने स्वयं के प्रदर्शन को खराब कर लेते हैं। कई मामलों में वे केवल स्टॉक खरीदने और रखने से अधिक कमा लेते हैं, यह मानते हुए कि वे भयानक स्टॉक चयन के साथ शुरुआत नहीं करते हैं। समाधान यह है कि बहुत सारे अलग-अलग स्टॉक हों और अच्छे बिजनेस मॉडल, प्रतिस्पर्धात्मक लाभ और मजबूत नेतृत्व वाले स्टॉक से जुड़े रहें।
शेयर बाज़ार में पैसा कमाने के उन्नत तरीके
निष्क्रिय निवेश किसी भी तरह से शेयरों से पैसा कमाने का एकमात्र तरीका या सर्वोत्तम तरीका नहीं है। बहुत सारी अधिक जटिल विधियाँ हैं, लेकिन उनमें अधिक समय और ज्ञान की आवश्यकता होती है, और आमतौर पर अधिक जोखिम की आवश्यकता होती है। यहां निवेश (और कुछ मामलों में ट्रेडिंग) के कुछ सबसे सामान्य तरीके दिए गए हैं।
म्यूचुअल फंड और सक्रिय रूप से प्रबंधित ईटीएफ
जबकि सक्रिय रूप से प्रबंधित अधिकांश फंड - दोनों ईटीएफ विज्ञापन म्यूचुअल फंड - लागत को ध्यान में रखते हुए बाजार से बेहतर प्रदर्शन नहीं करते हैं, कुछ करते हैं। बहुत से सफल निवेशक बाज़ार को मात देने के लिए विभिन्न फंडों के बीच पैसा स्थानांतरित करते हैं। हालाँकि इसके लिए बहुत अधिक शोध की आवश्यकता है।
हाल के दिनों में अच्छा प्रदर्शन करने वाले फंडों में निवेश करके प्रदर्शन का पीछा करने का प्रलोभन है। हालाँकि, इसका अक्सर उल्टा असर होता है, और निवेशक अधिक कीमत पर खरीदारी करते हैं और कम कीमत पर बिकवाली करते हैं। चाल उन फंडों को ढूंढना है जो पिछले प्रदर्शन की परवाह किए बिना भविष्य में अच्छा प्रदर्शन करने की संभावना रखते हैं।
मूल्य निवेश
एक मूल्य निवेशक एक स्टॉक खरीदता है यदि उन्हें लगता है कि जिस कीमत पर शेयर का कारोबार हो रहा है वह उसके आंतरिक मूल्य से काफी कम है। यह कंपनी की संपत्ति के मूल्य को उसके द्वारा जारी किए गए शेयरों की संख्या से विभाजित किया जाता है और यह कंपनी के परिसमापन मूल्य को भी दर्शाता है।
किसी शेयर को उसके मूल्य से कम कीमत पर खरीदने से आपको सुरक्षा का मार्जिन मिलता है, और आप कंपनी के विकास के बिना भी लाभ कमाने में सक्षम हो सकते हैं।
तो, आपके पास एक सीमित गिरावट है, अगर शेयर की कीमत में सुधार होता है तो बड़ी संभावना है। मूल्य निवेश के लिए कंपनी खातों और वित्तीय विवरणों की बहुत अच्छी समझ की आवश्यकता होती है।
विकास निवेश
विकास निवेश पूरी तरह से लाभ वृद्धि और लाभ वृद्धि की संभावना के बारे में है। किसी कंपनी को अपना मुनाफा बढ़ाने के लिए या तो बिक्री बढ़ानी होगी, या अपने लाभ मार्जिन का विस्तार करना होगा। बिक्री में वृद्धि तब सबसे आसान होती है जब उसके उत्पाद का पूरा बाज़ार बढ़ रहा हो - अन्यथा, कंपनी को अपनी बाज़ार हिस्सेदारी बढ़ानी होगी। मार्जिन वृद्धि अक्सर पैमाने की अर्थव्यवस्थाओं के प्रभाव से उत्पन्न होती है, क्योंकि निश्चित लागत बिक्री की तुलना में धीमी दर से बढ़ती है।
निवेशकों के लिए चुनौती यह है कि विकास शेयरों की कीमत आम तौर पर भविष्य की वृद्धि की एक निश्चित मात्रा को दर्शाती है। यदि भविष्य में विकास निराश करता है, तो शेयर की कीमत अत्यधिक महंगी और गिर सकती है। फिर भी, पिछले दो दशकों में विकास निवेश उल्लेखनीय रूप से सफल रहा है, खासकर तकनीकी क्षेत्र में, जिसमें ऐप्पल, अमेज़ॅन और फेसबुक जैसी कंपनियां शामिल हैं। अच्छी वृद्धि वाली कंपनियों वाला दूसरा क्षेत्र उपभोक्ता विवेकाधीन क्षेत्र है, जिसमें स्टारबक्स और नाइकी जैसी कंपनियाँ शामिल हैं।
लाभांश निवेश
यदि आप पूंजी वृद्धि की तुलना में आय का स्रोत बनाने में अधिक रुचि रखते हैं, तो लाभांश निवेश एक अन्य विकल्प है। कंपनियाँ अपने शेयरधारकों को आय वितरित करने के लिए लाभांश का भुगतान करती हैं। जो कंपनियाँ लाभांश का भुगतान करती हैं वे अधिक परिपक्व होती हैं और उनका लाभ मार्जिन अच्छा होता है।
अक्सर उच्चतम लाभांश उपज वाले स्टॉक खरीदने का प्रलोभन होता है। लेकिन सबसे महत्वपूर्ण कारक वास्तव में लाभांश की स्थिरता है। यदि कोई कंपनी लाभांश भुगतान नहीं बढ़ा पाती है, तो शेयर की कीमत संभवतः गिर जाएगी, और आप अपने लाभांश से कहीं अधिक खो देंगे। सबसे अच्छे लाभांश वाले स्टॉक वे हैं जो आसानी से अपना लाभांश बढ़ाते रह सकते हैं।
कम बेचना
हां, स्टॉक की कीमतें गिरने पर आप पैसा कमा सकते हैं। आप इसे शॉर्ट सेलिंग द्वारा कर सकते हैं जिसमें शेयर उधार लेना (जिसके लिए आप शुल्क का भुगतान करते हैं) और उन्हें बेचना शामिल है। जब शेयर की कीमत गिरती है, तो आप शेयर वापस खरीद सकते हैं और उन्हें ऋणदाता को लौटा सकते हैं।
शेयरों को छोटा करना एक उन्नत रणनीति है और इसमें सावधानी बरतने की जरूरत है। यदि बहुत से व्यापारियों के पास स्टॉक कम है, तो कीमत अधिक 'निचोड़ने' की संभावना अधिक है। याद रखें कि छोटी स्थिति के लिए, संभावित नुकसान असीमित है।
जोड़े का व्यापार
लघु विक्रय लंबी और छोटी स्थिति को संयोजित करने की अनुमति देता है। इसका मतलब यह है कि आप उस स्टॉक को खरीद सकते हैं जिसके अच्छे प्रदर्शन की उम्मीद है, और जिस स्टॉक के खराब प्रदर्शन की उम्मीद हो उसे शॉर्ट सेल कर सकते हैं। इस रणनीति का लाभ यह है कि स्थिति सामान्य बाज़ार सुधार से सुरक्षित रहती है।
एक स्टॉक ब्रोकर चुना
आपकी यात्रा में पहला कदम एक स्टॉक ब्रोकर चुनना होना चाहिए।
हम निम्नलिखित न्यायक्षेत्रों में शीर्ष स्टॉक ब्रोकरों की अनुशंसा करते हैं:
निष्कर्ष
यहां सूचीबद्ध प्रत्येक निवेश दृष्टिकोण के लिए अलग-अलग स्तर के ज्ञान, कौशल, जोखिम उठाने की क्षमता, समय और धैर्य की आवश्यकता होती है। सही दृष्टिकोण खोजने का अर्थ है एक निवेश शैली ढूंढना जो आपके ज्ञान, व्यक्तित्व, कार्यक्रम और वित्तीय स्थिति के स्तर के अनुकूल हो। निष्क्रिय निवेश शुरू करने के लिए सबसे अच्छी जगह है।
