Investering i aktier
Sådan tjener du penge på aktier
Securities.io opretholder strenge redaktionelle standarder og kan modtage kompensation fra gennemgåede links. Vi er ikke en registreret investeringsrådgiver, og dette er ikke investeringsrådgivning. Se venligst vores tilknyttet videregivelse.
Selvom der ikke er en magisk formel til at tjene penge på aktiemarkedet, er der få måder at sætte oddsene til din fordel. Nøglen er at være realistisk omkring dit vidensniveau og den tid, du har til rådighed til at afsætte til at investere.
Passiv investering
Den enkleste måde at tjene penge på aktiemarkedet er ved at investere passivt med ETF'er. Dette vil give dig mulighed for at tjene det samme afkast som et indeks over aktierne i de største børsnoterede virksomheder.
I løbet af de sidste hundrede år har aktiemarkedet konsekvent klaret sig bedre end andre aktivklasser som obligationer, fast ejendom og ædelmetaller. Samtidig har de fleste investeringsforeninger klaret sig dårligere end brede aktiemarkedsindekser. Når vi taler om et bredt aktiemarkedsindeks, henviser vi til indekser som S&P500, der inkluderer de mest værdifulde børsnoterede virksomheder på et marked.
Så at investere i en ETF, der følger et markedsindeks, betyder, at du tjener det samme afkast som indekset, så du allerede er foran de fleste aktivt forvaltede fonde. Det betyder også, at du er investeret i den aktivklasse, der konsekvent har klaret sig bedre på lang sigt. Selv relativt beskedne afkast kan forværres væsentligt over en lang nok periode. ETF'er er også meget billigere at eje end næsten enhver anden type finansiel produkt.
Det er muligt at forbedre ydeevnen for en markeds-ETF, men det kræver, at du tager lidt mere risiko. En måde at forbedre ydeevnen for en ETF-portefølje på er ved at tilføje fonde, der sporer de hurtigere voksende sektorer som teknologi og skønsmæssige forbrugerselskaber.
Køb og hold investering
Udtrykket passiv investering bruges normalt til at henvise til investering i ETF'er eller indeksfonde. Passiv investering indebærer også at holde midlerne i lang tid uden at foretage ændringer. Køb og hold investering er meget ens.
Før passiv investering opstod, var udtrykket køb og hold investering blev brugt til at henvise til at købe individuelle aktier og derefter holde dem på ubestemt tid. I høj grad er det sådan, Warren Buffet har tjent penge, selvom der er lidt mere i det, han laver.
Det er sværere at måle effektiviteten af køb og hold-investering, fordi dens succes eller fiasko naturligvis afhænger af de aktier, der vælges. Men der er en stor fordel ved denne strategi. Investorer saboterer ofte deres egen præstation ved at købe og sælge aktier og forsøge at time markedet. I mange tilfælde ville de tjene mere ved blot at købe og holde aktier, forudsat at de ikke starter med forfærdelige aktievalg. Løsningen er at eje en del forskellige aktier og holde fast i aktier med gode forretningsmodeller, konkurrencefordel og stærkt lederskab.
Avancerede måder at tjene penge på aktiemarkedet
Passiv investering er på ingen måde den eneste måde at tjene penge på aktier eller den bedste måde. Der er mange mere komplekse metoder, men de kræver mere tid og viden og typisk mere risiko. Her er nogle af de mest almindelige metoder til at investere (og i nogle tilfælde handel).
Gensidige fonde og aktivt forvaltede ETF'er
Mens størstedelen af aktivt forvaltede fonde - både ETF'er og investeringsforeninger - ikke klarer sig bedre end markedet, når omkostningerne tages i betragtning, er der nogle, der gør. Mange meget succesrige investorer flytter penge mellem forskellige fonde for at forsøge at slå markedet. Dette kræver dog en del forskning.
Fristelsen er at jagte resultater ved at investere i de fonde, der har klaret sig godt i den seneste tid. Dette giver dog ofte bagslag, og investorer ender med at købe højt og sælge lavt. Tricket er at finde de fonde, der sandsynligvis vil klare sig godt i fremtiden, uanset tidligere resultater.
Værdiinvestering
En værdiinvestor køber en aktie, hvis de mener, at prisen en aktie handles til er væsentligt under dens iboende værdi. Dette er værdien af selskabets aktiver divideret med antallet af aktier, det har udstedt, og repræsenterer også likvidationsværdien af selskabet.
Hvis du køber en aktie under dens værdi, får du en sikkerhedsmargin, og du kan muligvis opnå overskud, uden at virksomheden overhovedet vokser.
Så du har en begrænset downside, med en stor potentiel opside, hvis aktiekursen kommer sig. Værdiinvestering kræver en meget god forståelse af virksomhedens regnskaber og regnskaber.
Vækstinvestering
Vækstinvestering handler om profitvækst og potentialet for profitvækst. For at en virksomhed kan øge sin fortjeneste, skal den enten øge salget, eller den skal udvide sin fortjenstmargen. Salgsvækst er lettest, når hele markedet for sit produkt vokser – ellers skal virksomheden øge sin markedsandel. Marginvækst skyldes ofte effekten af stordriftsfordele, da de faste omkostninger vokser langsommere end salget.
Udfordringen for investorer er, at prisen på vækstaktier normalt afspejler en vis mængde fremtidig vækst. Skuffer væksten i fremtiden, kan aktiekursen virke for dyr og falde. Ikke desto mindre har vækstinvesteringer været bemærkelsesværdigt succesfulde i løbet af de sidste to årtier, især i teknologisektoren, som omfatter virksomheder som Apple, Amazon og Facebook. Den anden sektor med gode vækstvirksomheder er den diskretionære forbrugersektor med f.eks. Starbucks og Nike.
Udbytteinvestering
Hvis du er mere interesseret i at opbygge en indkomststrøm end i kapitalvækst, er udbytteinvestering en anden mulighed. Virksomheder betaler udbytte for at udlodde indtjening til deres aktionærer. De virksomheder, der udbetaler udbytte, har en tendens til at være mere modne og have gode avancer.
Der er ofte en fristelse til at købe de aktier med det højeste udbytte. Men den vigtigste faktor er faktisk udbyttets bæredygtighed. Hvis en virksomhed ikke kan holde udbyttebetalingen oppe, vil aktiekursen formentlig kollapse, og du vil miste meget mere end dit udbytte. De bedste udbytteaktier er dem, der nemt har råd til at blive ved med at hæve deres udbytte.
Short selling
Ja, du kan tjene penge, når aktiekurserne falder. Det kan du gøre ved at short selling, som går ud på at låne aktier (som du betaler et gebyr for) og sælge dem. Når aktiekursen falder, kan du så købe aktierne tilbage og returnere dem til långiver.
Shorting af aktier er en avanceret strategi og skal behandles med forsigtighed. Hvis der er for mange handlendes short-aktier, er der stor sandsynlighed for, at prisen bliver "presset" højere. Husk, at for en kort position er det potentielle tab ubegrænset.
Parhandel
Short selling giver mulighed for at kombinere lange og korte positioner. Det betyder, at du kan købe en aktie, du forventer vil klare sig godt, og shortsælge en aktie, som du forventer vil underperforme. Fordelen ved denne strategi er, at positionen er afdækket mod en generel markedskorrektion.
Vælg en børsmægler
Det første skridt på din rejse bør være at vælge en børsmægler.
Vi anbefaler de bedste børsmæglere i følgende jurisdiktioner:
Konklusion
Hver af de her nævnte investeringsmetoder kræver et andet niveau af viden, færdigheder, risikovillighed, tid og tålmodighed. At finde den rigtige tilgang betyder at finde en investeringsstil, der passer til dit vidensniveau, personlighed, tidsplan og økonomiske situation. Passiv investering er det bedste sted at starte.
